El coaching es un concepto que cada vez se utiliza más en diferentes campos, el financiero es uno de ellos, pero primero definamos que es el coaching. Este concepto se podría definirse como una disciplina orientada a resolver problemas y lograr objetivos. La metodología del coaching es aplicable a múltiples aspectos de la vida de un individuo como su quehacer profesional, sexual, psicológico y obviamente el de su desempeño financiero.
¿Qué es el coaching financiero?
El coach financiero no se trata de un asesor que tiene la tarea de analizar la situación financiera de una persona para orientarlo y darle soluciones concretas para mejorar la su desempeño financiero. El coach financiero se concentra en ofrecer un entrenamiento a su cliente para que aprenda a tomar decisiones que le reditúen un mejor manejo de su dinero. El coach es un profesional que se caracteriza por tener una formación financiera pero también en otros campos que le dan un enfoque multidisciplinario, el objetivo de esta labor es la re-educación financiera del individuo y además motivarlo para que consiga sus objetivos financieros.
El coach debe tener un conocimiento amplio de su cliente por lo que es normal que la información que él obtiene implica datos de su situación financiera y entorno personal como sus ingresos, cuantificación de su patrimonio y deudas, aspectos familiares y profesionales así hábitos de consumo.
Con estos datos el coach diseña un plan de acción para alcanzar en objetivo, llamado SMART (es un acrónimo en idioma inglés que significa en español: específico, medible, realizable, realista y oportuno). El objetivo SMART es una meta que incorpora todos los criterios mencionados que focaliza los esfuerzos de la persona con la única finalidad de lograr sus metas.
Este plan de acción se compone de varias fases:
Análisis inicial: Se hace un estudio de la situación financiera de la persona.
Estudio de riesgo: El coach junto con el cliente echan a andar un plan para mitigar los riesgos que pudieran afectar el plan en el caso de que sucediera un imprevisto (Aquí entran los seguros y coberturas).
Identificación y cuantificación de metas financieras: Es la parte de desarrollo del plan donde el coach identifica la meta a lograr y el tiempo para ejecutarlo: adquirir un bien raíz, pagar una colegiatura universitaria o poner un negocio.
Plan financiero. En este punto se identifican las estrategias a seguir para alcanzar la meta, por ejemplo, cuánto dinero invertir y en qué instrumento hacerlo para lograr el objetivo.
Ahora que ya sabes que es el coaching financiero, ¿Estarías dispuesto a tener un coach?
