En el siguiente espacio vamos a conocer los mejores créditos personales que ofrecen los principales bancos de México: Banamex, BBVA, Banorte, Santander y HSBC. Estos créditos pueden servirte para realizar tus propósitos como comprar un auto, una casa, realizar tus vacaciones soñadas o incluso iniciar un negocio.
¿Cuáles son los mejores créditos personales en México?
Aunque hay diferentes créditos (personales, hipotecarios) en este caso nos centraremos en los créditos personales. Los créditos personales son los que se otorgan a personas físicas, nunca jurídicas.
Crédito La Tasa
La Tasa es una Sociedad Financiera Popular (SOFIPO) que ofrece uno de los mejores préstamos personales a través de un proceso 100% online. Además, la respuesta es básicamente instantánea, te contamos otras ventajas de La Tasa:
Sin avales: No necesitas un aval para obtener un préstamo.
Tasas de interés competitivas: Ofrecen tasas de interés competitivas en el mercado.
Flexibilidad: Puedes elegir el monto y plazo del préstamo que mejor se adapte a tus necesidades, de 12 a 36 plazos
Si no habías oído de ellos, seguro que una de tus dudas es si es confiable La Tasa en sus préstamos. La respuesta es sí, te contamos mucho más sobre por qué es un préstamo seguro. Para que conozcas un poco más, conoce tanto lo que más nos gusta, como lo que menos:
Pros
No necesitas avales para pedirlo
La respuesta es instantánea
Puedes escoger tu plazo
Contras
La tasa puede ir hasta el 53.9% basándose en tu historial crediticio
Comisión por apertura
Crédito personal BanCoppel
El Préstamo Personal BanCoppel en México es accesible para aquellos que cumplen ciertos requisitos:
Identificación y clave única
Mantener un historial crediticio favorable.
Abonar puntualmente las mensualidades del Crédito Coppel.
Poseer una cuenta en Coppel.com o la App Coppel vinculada a tu crédito.
Contar con una tarjeta de débito BanCoppel asociada a tu crédito.
Ser mayor de 18 años
Para solicitarlo, debes ser un cliente habitual de las tiendas Coppel y tener una tarjeta de débito de BanCoppel. Cumpliendo estos requisitos, podrás completar un formulario con tus datos y un representante de Coppel se pondrá en contacto para dar seguimiento a tu solicitud.
El Préstamo Personal Coppelse presenta como una opción atractiva para quienes cumplen con los requisitos mencionados y buscan financiamiento con beneficios adicionales.
Pros
Pagos fijos mensuales
Tasa de interés anual fija
Pagos anticipados sin penalización
Préstamo personal hasta $40.300
La flexibilidad de plazos de 12 a 24 meses
Contras
Tasa de 76%
Tener ya una cuenta en Bancoppel
Créditos personales de CitiBanamex
Citibanamex nació con la fusión del Banco Nacional Mexicano y el Banco Mercantil Mexicano el 2 de junio de 1884. Este banco ofrece productos y servicios bancarios para personas, empresas y entidades gubernamentales.
Las características del Crédito Personal Banamex son las siguientes:
Monto máximo del Crédito Personal Banamex: $750,000
Sin penalización en pagos anticipados
Posibilidad de realizar los pagos desde BancaNet o en alguna sucursal Citibanamex.
No se requiere aval para obtener el préstamo personal.
Requisitos del Crédito Personal Banamex
Los requisitos para obtener el Crédito Personal Banamex son los siguientes:
Tener una invitación para este crédito
Tener nacionalidad mexicana o ser extranjero con tarjeta de residencia permanente.
Contar con teléfono de domicilio o celular.
Comprobante de ingreso mínimo mensual de $8,000 pesos
Edad para solicitar el Crédito Personal Banamex: desde 21 hasta 79 años.
Comisiones
Las comisiones del Crédito Personal Banamex son las siguientes:
Comisión por apertura: 0%
Costo Anual Total (CAT) Promedio: 33.5% sin IVA.
