¿Qué es invertir en Contrato por Diferencia o CFD?

La terminología de un CFD (contract for difference) o traducido como Contrato por Diferencia, permite al inversionista adquirir el valor o precio de un instrumento financiero y predecir si va a subir o bajar. Una característica relevante del CFD es que no se compra el instrumento financiero en sí mismo, sino que se adquiere un contrato al precio establecido. Por ende, es un acuerdo entre dos partes para intercambiar la diferencia del precio del instrumento.

Sin embargo, un riesgo que casi nadie comenta a traders principiantes es que son instrumentos financieros complejos y volátiles. Por tanto, desde Rankia recomendamos aprender o entender lo básico antes de invertir en un Contrato por Diferencia.

Ventajas de invertir en Contratos por Diferencia (CFD)

Invertir en un contrato por diferencia (CFD) ofrece varias ventajas a los inversores, lo que explica su creciente popularidad en los mercados financieros. A continuación, detallaremos más al respecto:

Apalancamiento: significa que con una inversión inicial relativamente baja, el inversor puede operar con una posición mayor en el mercado. Por ejemplo, si el apalancamiento es de 1:10, con $1000 de inversión, puedes operar como si tuvieras $10,000. Aun así, aclaramos que el apalancamiento puede aumentar considerablemente las ganancias potenciales, pero también implica un mayor riesgo de pérdidas.
Diversidad de activos: puedes hacer trading a través de contratos negociados por acciones, divisas, índices, materias primas y criptomonedas, entre otros, con oportunidad de diversificar su cartera y aprovechar oportunidades en diferentes mercados, todo desde una misma plataforma de trading.
Posiciones tanto en largo como en corto: con los CFDs, los inversores pueden tomar posiciones tanto en largo (comprando) como en corto (vendiendo en corto), beneficiándose tanto de movimientos alcistas como bajistas en los precios de los activos.
Sin posesión física: a diferencia de otros instrumentos financieros, como las acciones, con los CFDs no es necesario poseer físicamente el activo subyacente. Esto simplifica el proceso de inversión, dado que no hay necesidad de gestionar ni almacenar los activos, lo que reduce costos y trámites administrativos.
Acceso a mercados internacionales: los CFDs ofrecen acceso a mercados internacionales sin restricciones geográficas. Los inversores pueden operar con activos de diferentes países y regiones, ampliando sus oportunidades de inversión y aprovechando las condiciones favorables en diferentes economías.
Liquidación y ejecución rápidas: son instrumentos altamente líquidos, favoreciendo el hecho de que pueden comprar y vender rápidamente en el mercado.

¿Cómo puede beneficiarme invertir en CFDs para diversificar mis inversiones?

Invertir en Contratos por Diferencia (CFDs) puede brindarte beneficios especiales para diversificar tus inversiones. Una de las ventajas clave radica en invertir en acciones, divisas, índices, materias primas y criptomonedas, distribuyendo tus fondos en diferentes clases de activos y reducir la dependencia de un mercado o industria en particular.

Además, los CFDs ofrecen flexibilidad en cuanto a las direcciones del mercado. Puedes tomar posiciones alcistas comprando CFDs o posiciones bajistas vendiéndolos en corto, siendo apropiado en momentos de volatilidad o incertidumbre económica.

Aparte, poseen una barrera de entrada más baja en términos de capital inicial necesario. Comparado con otros tipos de inversiones, como la compra directa de acciones, el depósito inicial requerido para operar con CFDs suele ser menor. Incluso, los costos asociados tienden a ser más eficientes, pues al invertir en CFDs, evitas gastos adicionales relacionados con la posesión física de activos, como mantenimiento o almacenamiento.

En conjunto con todo lo mencionado, la liquidez es otra característica ventajosa de los CFDs. Como ya habíamos explicado, son instrumentos muy líquidos, lo que significa que puedes comprar y vender velozmente en el mercado. Esto te permite tomar decisiones ágiles y reaccionar de inmediato ante cambios inesperados.

Más allá de todos estos beneficios personales, es crucial que comprendas plenamente los riesgos involucrados y desarrolles una estrategia de inversión sólida antes de operar con contratos por diferencia.

¿Qué activos subyacentes puedo operar a través de CFDs?

