Meterle lana a los fondos de inversión es, sin duda, una de las maneras más accesibles para comenzar a moverse en el mundo de las inversiones. Si estás dando tus primeros pasos en este terreno, hay algo que tenés que tener bien claro desde el principio: las rentabilidades pasadas no garantizan rendimientos futuros.
A lo largo de este texto te vamos a mostrar cuáles han sido los fondos de inversión más rentables por categoría en los últimos 5 y 10 años. Pero ojo: si te vas con la finta de buscar sólo los que tuvieron mejor rendimiento a corto plazo, es probable que te topes con la temida reversión a la media. En cristiano: esos rendimientos tan altos no siempre se sostienen, y podrías terminar con resultados muy distintos en los próximos meses o años.
¿Cuáles han sido los fondos de inversión más rentables?
Antes que nada, hay que dejar algo bien claro: comparar fondos de categorías distintas o que invierten en diferentes regiones no tiene sentido. Es como querer comparar aguacates con mangos. Si lo haces, vas a terminar viendo muchos fondos repetidos entre “los mejores del año”, cuando en realidad lo que funcionó fue la categoría, no tanto el fondo en sí. Este detalle es clave y muchos lo pasan por alto.
Durante el 2024, las categorías que se llevaron la medalla fueron:
- Empresas de gran capitalización
- Mercados desarrollados
- Bonos de alto rendimiento (high yield)
Pero cuando lo ves con lupa en un plazo más largo, la cosa cambia. Las empresas grandes siguen dominando en cuanto a retorno, pero también se cuelan en el podio las Small Caps (empresas de pequeña capitalización) y los REITS, o sea, fondos de inversión inmobiliaria.
En el otro extremo, los más castigados en cuanto a rendimiento han sido:
- Las materias primas
- La renta fija
Si lo analizamos por estilos de inversión, el gráfico de MSCI nos muestra qué factores brillaron más durante el año.
¿El campeón del año? El factor calidad, aunque la estrategia growth también tuvo su momento.
_foro.png?1742814124 "Gráfico extraído de JP Morgan")
Otra manera de detectar oportunidades es seguir el rastro de las clases de fondos que están creciendo más rápido, y en este 2024 las acciones japonesas se llevaron el primer lugar, seguidas por el sector infraestructura y las acciones estadounidenses, que normalmente se pelean el liderato histórico.
En la parte baja del ranking encontramos a las acciones chinas y otra vez a los REITS, que no repuntaron este año.
En este escenario, los fondos que mejor supieron surfear el mercado fueron los que están ligados al sector tecnológico, muy en línea con el crecimiento explosivo que han tenido las grandes tech.
Acá abajo te dejamos los mejores fondos por categoría, para que les eches un ojo y analices cuál se adapta mejor a tu perfil.
Mejores Fondos de Renta Variable
No hay que confundir: una cosa son los fondos que revientan la liga en un solo año, y otra muy distinta son los que entregan resultados consistentes a mediano y largo plazo.
Para que veas la diferencia, por un lado están los fondos que han dado el campanazo en este 2024, y por otro, aquellos que han sabido mantenerse firmes con buenos retornos año tras año. Ese es el verdadero reto.
Como era de esperarse, la renta variable fue la estrella del 2024, así que no sorprende que los fondos más rentables del año también sean los líderes dentro de su categoría a corto plazo.
Acá te dejamos un ranking con los mejores fondos de renta variable, para que compares datos y vayas armando tu análisis:
Fondo | ISIN | Rendimiento 2024 | Rendimiento 3 años |
|---|---|---|---|
Gestión Boutique VI Opportunity FI | ES0110407063 | 71.08% | 21.85% |
Atmos Global, FI | ES0111089001 | 46.67% | - |
BNP Paribas Funds Turkey Equity | LU0823433858 | 40.80% | 47.99% |
Tesys International FI | ES0178573004 | 38.27% | - |
HSBC Global Investment Funds - Turkey Equity | LU0213961682 | 37.25% | 51.79% |
¿Ya viste las cifras? Hay fondos que este año se volaron la barda, pero no todos tienen historial de largo plazo. Así que, si estás buscando consistencia, vale la pena fijarse más allá del número de este año.
Mejores Fondos de Renta Variable a largo plazo para 2025
Cuando nos vamos al largo plazo, el panorama cambia completamente. En este terreno entran los pesos pesados, varios de ellos ya bien conocidos por los usuarios de Rankia y otros foros de inversión.
¿La razón? Acá solo se consideran fondos con más de 10 años de trayectoria, es decir, los que ya demostraron de qué están hechos y pueden ser evaluados con mayor certeza. Son fondos con historia, con aguante en distintos ciclos del mercado y que muestran si realmente valen la pena.