Tasa de interés del producto desde el 17% anual más IVA (máxima de 50% + IVA)
Nota: Si ya cuentas con un crédito preautorizado, puedes aceptarlo directamente desde BancaNet o en un Cajero Automático. Si no quieres tener que pedirlo o no lo tiene preconcecido, y piensas que va a ser complicado, te recomendamos otras opciones como las tarjetas de crédito de Citibanamex para alcanzar metas, aunque cuidado, pueden tener más comisiones si alargas las cuotas.
Crédito personal Autoavanza
Nacional Monte de Piedad ofrece un servicio de empeño de autos, dándote la opción de dejarlo con ellos o seguir utilizándolo. Si decides dejarlo, el plazo mínimo es de 15 días, mientras que si prefieres seguir usándolo, puedes hacerlo durante 2 meses. El monto del préstamo varía entre $30,000 y $800,000, determinado por uno de sus valuadores certificados en función de tu vehículo.
Además, puedes obtener una estimación del préstamo en línea. El tiempo de respuesta para obtener el préstamo es de 24 a 48 horas. Para empeñar tu auto, debes cumplir con los requisitos y documentos necesarios, los cuales puedes consultar en su sitio web. Una vez que hayas reunido todo, debes programar una cita en una de sus sucursales para entregar tu auto.
Crédito personal Yo Te Presto
Los préstamos de Yo Te Presto en México presentan características destacadas:
Tasas de interés competitivas que oscilan entre el 8.9% y el 38.9% anual.
Montos disponibles para solicitar que van desde $10,000 hasta $375,000.
Plazos de pago flexibles de 6 a 36 meses.
Trámite gratuito y completamente en línea, agilizando el proceso
Yo Te Presto es una plataforma segura y confiable que se destaca por su transparencia.
Requisitos para Solicitar un Préstamo con Yo Te Presto:
Antes de solicitar un préstamo con Yo Te Presto, es fundamental asegurarse de cumplir con ciertos criterios de elegibilidad. Estos requisitos incluyen:
Ser mayor de 18 años.
Contar con una cuenta bancaria en México.
Demostrar un ingreso mensual regular.
Mantener un historial crediticio positivo.
Créditos personales de BBVA México
BBVA es una institución financiera de banca múltiple mexicana, fundada en 1932 como Banco de Comercio. BBVA ofrece el crédito personal inmediato para ayudarte con emergencias.
Las características de Crédito Personal BBVA son las siguientes:
Plazo: desde 6 meses hasta 72 meses
Préstamo simple de $3,000 hasta $1,500,000 sin garantía ni destino específico
El pago incluye capital, intereses e IVA. En el primer pago que realizas, solo se pagan intereses más IVA
Sin cobro de seguro
Plazos fijos y Tasa de interés anual fija del 25.75% hasta el 39.95% sin IVA
Tasa se mantiene fija durante toda la vigencia del préstamo
Contrátalo en cualquier sucursal BBVA
Los requisitos para obtener el Crédito Personal BBVA son los siguientes:
Ser cliente persona física o físicas con actividad empresarial.
Tener una edad mínima de 18 y máxima de 84 años; tu edad + el plazo del crédito no debe ser mayor a 84 años con 364 días al momento del otorgamiento
Tener una cuenta de depósito o tarjeta de crédito con BBVA.
Identificación oficial vigente,
Comprobante de ingresos del último mes (membretado)
Es necesario que lleves los siguientes documentos: comprobante de domicilio preferentemente a nombre del solicitante o de un familiar y comprobantes oficiales de ingresos del último mes.
Todo esto, sumado a la experiencia de la entidad otorgando créditos, hace que sea una opción muy válida. Aún así, puedes escoger tener un crédito con la tarjeta de BBVA en lugar de pedir un préstamo al uso.
Comisiones del Crédito Personal BBVA
Las comisiones del Crédito Personal BBVA son las siguientes:
Comisión por apertura: 2.75% + IVA sobre el importe dispuesto.
Costo Anual Total (CAT): 36.8% CAT promedio ponderado Sin IVA informativo.