A través de Contratos por Diferencia, los inversores tienen acceso a distintos activos subyacentes en los mercados financieros, pero los más comunes son:

Acciones: operar con acciones de empresas cotizadas en diferentes bolsas de valores alrededor del mundo.
Divisas (Forex): el mercado de divisas o forex es uno de los más líquidos y activos del mundo. Con los CFDs, puedes especular sobre el cambio de valor entre diferentes pares de divisas, como EUR/USD, GBP/JPY o USD/JPY, entre otros.
Índices bursátiles: puedes operar con índices bursátiles que representan el rendimiento de un conjunto de acciones de un país o región específica. Entre los índices más conocidos se encuentran el S&P 500, el FTSE 100, el DAX 30 y el Nikkei 225, etcétera.
Materias primas: como el oro, la plata, el petróleo, el gas natural y otros recursos naturales.
Criptomonedas: con la creciente popularidad de las criptomonedas, los CFDs también ofrecen la oportunidad de operar con activos digitales como Bitcoin, Ethereum, Ripple y otras criptos de relevancia.

La diversidad de activos subyacentes disponibles a través de los CFDs brinda a los inversores una mayor flexibilidad para adaptar sus estrategias de trading a diferentes condiciones de mercado y aprovechar oportunidades en distintas clases de activos.

¿Cuál es el impacto del apalancamiento en mis operaciones con CFDs y cómo puedo utilizarlo de manera efectiva?

El apalancamiento en operaciones con CFDs tiene un impacto directo en las ganancias y pérdidas. Como tal, podrás operar con una mayor exposición en el mercado utilizando solo una fracción del capital total. Hoy en día, es considerado como una herramienta de doble filo, dado que también incrementa el riesgo, pues igualmente se amplifica.

Ante esta realidad, no solo basta con comprender de qué se tratan y cómo funciona, sino de saber utilizar opciones y recursos que te respalden. Por ejemplo, las órdenes de stops de pérdidas y diversificar la cartera de inversión, son prácticas clave para gestionar el apalancamiento de manera efectiva. Asimismo, practicar con una cuenta demo antes de operar con dinero real es recomendable para familiarizarse con el apalancamiento y desarrollar una estrategia sólida.

Riesgos asociados a la inversión en Contratos por Diferencia (CFD)

La inversión en Contratos por Diferencia (CFD) conlleva riesgos considerables que los inversores deben tener en cuenta antes de operar:

Pérdidas por apalancamiento: puede magnificar tanto las ganancias como las pérdidas. Si el mercado se mueve en contra de tu posición, las pérdidas pueden exceder rápidamente el capital inicial invertido.
Volatilidad del mercado: los mercados financieros pueden experimentar cambios bruscos y volátiles debido a factores económicos, políticos o eventos inesperados. La volatilidad puede afectar negativamente las operaciones y generar pérdidas feroces.
Riesgos regulatorios: la regulación de los CFDs varía en diferentes países y regiones. Cambios en las políticas regulatorias pueden impactar las condiciones de operación y afectar la rentabilidad de las inversiones.
Riesgo de contraparte: en algunos casos, los CFDs pueden involucrar transacciones con proveedores de liquidez o corredores, atrayendo riesgos asociados con la solvencia y capacidad de pago de estas entidades.
Riesgo de eventos imprevistos: eventos imprevistos, como fusiones y adquisiciones, cambios en la dirección de una empresa o desastres naturales, afectan los precios de los activos subyacentes y, por ende, las operaciones con CFDs.

¿Cuál es la posibilidad de perder mi inversión inicial al operar con CFDs?

La posibilidad de perder la inversión inicial al operar con CFDs es elevada. De hecho, algunos brokers como IG y Hantec Markets, aseguran que oscila entre el 72 y el 69 por ciento, respectivamente, sobre todo para cuentas minoristas. La razón radica en los riesgos previamente mencionados, encabezados por la volatilidad del mercado, el desconocimiento sobre la aplicación del apalancamiento y los eventos mundiales imprevistos.

¿Cómo puedo manejar la volatilidad al invertir en CFDs?

Para manejar la volatilidad al invertir en CFDs, es importante seguir ciertas estrategias y prácticas para proteger tu capital y reducir el impacto de los movimientos bruscos del mercado.