Estos son los mejores fondos de renta variable con enfoque a largo plazo, según su desempeño histórico:
Fondo | ISIN | 2024 | 3 años | 5 años | 10 años |
|---|---|---|---|---|---|
JPM US Technology A (acc) EUR | LU0159052710 | 35.77% | 8.33% | 21.54% | 21.29% |
Franklin Technology Fund | LU0260870158 | 34.18% | 5.50% | 18.11% | 18.75% |
DNB Fund - Technology | LU0302296495 | 32.54% | 14.34% | 17.54% | 18.30% |
BNP Paribas Funds Disruptive Technology | LU0823422141 | 26.75% | 7.92% | 17.46% | 17.73% |
Vitruvius Growth Opportunities | LU0108749556 | 40.48% | 10.83% | 19.90% | 17.51% |
Como puedes ver, la tendencia está más que clara: los fondos tecnológicos siguen liderando cuando se trata de rendimientos a 10 años. Pero ojo, hay que tener bien presente algo: esta última década fue una etapa dorada para el sector tech, con un crecimiento brutal impulsado por innovación, disrupción y digitalización.
¿Eso significa que los próximos diez años van a ser iguales? Nadie lo puede asegurar. Y como bien te recordamos al principio: "las rentabilidades pasadas no garantizan rendimientos futuros".
Mejores Fondos de Renta Fija
La renta fija ha cambiado las reglas del juego en los últimos años. Empezando el 2024, los bonos de corto plazo eran los que traían la batuta en esta categoría. Pero conforme avanzó el año, los fondos de deuda a largo plazo también empezaron a levantar la mano.
Por eso, vamos a separar esta parte en dos bloques: los fondos que mejor se comportaron en el año y los que han sabido dar resultados más estables a largo plazo.
Acá te dejamos el ranking con los mejores fondos de renta fija del 2024, para que analices cuál se alinea con tu estrategia:
Fondo | ISIN | Rendimiento 2024 (YTD) | Rendimiento 3 años |
|---|---|---|---|
Man GLG Dynamic Income IF USD | IE00068B59K2 | 27.35% | -- |
Nomura Asia High Yield Bond Fund A EUR | IE00BSJCH018 | 22.84% | -1.01% |
Morgan Stanley EM Debt Opportunities J | LU2607331506 | 22.64% | 9.11% |
Eastspring Asian High Yield Bond C-USD | LU0801100578 | 21.13% | -3.49% |
Como ves, hay varios fondos enfocados en bonos asiáticos y mercados emergentes que han dado resultados muy atractivos este año. Pero si estás pensando en entrarle a la renta fija, no te olvides de analizar bien el horizonte de inversión y el perfil de riesgo de cada fondo. Porque aunque la renta fija suele percibirse como “segura”, la volatilidad también toca la puerta, especialmente en mercados emergentes o high yield.
Mejores Fondos de Renta Fija a largo plazo para 2025
Cuando nos enfocamos en plazos de 10 años o más, la jugada vuelve a cambiar. En este escenario de largo aliento, los fondos de renta fija globales son los que han sabido destacar con rendimientos sólidos y consistentes.
Este tipo de fondos no solo atraviesan distintos ciclos económicos, también se benefician de una diversificación internacional que reduce riesgos y amplía oportunidades.
Acá te dejamos el ranking de los fondos de renta fija con mejor desempeño a largo plazo:
Fondo | ISIN | 2024 | 3 años | 5 años | 10 años |
|---|---|---|---|---|---|
Franklin Global Convertible Securities Fund | LU0727122938 | 19.56% | 4.02% | 9.50% | 9.26% |
Morgan Stanley EM Debt Opportunities J | LU2607331506 | 22.64% | 9.11% | 7.05% | 7.46% |
Wellington US$ Core High Yield Bond S Ac | IE0003110479 | 13.89% | 6.70% | 6.32% | 7.06% |
UBAM - Global High Yield Solution | LU0569864480 | 17.20% | 9.60% | 6.22% | 6.79% |
Payden Global High Yield Bond Fund | IE0030624831 | 14.82% | 6.38% | 5.66% | 6.47% |
¿La constante? La mayoría de estos fondos están vinculados a bonos corporativos internacionales, deuda emergente y estrategias convertibles, lo que les ha permitido adaptarse bien en diferentes escenarios de mercado.
Pero no hay que perder de vista algo importante: aunque estos fondos tienen buen historial, ningún rendimiento pasado te garantiza que lo mismo se repita hacia adelante. Diversificar y revisar el contexto actual sigue siendo clave antes de invertir.
