Un préstamo personal es un instrumento financiero que consiste en solicitar dinero prestado a una institución financiera, para ser devuelto en cantidades fijas mensuales. En el siguiente artículo conoceremos cuál es el mejor banco para solicitar un préstamo personal.
¿Qué es un préstamo personal?
Como se indico en la intro del artículo, un préstamo personal consiste en solicitar una cantidad de dinero prestada a una institución financiera (banco), para ser devuelta en un tiempo preestablecido por ambas partes. Una de las ventajas de un préstamo de esta índole, es que el dinero prestado puede ser utilizado por el cliente para solventar cualquier cosa.
Ahora bien, los préstamos personales son relativamente fáciles de solicitar y calificar en comparación a otros tipos de préstamos. Los bancos toman la decisión de prestar en función de factores como ingresos, historial crediticio y solvencia.
Los requisitos para solicitar un préstamo personal depende de la institución financiera, pero los documentos más solicitados son:
- Contar con documento de identidad.
- Comprobante de domicilio reciente.
- Ingresos mensuales.
- Demostrar solvencia.
- Contar con número telefónico.
¿Quieres conocer cuáles son las mejores tasas de interés de los personales en México?
¿Cuál es el mejor banco para solicitar un préstamo personal?
Desde Rankia consideramos qué el mejor banco para solicitar un préstamo personal es aquel que ofrece a sus cliente el CAT más bajo. Debemos recordar que el CAT es un indicador que sirve para calcular el costo total del financiamiento de un crédito, es decir, es una medida porcentual que integra la tasa de interés y todos los elementos que deba pagar el usuario, como puede ser cuotas anuales, comisiones de apertura o primas de seguros.
Banco | CAT Promedio | Tasa de Interés | Monto |
Banregio | 30.3% | 26.4% (promedio) | Desde $10.000 |
Banorte | 31.6% | 22,00% (desde) | Hasta $500.000 |
Scotiabank | 38.3% | 31.51% (promedio) | Hasta $500.000 |
HSBC | 37.8% | NI | Hasta $1.000.000 |
BBVA Bancomer | 36.4% | 25.75% al 39.95% | Hasta $1.500.000 |
Mejor banco para pedir un préstamo según el CAT
De acuerdo al CAT que presentan las distintas entidades financieras en México la más baja pertenece al préstamo personal de Banregio.
Se caracteriza por:
- Crédito simple sin garantía
- Libre destino
- Tasa de interés anual fija
- Pagos fijos
- Comisión por apertura del 2.5% + IVA sobre el monto financiado
- Sin penalización por prepago
- Plazos de 6, 12, 24, 36 y 48 meses
- Monto del crédito desde $10,000.00 pesos
Aquí puedes ver el mejor crédito personal de México en función de su monto.
Otros bancos para solicitar un préstamo personal
Después de conocer cuál es el mejor banco para solicitar un préstamo personal, ahora conoceremos otras entidades bancarias que ofrecen excelentes préstamos personales. La siguiente tabla fue elaborada en base a unos ingresos de $50.000 por un monto de $500.000, y a un plazo de 24 meses, es decir, a 2 años:
Productos / Préstamos | Cuota Mensual | Tasa Anual % | Pago Total | Comisión de Apertura |
Crédito Personal / Multiva | $23.918 | 14.51% | $574.032 | 0,00% |
Crédito Simple / Caja de la Sierra Gorda | $24.228 | 16.00%(hasta 50.00%) | $581.482 | 0,00% |
Préstamo con Garantía de Auto / Creditas | $25.050 | 20.00%(hasta 30.00%) | $601.248 | 0,00% |
Préstamo Personal / Scotiabank | $25.200 | 20.82%(hasta 46.85%) | $605.280 | 0,00% |
Crédito Personal Consumo / Unagra S.A. de C.V. SFP | $25.256 | 21.00% | $606.144 | 3,00% |
Crédito Personal / Banorte | $25.460 | 22.00%(hasta 40.00%) | $611.040 | 1,00% |
Como pueden ver, en la tabla comparativa de arriba, por tasa anual el préstamo más barato es el que ofrece son:
- Multiva con una tasa del 14,51%
- Caja de la Sierra Gorda aunque no sea quizás de las principales entidades, su tasa es del 16%
- Creditas con el 20% es el que cierra el top 3
Préstamo personal de HSBC
- Recibe hasta $1,000,000.00 M.N.1
- Obtén tu préstamo en solo 30 minutos2
- Plazos de 6 hasta 60 meses
- Seguro de vida ¡Gratis!
- Pagos fijos durante toda la vida de tu crédito
Beneficios del préstamo personal de Scotiabank
- Pagos fijos a lo largo de la vida del crédito
- Posibilidad de elegir un plazo de hasta 60 meses. A mayor plazo la mensualidad es menor
- Te prestamos hasta $500,000 pesos
- Seguro de vida y desempleo sin costo
- Sin penalización por pagos anticipados
- Si perteneces al segmento Premium te exentamos la Comisión por Apertura
Características del préstamo personal de Banorte
- Acceso a un Crédito Personal de hasta $500,000.00
- Con tasa anual fija desde 22.00% y plazos de 12 hasta 36 meses
- CAT Promedio Crédito Personal 31.6% sin IVA
- Sin comisión por apertura.
En resumen, un préstamo persona es un excelente producto financiero para invertir el monto prestado en cualquier actividad, desde pago de estudios hasta planificación de viajes.
Aunque existen otras entidades que también ofrecen buenos préstamos personales. Te recomendamos que antes de decidirte por un préstamo lo evalúes, para así seleccionar préstamo personal que más se adapte a tus necesidades.