Tasa de interés anual fija: 25.75% hasta 39.95% sin IVA.
Créditos personales de Banorte
Banorte es uno de los grupos financieros mexicanos más grandes. Banorte ofrece servicios de banca empresarial, comercial y personal. Banorte ofrece dos tipos de créditos personales: créditos de auto y créditos de nómina. A continuación explicaremos los créditos de nómina de Banorte. Banorte ofrece dos tipos de créditos de nómina: adelanto de nómina y crédito de nómina. Nos centraremos en el crédito de nómina.
Los beneficios y características del Crédito Personal Banorte son los siguientes:
Recibirás un seguro de vida gratis mientras pagas tu crédito
Tasa de interés de 22%
Comisión por apertura: 0.00%
Sin necesidad de aval y garantía
CAT Promedio 31.6 % sin IVA (Vigencia al 31 de mayo de 2023)
Préstamo de hasta $500.000
Para obtener el Crédito Personal Banorte deberás cumplir los siguientes requisitos:
Ser persona física entre 18 y 74 años de edad
Sueldo mínimo mensual de $2.000
Recibir sueldo a través de Nómina Banorte.
Identificación oficial vigente. En caso de ser extranjero, FM2.
Comprobante de domicilio, con antigüedad inferior a 3 meses.
Dos últimos recibos de nómina.
Una forma más sencilla de obtener dinero, puede ser hacerte con una tarjeta de crédito Banorte, con menos comisiones, y que suele ser de más fácil acceso. Te damos dos opciones para que leas y nos cuentes qué has decidido.
Créditos personales Banco Santander
Santander ofrece distintos créditos personales, entre los que podemos encontrar: Crédito 24x7 Nómina, Crédito 24x7 Efectivo, Crédito Personal Select Nómina, Crédito Personal Select Efectivo y Crédito Línea Express. En este caso, nos centraremos en el Crédito 24x7 Efectivo.
Puede ser contratado por cualquier persona, sin que reciban el pago de su nómina en Banco Santander
Edad de 21 y 70 años
Monto de hasta $1.000.000 de pesos
Plazos de 6, 12, 18, 24, 36, 48 o 60 meses
Es necesario contar con un seguro de vida, el cual puede ser contratado con Santander o con la aseguradora de su preferencia siempre y cuando cumpla con los requisitos establecidos.
Comisión de apertura de 1.50% + IVA
Beneficios del Crédito Personal Santander
Además, el crédito personal Santander también cuenta con los siguientes beneficios y características:
Tasa y plazos fijos en cada disposición
Hazlo efectivo las 24 horas los 7 días de la semana en Banca Digital SuperNet o SuperMóvil, cajeros automáticos Santander, telefónicamente llamando al 01-8001DISPON (347766) o en cualquier sucursal.
Los requisitos para obtener el Crédito Personal Santander son los siguientes:
Credencial para votar (INE/IFE)
Pasaporte o FM2 en caso de extranjeros.
Recibo de pago de servicios como internet, teléfono, luz, agua, gas.
Estado de cuenta Santander.
Personas dependientes: Carta laboral o recibos de nomina de los últimos dos meses de la empresa donde trabajas.
Personas independientes: 3 últimos estados de cuenta de cheques, más el contrato de la empresa con la que trabajas o prestas servicios.
Comisiones del Crédito Personal Santander
Las comisiones del Crédito Personal Santander son las siguientes:
Comisión por apertura: 1.50% + IVA
Tasa de interés anual fija promedio ponderada de 38.81%
CAT de 52.2%
Créditos personales de HSBC
HBSC ofrece distintos créditos personales: Crédito Personal HSBC Premier, Crédito Personal HSBC Advance y Crédito Personal HSBC. Nos centraremos en el Crédito Personal HSBC. Vamos a ver características:
Recibe hasta $1.000.000
Puedes tener tu préstamo en solo 30 minutos
El plazo varía entre 6 a 60 meses
Incluye un seguro de vida gratuito
Pago y tasa fija durante tu crédito
Para obtener el Crédito Personal HSBC, tienes que acudir a algunas de sus sucursales y presentar la documentación requerida:
Identificación Oficial (credencial de elector, pasaporte vigente, tarjeta de residencia permanente o temporal en caso de ser extranjero)
Solicitud de crédito completamente llena y firmada
Comprobante de domicilio (recibo telefónico, agua, luz y predial con antigüedad no mayor a dos periodos de facturación e IFE siempre y cuando la dirección sea la misma del titular)
Recibo de últimos 2 meses de ingresos o últimos 6 estados de cuenta.