Mejores Fondos Mixtos
Esta categoría siempre da de qué hablar, y no es para menos. Los fondos mixtos son tierra fértil para las sorpresas, principalmente porque muchos fondos se etiquetan como mixtos en su folleto... aunque en la práctica casi no tengan renta fija en sus carteras.
¿El truco? Ahí entran en juego los fondos mixtos agresivos o mixtos flexibles, que al tener más exposición a renta variable logran rendimientos altísimos cuando el mercado los favorece. Y por eso, año tras año, algunos de estos fondos se cuelan entre los mejores del ranking, compitiendo incluso con fondos 100% de renta variable.
Te dejamos acá el top de los mejores fondos mixtos del 2024, para que les eches un ojo:
Fondo | ISIN | Rentabilidad 2024 | Rentabilidad 3 años |
|---|---|---|---|
Cinvest Multigestión Oricalco FI | ES0107696017 | 116.04% | 6.16% |
Leo Portfolios SIF Flexible MFW Equities | LU1414032224 | 42.74% | 6.84% |
Cinvest Tercio Capital A FI | ES0174115040 | 13.44% | -- |
Como puedes ver, hay casos realmente llamativos. El Oricalco, por ejemplo, más que mixto parece un fondo con esteroides: superó el 100% de rendimiento en lo que va del año, lo cual lo pone claramente en el radar de cualquier inversionista que quiera algo más de riesgo con potencial de alto retorno.
Eso sí, como siempre, recuerda que rendimientos tan altos implican volatilidad. Así que si vas a invertir en estos fondos, hazlo sabiendo bien cómo se comportan y qué tanta tolerancia al riesgo tienes.
Mejores Fondos Mixtos a largo plazo para 2025
Y sí, cuando metemos la lupa en el largo plazo, la película vuelve a cambiar. Aunque los fondos mixtos flexibles siguen dominando el top, no todos mantienen el ritmo a través de los años. Acá ya no se trata solo de pegarle al mercado un año, sino de mostrar consistencia durante una década entera.
Estos fondos combinan renta fija y variable con diferentes niveles de agresividad, y muchos logran balancear el riesgo con resultados interesantes a lo largo del tiempo.
Acá te va el ranking con los mejores fondos mixtos a 10 años, ideales si estás pensando en una estrategia con horizonte de largo plazo:
Fondo | ISIN | 2024 | 3 años | 5 años | 10 años |
|---|---|---|---|---|---|
ACATIS Datini Valueflex Fonds B | DE000A1H72F1 | 13.97% | -2.53% | 11.47% | 11.25% |
Multirange SICAV - Allround Quadinvest Growth USD B | LU0565565750 | 21.94% | 3.20% | 8.70% | 8.80% |
Janus Henderson Balanced Fund A2 EUR | IE00BK26DX94 | 21.17% | 5.37% | 8.43% | 8.66% |
R-co Valor C EUR | FR0011253624 | 16.53% | 6.64% | 7.72% | 8.37% |
Lo que queda claro es que estos fondos han sabido navegar distintas etapas del mercado: crisis, recuperación, tasas altas, bajas y todo lo que vino entre medio. Si tu meta es formar patrimonio con cabeza fría, diversificando sin estar 100% expuesto al equity, estos nombres merecen estar en tu radar.
Mejores Fondos Garantizados
Los fondos garantizados son un caso aparte dentro del universo de inversiones. Son productos diseñados con un perfil muy específico, orientados casi exclusivamente a inversionistas ultraconservadores, de esos que prefieren dormir tranquilos a cambio de sacrificar rentabilidad.
En general, se trata de fondos a vencimiento, es decir, tienen una fecha pactada en la que se te devuelve el capital invertido. Por eso, no tiene mucho sentido analizarlos a más de 5 años, porque están pensados para mantenerse hasta su vencimiento.
Si estás buscando proteger tu lana con cierta previsibilidad, acá te va el ranking de los fondos garantizados con mejor rendimiento a 5 años:
Fondo | ISIN | 2024 | 3 años | 5 años |
|---|---|---|---|---|
BNP Paribas Seasons Classic C | LU1956161167 | 8.20% | 4.20% | 8.37% |
Bankinter Europa 2025 Garantizado FI | ES0113585006 | 9.76% | 4.24% | 4.48% |
Fondo Naranja Garantizado 2028 FI | ES0164468003 | 5.29% | 2.47% | 3.40% |
Bankinter Índice Europeo 2025 Gar. FI | ES0130356001 | 7.83% | 2.94% | 3.12% |
Bankinter Bolsa Europea 2025 Garantizado FI | ES0113064002 | 6.15% | 1.69% | 2.29% |
Como ves, los rendimientos son moderados, y esa es justamente su intención: priorizar seguridad por encima del crecimiento. Si buscás proteger capital sin sobresaltos, estos fondos pueden ser una opción. Pero si estás en busca de crecimiento real del patrimonio, hay alternativas más rentables (aunque con más riesgo, claro).
