Por: Andrea Silva
Las estafas tienes en la historia de la humanidad lo mismo que tiene la humanidad existiendo. Las estafas financieras no han sido la excepción y se han convertido desde hace años en una forma de que unos pocos se vayan con los bolsillos llenos y dejen a muchos inversionistas a la derivada con el patrimonio que en algunas ocasiones es el de toda su vida o de personas cercanas.
Si usted no me cree, le recomiendo ver el capitulo “El dinero en pocas palabras” en la ya conocida plataforma de Streaming y específicamente el primer capitulo “Dinero rápido” dedicado a estafas financieras que han proliferado a lo largo de la historia con un mismo desenlace, inversionistas perdiéndolo todo.
En algún momento todos hemos escucha la frase “si es demasiado bueno para ser cierto, probablemente no lo sea”. Cuando se trata de invertir tu patrimonio deberías hacer caso a esta expresión y desconfiar. Esto dado que aquellos que estafan SIEMPRE encuentran quien se deje engañar con la misma promesa: alto rendimiento o retorno de inversión, en poco tiempo y con riesgo cero.
Como lo mencionamos en el articulo anterior “La tecnología y la presente crisis sanitaria nos permitió estar más tiempo en casa, pero también abrió las puertas al trading y la puerta a nuevos tipos de estafas para aprovecharse de aquellas personas no están capacitadas o se encuentran deseosas de querer tener altas ganancias”.
Y estas estafas están ante los ojos de todos: anuncios en las redes sociales, carteleras espectaculares y hasta en medios de comunicación”. Entre tus propios familiar o amigos encuentras caso de personas invitándote a invertir en Bitcoin o Forex y al adentrarnos a preguntarles más acerca de estos mercados caen en contradicciones o simplemente dejan ver la falta de conocimiento de los mismos.
El caso de XIFRA
La sociedad de XIFRA BUSINESS GROUP, S.A.P.I. de C.V. fue constituida como Sociedad Anónima Promotora de Inversión de Capital Variable y no es una sociedad autorizada para poder realizar la captación de recursos del público, ni solicitar fondos, así como tampoco puede ofrecer productos de inversiones y prometer rendimientos sobre la misma.
Xifra, es una sociedad que se promueve como administradora de inversiones ofreciendo grandes rendimientos en los mercados financieros, Forex, criptomonedas, plantíos de marihuana, salud y bienestar. De acuerdo a sus redes sociales puedes duplicar tus inversiones en un año.
Sin embargo, las autoridades correspondientes como la Comisión Nacional Bancaria y de valores (CNBV) ordeno a Xifra, suspender la captación de recursos al no tener la autorización correspondiente y enfatizó que no forma parte del sistema financiero.
XIFRA BUSINESS GROUP, S.A.P.I. de C.V. es una Sociedad Anónima Promotora de Inversión de Capital Variable, pero ¿Qué significa esto?
¿Qué es el régimen S.A.P.I. de C.V.?
La Sociedad Anónima de Promotora de inversión (S.A.P.I.) de Capital Variable (C.V.) entró en vigor en junio del 2006, al ser incluida en la Ley del Mercado de Valores (LMV), con un objetivo fundamental: fomentar el desarrollo de los nuevos negocios, a través de una serie de facilidades para la inversión.
Uno de los primordiales objetivos de la S.A.P.I., es el de crear oportunidades a las pequeñas y medianas empresas o Start Up que les permite recibir inversión de menor escala para su crecimiento y así generar fuentes de trabajo. También se le reconoce a este tipo de sociedades la ventaja de la flexibilidad y formas novedosas de manejar las inversiones y acciones en las empresas.
¿Una S.A.P.I. puede captar legalmente dinero para realizar inversiones?
Un S.A.P.I. en primera instancia no está autorizada y regulada para captar dinero por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (C.N.B.V.). Sin Embargo, si puede tener una autorización especial para captar dinero por la CNBV si son empresas de crowdfunding o wallets legalmente constituidas y deben contar con una autorización que te debe mostrar.
