Intervención Ficrea

Van saliendo a la luz las razones por las que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), principalmente se le intervino por 3 motivos:

1. Capitalización con recursos provenientes de la misma sociedad que afectaron a la solvencia y liquidez.
2. Manipulación de la contabilidad de sus ingresos por sus intereses derivados del alza unilateral de las tasas de interés a sus propios acreditados sin la documentación debida.
3. Operaciones no permitidas para una sofipo mediante su empresa filial.

Estos solo son los principales, puede que durante la investigación prueben más irregularidades.

Hace seis meses de la intervención gerencial de Ficrea y todavía los más de 6,800 defraudados no han recuperado su dinero  y no tienen la certeza de que algún día vuelva a sus manos. Pero dentro de esta situación, terceros han visto oportunidad de negocio.

Las dos piezas principales para perpetrar el fraude de Ficrea: Sergio Ortíz Valencia (director de sofipo) y Carlos García Gómez (director de la promoción de Leadman Trade) aparecen en la lista de acreedores, según la sentencia de quiebra dada a conocer por el juez Guillermo Campos Osorio. De acuerdo con esta lista, Ortiz Valencia aparece como acreedor por 3 millones 407,220 pesos. Además, según los ahorradores este último tiene la responsabilidad directa en el fraude, ya que, por él pasaban todos los movimientos irregulares de la entidad.

Hace unos días, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) había inhabilitado a Ortiz Valencia por cuatro años y 10 meses del sistema financiero, además le impuso una multa por 302,805 pesos. Aunque esta cifra es mínima, comparada con los 3 millones de pesos que la ahora entidad en liquidación le debe supuestamente por una inversión que realizó. Según la CNBV, el motivo de esta sanción fue no verificar que se realizará y mantuviera al día la contabilidad y también mantener actualizados los libros y registros contables de Ficrea.

Por otro lado, Carlos García Gómez, aunque no es tan visible en el fraude, los defraudados lo tienen identificados como uno de los principales artífices del engaño, porque era una persona de toda la confianza de Rafael olvera Amezcua, dueño de Ficrea.

Estas personas y otros parientes de los principales dueños y gestores de Ficrea, estarán en la lista de acreedores, junto a los demás defraudados, cuando empiece el proceso de liquidación de la entidad bajo el concurso mercantil.

Un fraude consentido, porque muchas de estas cosas los reguladores las saben, y dejan que pasen.

Por otro lado los ahorradores tienen parte de culpa, me diréis que en qué? Pues si te están dando rentabilidades significativamente mayores que la competencia es evidentemente que estás incurriendo en mayores riesgos, y el que diga que no, mejor que no se meta donde no entiende.

Y por último, el IPAB garantiza 400.000 UDIS, pues.... hasta ahí es lo que nos garantizan en un banco, si es una SOFIPO se garantizan 25.000 UDIS con un fondo parecido al IPAB.

Pues ya sabemos si hay problema, solo recuperaremos sin problema esa cantidad.

Los ahorradores no tienen el deber de soportar el uso indebido y deliberado de los fondos de una entidad financiera en beneficio de terceras personas cuando existe deficiente supervisión por parte de la CNBV, así como inoportuna información y alerta al público ahorrador ante la existencia de graves irregularidades en su administración

• Ficrea: defraudó a más de 6,800 ahorradores
• Monto defraudado es de 2,700 millones de pesos. Los recursos defraudados se triangularon a través de otras empresas de Olvera Amezcua, como Leadman Trade y baus and Jackman Leasing.
• 7 Noviembre 2014: la CNBV anunció la intervención gerencial de FIcrea, por irregularidades detectadas en su administración. 
• 19 Diciembre 2014: CNBV anunció la disolución y liquidación de Ficrea.
• 23 Diciembre 2014: se publica la disolución en el Diario Oficial de la Federación.
• Julio 2015: un grupo de ahorradores de Ficrea solicitó al juez Guillermo Campos el concurso mercantil de la sofipo, esta petición fue aceptada.
• Septiembre 2015: el visitador de la entidad, Miguel López Rayón, entregó el dictamen de la situación de Ficrea, donde se indicaba que hay 627 millones 984,118 pesos en la entidad en activos líquidos disponibles para pagar acreedores en ese momento.
• 2 octubre 2015: el juez Guillermo Campos declaró la sentencia de quiebra de Ficrea, esta sentencia reconoció en primera instancia 4,372 acreedores por un adeudo total de 5,550 millones de pesos.
• 12 Noviembre 2015: se aprobó el nombramiento de Javier Navarro Velasco como síndico liquidador de Ficrea y se encargará de liquidar los activos de la sociedad. 

Lo de Ficrea estuvo mal desde un inicio.

Despierta muchas sospechas que los organismos financieros de México no se hayan dado cuenta de este delito porque resulta ser un presunto lavado de dinero y operaciones con recursos de procedencia ilícita, y resulta muy sospechoso que no se hayan dado cuenta porque desde el año pasado como resultado de la reforma financiera se modificaron 38 leyes para dar origen a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, misma que obliga a cualquier institución a reportar a la autoridad los movimientos de dinero en cuentas, pagos, transferencias, transacciones por renta o venta de inmuebles, movimientos de dinero en casinos y lugares de apuestas; pagos en aduanas, agencias de autos nuevos y usados, agencias que blindan autos, quienes entregan premios por más de 103 mil 939 pesos, etcétera. ¿de verdad no se dieron cuanta que miles de millones estaban pasado por el sistema financiero?

Actualmente si alguien hace compras con ciertas características en un centro comercial, dicho establecimiento está obligado a reportarlo al SAT, por esto es que resulta "extraño" (por decirlo menos) que a las autoridades no hayan encendido las alertas cuando más de 6 mil millones de Ficrea circulaban, y más porque esa cantidad de dinero hizo que Ficrea fuera una entidad financiera más grande que 11 de los 45 bancos que operan en México; por ello no resulta tan creíble que no se hayan percatado, porque o hay complicidades o la Ley está coja, pero tampoco hemos escuchado modificaciones a la misma porque tampoco han dicho técnicamente dónde estuvo el error. De la noche a la mañana, la empresa pasó de tener mil 891 millones de pesos en activos a ¡5 mil 834 millones!