Los tiempos actuales están para diversificarse. La historia, las estadísticas, la frialdad de los números demuestran que los patrimonios que más se diversifican son los que al correr del tiempo tienen los mejores retornos y menos volatilidad. Es una verdad absoluta que el mayor riesgo es no diversificar. ¿Cuáles son las fronteras de la diversificación? La respuesta es sorprendente.
Diversificar en nuevos activos de inversión.
El universo de índices, instrumentos referenciados a regiones o sectores de la economía es enorme. Al pasar de los años la inventiva de los gestores de portafolios de inversión y el apetito de los inversionistas han desarrollado asombrosas alternativas.
Los vegetarianos me van a disculpar, pero las vacas además de servir para devorarlas, también son un activo de inversión. Existe un ETF que tiene como activos diferentes compañías del sector agrícola, en donde las principales empresas involucradas dentro de este instrumento se dedican a la producción agrícola, de maquinaria para granjas y empacadoras de alimentos entre otras. El ETF en cuestión es el iShares Global Agriculture Index ETF o COW por sus siglas.
¿Alguna vez has escuchado el concepto “metales raros”? Bueno es un segmento de la minería que se ha desarrollado con mucha fuerza en los últimos años para cubrir las necesidades de nuevos procesos productivos. Por ejemplo, para cubrir la creciente necesidad de pilas para los teléfonos inteligentes es indispensable la extracción y procesamiento del Litio, que es uno de varios “metales raros”. Si contabilizáramos en la tabla periódica de elementos cuántos metales raros están clasificados el número será 17. Uno de estos metales es indispensable para que en este momento leas estas líneas: El Terbio, que sirve en la fabricación de pantallas para computadoras y dispositivos móviles. Para invertir en metales raros existe el REMX (Rare Eearth Strategic Metals) que contiene compañías mineras que están expuestas a la extracción de estos metales.
¿Crees que no te puedes ir al infierno por invertir en alguna clase de activo? Piénsalo dos veces. Existe un ETF que invierte en empresas que tienen una exposición a actividades moralmente incorrectas, como tabaco, alcohol o las apuestas. Para invertir en este sector podremos encontrar el USA Mutuals Barrier Investor (VICEX) que invierte en empresas cigarreras y de bebidas etílicas. En esa misma corriente, existe el ETF Market Vector Gaming que en su estomago contiene acciones de los principales casinos del planeta. Un pequeño anuncio que leí de uno de varios ETF´s que componen este segmento explicaba muy bien el espíritu de estas inversiones:
“Incluso en una economía débil, los malos hábitos pagan”.
Pero también existe el otro lado de página, el Vanguard FTSE Social Index, es un fondo de inversión que tiene en su estructura empresas que son calificadas como socialmente responsables.
Seguro te ha pasado por la cabeza invertir en tu equipo deportivo favorito. Bueno, pues la realidad te puede acercar a ese sueño. Hace algunos años la empresa de inversiones europea STOXX, estructuró un índice que se compone de equipos de futbol soccer del viejo continente. La condicionante es que esos equipos coticen en la bolsa de valores de su respectivo país de origen, este índice accionario que se fundó en 2002 bajo la nomenclatura FCTP y actualmente se compone de 22 equipos entre los que se destacan el Porto (Donde juegan varios futbolistas mexicanos), el Ajax holandés, la Juventus italiana o el Borussia Dortmund alemán. Por cierto, en lo que va del año 2016 el rendimiento de este ETF ha sido bastante atractivo, hasta el día 07 de julio el rendimiento efectivo en USD había sido del 21.19%.
La mayoría de estos instrumentos de inversión no son muy líquidos y es poco probable que estén listados en el Sistema Internacional de Cotizaciones de la Bolsa Mexicana de Valores. Pero es muy interesante entender que cada vez son más los activos en los que podremos invertir nuestros ahorros, lo anterior implica que una tarea indispensable para los inversionistas será buscar y encontrar a la institución y al asesor correcto para que nuestra diversificación vaya acorde a nuestras necesidades.
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