De acuerdo con la página de la CNBV las entidades autorizadas para captar dinero son:
¿Por qué Xifra sigue insistiendo es una entidad regulada?
Dentro de la estructura del Grupo tiene una empresa llamada Finanzas que te Acompañan, SOFOM, la cual efectivamente esta supervisada por la CNBV y la Condusef; sin embargo, es importante recordar que una Sociedad Financiera de Objeto Múltiple (Sofom) , es una entidad financiera que sólo está legalmente autorizada para ofrecer productos de crédito, arrendamiento y factoraje y no es tiene dentro de sus facultades el captar recursos del publico inversionista.
¿Cómo funciona XIFRA?
Los productos que ofrece cifra son:
· CBD Plus y CBD Premium – aceite de cannabidiol.
· Xtrong – potenciador sexual masculino.
· DTX – suplemento desintoxicante.
· Gen-X – suplemento para bajar de peso
Primero tenías que comprar una membresía, las cuales son:
· Bronce: suscripción mensual de 160 dólares (unos 3,220 pesos), elija cuatro cajas de + DTX o Xtrong
· Plata: suscripción mensual de 280 dólares (unos 5,637 pesos), elija ocho cajas de + DTX o cuatro cajas de + DTX y Xtrong.
· Oro: Suscripción mensual de 520 dólares (10,463 pesos), elija dieciséis cajas de + DTX, u ocho cajas de + DTX, cuatro cajas de Xtrong y dos cajas de Gen-X, u ocho cajas de + DTX, cuatro cajas de Xtrong, dos cajas de Gen- X y dos botellas de CBD Plus
Con la compra de tu membresía, tenía acceso al plan de compensación donde los afiliados podía invertir en Bitcoin como una promesa de retorno de inversión diario del 0.5% a 2%, con un limite de 200%. Pero, para obtener las ganancias, los afiliados están obligados a subir de rango, y para ello deben reclutar a ciertas número de personas. Esta estrategia da paso a pensar en un esquema piramidal.
Jonathan Yemelian Sifuentes Saucedo, directivo de Xifra posee un expediente abierto ante la Comisión de Corporaciones de Arizona, en Estados Unidos, por ser señalado como presunto responsable de fraude piramidal asociado a criptomonedas y en perjuicio de una iglesia.
Conclusiones
Muchas veces pensamos que las estafas suceden bajo el agua y muy escondidas para poder tener víctimas. Sin embargo, las estafas principalmente financieras suceden ante los ojos de muchos. Uno de los trucos que los estafadores financieros suelen utilizar y explotar es el uso de medios de comunicación y de conferencias rimbombante que muestre el poder que tienen y que tu puedes obtener de invertir y estar en ese grupo tan “selectivo”.
Sin embargo, es preciso recordar dos premisas importantes “si es demasiado bueno para ser cierto, probablemente no lo sea” y “a mayor riesgo, mayor rendimiento”. Muchos de estos estafadores financieros, te prometerán riesgos bajos o hasta nulos y un rendimiento elevado.
Por normativa, no te pueden prometer un rendimiento ya que es contra la Ley y el Código de Ética de la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) y recordemos que los mercados financieros siempre conllevasen un riesgo así sea el Mercado de deuda. Así que si escuchas estas promesas indaga más sobre cómo se hará tu inversión y en que se esta invirtiendo.
La denominación social constitutiva, por lo general esta acostumbrado a ver empresas S.A. de C.V. y cuando una empresa tiene otra razón social como SOFOM o SAPI automáticamente creemos que estas razones sociales están dentro de un mercado financiero regulado. Es portante revisar la razón social bajo la cual opera la empresa que te esta solicitando la captación de tu capital e indagar sus limitantes y funciones para de esta forma no caer en un fraude.
Ahora bien, si ya caíste en una estafa financiera, se consciente y no arrastres a las personas de tu alrededor mejor denúncialo y capacitante con personas éticamente financieras. El mundo financiero es para todos siempre que estes en las manos correctas tu capacitación.
#AyG