Mejores Fondos Inmobiliarios
Después de un par de años que fueron un verdadero dolor de cabeza para los fondos inmobiliarios, por fin se ve luz al final del túnel. En este 2024, varios fondos del sector volvieron al terreno positivo, y algunos incluso con números bastante interesantes.
Esto confirma lo que muchos ya sospechaban: el inmobiliario puede caer, pero también sabe recuperarse cuando el contexto económico empieza a alinearse.
Acá te dejamos el ranking de los fondos inmobiliarios más rentables del año, para que veas quiénes se están levantando con fuerza:
Fondo | ISIN | Rentabilidad 2024 | Rentabilidad 3 años |
|---|---|---|---|
Abante Sector Inmobiliario FI | ES0152505006 | 15.30% | 10.90% |
GVC Gaesco Oportunidad Empresas Inmobiliarias R.V. A FI | ES0143628008 | 10.58% | -1.24% |
Sofidy Sélection 1 P | FR0011694256 | 1.58% | -6.87% |
El fondo de Abante se lleva la corona este año, con un rendimiento que ya supera los dos dígitos tanto a corto como a mediano plazo, lo cual no es menor si tomamos en cuenta cómo venía el sector.
¿Es momento de volver a considerar a los fondos inmobiliarios en tu portafolio? Todo depende de tu perfil de riesgo, pero si estás buscando diversificar con un activo que viene recuperando tracción, estos fondos podrían ser un buen punto de partida.
Mejores Fondos Inmobiliarios para Invertir a largo plazo en 2025
Cuando ponemos la mirada en el largo plazo —una década completa—, el panorama inmobiliario da otro giro. En este horizonte, lo que importa no es quién la rompió este año, sino quién aguantó los vaivenes del mercado y entregó rendimientos sólidos a lo largo del tiempo.
Y aunque el sector no ha tenido una década fácil, algunos fondos han logrado mantener el tipo y ofrecer retornos estables, especialmente aquellos con exposición global o enfoque en ingresos por renta.
Acá te va el ranking de los fondos inmobiliarios más rentables a 10 años, para que los tengas en el radar si tu estrategia es de largo plazo:
Fondo | ISIN | 2024 | 3 años | 5 años | 10 años |
|---|---|---|---|---|---|
Janus Henderson Global Real Estate Equity Income A2 USD | IE0033534557 | 10.31% | -2.02% | 2.44% | 5.44% |
Abante Sector Inmobiliario A FI | ES0152505006 | 15.30% | 10.90% | 8.65% | 5.38% |
Nordea 1 - Global Real Estate BP USD | LU0705260189 | 8.15% | -4.07% | 1.93% | 5.02% |
Cohen & Steers European Real Estate Securities | LU0187263511 | -7.27% | -10.18% | -2.61% | 4.73% |
Janus Henderson Pan European Property Equities A3 EUR | LU0209156925 | -4.47% | -10.71% | -2.50% | 4.27% |
A pesar de los altibajos, hay fondos que se han mantenido por encima del 5% anualizado a 10 años, lo cual es destacable en un sector golpeado por cambios en tasas, pandemia y nuevas dinámicas laborales que afectaron el mercado de oficinas y comerciales.
Mejores Fondos Monetarios
Los fondos monetarios son el clásico refugio del dinero ultra conservador. Sí, ese que no quiere volatilidad ni riesgos, pero tampoco quiere tener su lana parada sin generar nada. Son ideales para tener liquidez mientras se espera una mejor oportunidad de inversión, o simplemente para estacionar capital con algo de retorno.
Este tipo de fondos invierte en renta fija de corto plazo, y durante el 2024 sorprendieron a muchos con rendimientos bastante más atractivos que en años anteriores, gracias al contexto de tasas altas a nivel global.
Si estás buscando dónde parquear tu dinero con seguridad y algo de rendimiento, estos son los fondos monetarios más rentables del último año:
Fondo | ISIN | Rentabilidad 2024 | Rentabilidad 3 años |
|---|---|---|---|
Goldman Sachs US$ Standard VNAV Value Acc | IE00BJQWTS31 | 12.62% | 7.30% |
Amundi Money Market Short Term USD IV-C | LU0567780803 | 12.51% | 7.44% |
CM-AM SICAV Dollar Cash IC | FR0000984254 | 12.21% | 7.29% |
BNP Paribas USD Money Market Classic D | LU0012186549 | 12.18% | 7.32% |
Swisscanto Money Market Responsible USD AT | LU0141250786 | 11.90% | 6.89% |
Como ves, los monetarios en dólares vienen pagando más de lo habitual, y eso los hace especialmente atractivos para quienes buscan seguridad sin dejar de generar algo.