Edad de 18 a 74 años y 11 meses
Antigüedad de un año en el empleo
Antigüedad de un año en el domicilio actual
Contar con un buen historial crediticio
Comisiones del Crédito Personal HSBC
Las comisiones del Crédito Personal HSBC son las siguientes:
Comisión por disposición: 1.54%
Costo Anual Total (CAT) Promedio: 30.8% sin IVA
Mejor banco para pedir un crédito en México
Los bancos citados anteriormente son una selección de nuestros expertos de aquellos que mejores condiciones presentan.
Para verlo más claro, te hemos preparado una tabla resumen con los datos básicos según los créditos. Recuerda que muchos de ellos necesitan que seas cliente antes de otorgarte el préstamo, por ello puedes visitar cuál es el mejor banco para pedir un crédito, y verlo de una forma más general. Te recomendamos no perder de vista que las condiciones pueden variar para ti y es posible que el mejor banco para pedir un préstamo sea en el que ya estás.
Sin embargo, siempre puedes abrir una nueva cuenta o línea si decides que es un gasto que podrás asimilar.
Tabla Comparativa de los mejores bancos para créditos personales
A continuación les acercamos una tabla comparativa con la mejor información de estos créditos personales según el préstamo que ofrece cada banco (actualizado a 14/12/23).
Monto Máximo
Tasa de Interés
Plazo
CitiBanamex
$750.000
Hasta 50%
Hasta 60 meses
BBVA
$1.500.000
Hasta 39.95%
Hasta 72 meses
Banorte
$500.000
Hasta 40%
Hasta 36 meses
Santander
$1.000.000
Hasta 60,00%
Hasta 60 meses
BanCoppel
$40.300
76,00%
Hasta 24 meses
**BBVA tiene una comisión de apertura del 2.75% + IVA **Santander tiene una comisión por apertura del 1.5% + IVA
¿Cuál es el mejor crédito personal?
Ahora que ya hemos revisado los créditos personales que ofrecen los principales bancos de México, es vuestro momento de decidir. A la hora de elegir el mejor crédito personal debemos tener en cuenta las comisiones, tasas de interés, monto total, plazo del crédito y los requisitos para obtener un crédito.
Si atendemos a la tabla anterior, podemos ver que el mejor crédito personal es el de BBVA, ya que es el que menos tasa de interés tiene. Te presentamos los pros y contras de BBVA préstamos:
Un crédito personal es un préstamo que una institución financiera otorga a un individuo para cubrir necesidades financieras personales. Estos créditos suelen ser de libre disposición, lo que significa que el dinero puede ser utilizado para diversos fines, como pagar deudas, realizar compras importantes, financiar proyectos o cubrir gastos imprevistos.
¿Cuáles son los requisitos comunes para obtener un crédito personal?
Los requisitos para obtener un crédito personal pueden variar según la institución financiera, pero generalmente se solicita la presentación de identificación oficial, comprobante de ingresos, comprobante de domicilio, historial crediticio y tener una edad mínima establecida (generalmente 18 años). Algunos bancos también pueden requerir la apertura de una cuenta en la institución.
¿Qué aspectos debo considerar al elegir un crédito personal?
Al seleccionar un crédito personal, es importante considerar aspectos como la tasa de interés, los plazos de pago, las comisiones y los cargos adicionales, la flexibilidad en los pagos, los requisitos y el proceso de solicitud, así como la reputación y confiabilidad de la institución financiera.