Los Fondos Indexados más rentables
Cuando se trata de fondos indexados, la lógica es sencilla: los que siguen a los mercados o sectores más fuertes del año, son los que mejor rinden. Y en 2024, el protagonismo lo volvieron a tener Estados Unidos y Japón, con índices que empujaron fuerte.
Estos fondos siguen de forma pasiva a un índice de referencia, por lo que su rendimiento depende directamente de cómo se comporta ese mercado. Comisiones bajas, amplia diversificación y transparencia los convierten en una excelente opción para el largo plazo… y como verás, también para el corto cuando el índice anda enrachado.
Acá te dejo el ranking de los fondos indexados más rentables del año:
Fondo | ISIN | Rentabilidad 2024 | Rentabilidad 3 años |
|---|---|---|---|
Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-USD | IE00BYX5MS15 | 32.80% | 11.89% |
Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc | IE0032126645 | 32.70% | 11.78% |
Fidelity MSCI Japan Index Fund P-ACC-EUR (hedged) | IE00BYX5NH74 | 21.97% | 14.85% |
Claramente, el S&P 500 volvió a ser la joya de la corona, mientras que Japón se coló en el podio con fuerza gracias a un impulso renovado en sus grandes corporativos.
Mejores Fondos Indexados para invertir a largo plazo en 2025
Ya lo dijimos varias veces, y nunca está de más repetirlo: las rentabilidades pasadas no garantizan rendimientos futuros. Por eso, cuando se trata de invertir en fondos indexados, lo mejor es pensar con cabeza fría y visión de largo plazo.
Los fondos que ves acá tienen una década de historial a cuestas, lo cual permite evaluar cómo se han comportado en distintos escenarios económicos. Todos siguen a índices grandes y representativos, lo que los convierte en una apuesta sólida si lo que querés es crecer tu portafolio de forma pasiva y sostenida.
Este es el ranking de los mejores fondos indexados para mantener a largo plazo:
Fondo | ISIN | 2024 | 3 años | 5 años | 10 años |
|---|---|---|---|---|---|
Bankinter EE.UU. Nasdaq 100 R FI | ES0114105036 | 22.12% | 4.93% | 15.85% | 14.54% |
iShares US Index Fund Flexible Acc USD | IE0001200389 | 32.07% | 11.74% | 16.05% | 14.50% |
Amundi S&P 500 ESG Index IE Dist | LU0996177993 | 32.43% | 12.19% | 16.60% | 14.49% |
Vanguard U.S. 500 Stock Index EUR Acc | IE0032126645 | 32.70% | 11.78% | 15.75% | 14.17% |
Pictet-USA Index I USD | LU0188798671 | 32.73% | 11.44% | 15.61% | 13.93% |
Como ves, los fondos indexados al S&P 500 o al Nasdaq 100 siguen siendo de lo más consistente si pensás en una estrategia a 10 años. Además, algunos incluyen criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza), lo cual puede sumar puntos si te interesa alinear tu inversión con principios sostenibles.
Más allá de las cifras
Sí, la rentabilidad de un fondo es clave… pero no es lo único que importa a la hora de armar tu portafolio. Si quieres tomar decisiones con más fundamentos, hay otros factores que conviene tener en cuenta.
Por ejemplo, puedes fijarte en el rating del fondo en Morningstar, que te da una referencia sobre su desempeño relativo frente a otros de la misma categoría. También es útil revisar la solvencia de la gestora, porque no es lo mismo invertir con una firma sólida que con una de dudosa reputación.
Otro dato que muchos pasan por alto: la antigüedad del fondo. Que tenga varios años en el mercado te permite ver cómo se ha comportado en distintos ciclos económicos y comprobar si el gestor sabe capotear tormentas o solo brilla en años buenos.
Y por supuesto, las comisiones tienen que estar justificadas. Si el fondo cobra caro pero no bate a su benchmark, quizá sea momento de buscar opciones más eficientes.
Si quieres aprender a elegir los fondos que realmente se ajustan a tu perfil y objetivos, te recomendamos darte una vuelta por nuestro curso de fondos de inversión desde cero. Ahí te explicamos paso a paso cómo arrancar con confianza, sin rodeos ni tecnicismos innecesarios.