En ese sentido, establecer límites de exposición y utilizar órdenes de stop loss para limitar las pérdidas potenciales son medidas clave. Complementar con diversificar la cartera y mantenerse informado sobre las noticias económicas, también ayuda a enfrentar la volatilidad.

Recalcando una vez más, practicar con una cuenta demo antes de operar con dinero real permite adquirir experiencia y confianza. Mantener la calma y la disciplina en momentos de alta volatilidad es fundamental para evitar decisiones impulsivas basadas en emociones. Con una gestión adecuada de riesgos y una aproximación disciplinada al trading, puedes enfrentar la volatilidad de manera más efectiva y proteger tu capital en los mercados financieros.

Impacto de tasas y comisiones: ¿Qué costos adicionales debo considerar al operar con CFDs?

Spread: es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta de un CFD. Es un costo inherente a cada operación y afecta directamente la rentabilidad.
Comisiones por transacción: pueden variar según el tamaño de la operación y el tipo de activo subyacente. Es esencial entender cómo estas comisiones afectarán tus resultados y comparar diferentes opciones para encontrar las más favorables.
Financiamiento nocturno: si mantienes una posición abierta durante la noche (posición overnight), es posible que se te aplique un costo adicional conocido como financiamiento nocturno o swap.
Tarifas de inactividad: algunos brokers pueden cobrar tarifas por inactividad si no realizas operaciones durante un período determinado.
Tarifas de conversión de divisas: si operas con CFDs denominados en una divisa diferente a la de tu cuenta, es posible que se apliquen tarifas de conversión al realizar depósitos o retiros.

¿Cómo comenzar a invertir en Contratos por Diferencia (CFD)?

Para comenzar a invertir en Contratos por Diferencia necesitarás de los servicios de broker o corredor en línea. Hoy en día, en México puedes disponer de una larga lista de los mejores brokers para operar con CFDs, todos regulados y adaptados a tus necesidades de trader.

Consulta nuestra comparativa: Mejores brokers de CFDs en México

¿Qué factores debo tener en cuenta al seleccionar un bróker de CFDs?

En primer lugar, verifica que el bróker esté debidamente regulado por una autoridad financiera reconocida. Además, compara las estructuras de tarifas y comisiones de diferentes brokers. En otras palabras, presta atención a los spreads, las comisiones por transacción y otros costos adicionales que puedan afectar tus resultados financieros.

La plataforma de trading del bróker también es un factor crucial. Asegúrate de que sea intuitiva, estable y fácil de usar, con herramientas de análisis y ejecución de órdenes para facilitar tus operaciones. Otro punto es la variedad de activos subyacentes que el bróker ofrece para operar. Verifica si cuenta con divisas, acciones, índices, materias primas y criptomonedas, según tus intereses, junto con el nivel de apalancamiento ofrecido por el bróker.

En última instancia, investiga su reputación y busca opiniones de otros clientes. Las experiencias de otros inversores pueden proporcionar información valiosa sobre la confiabilidad y el servicio proporcionado.

¿Cuáles son los pasos para abrir una cuenta de inversión en CFDs y qué documentos se requieren?

Abrir una cuenta de inversión en CFDs no es difícil, pero es un proceso que varía en función del broker que selecciones. Cada uno se regirá por su propio procedimiento y exigencias, por lo que deberás informarte al respecto en su política de registro o con el soporte al cliente.

Por lo general, los documentos requeridos son un documento de identidad válido y vigente, al igual que alguna prueba de domicilio, como un recibo de servicios básicos. De allí en más, cada corredor estará en su potestad de solicitar más o menos requisitos, con la finalidad de verificar quién eres.

¿Cómo puedo crear un plan de inversión sólido al operar con CFDs?

Para crear un plan de inversión sólido al operar con CFDs, sigue estos pasos clave:

Establece tus objetivos: define claramente tus metas financieras y el nivel de riesgo que estás dispuesto a asumir.
Estudia los mercados y activos: realiza un análisis exhaustivo de los mercados en los que deseas operar y los activos subyacentes que te interesan.
Desarrolla una estrategia de gestión de riesgos: utiliza órdenes de stop loss y límites de pérdidas para proteger tu capital. Establece un tamaño de posición adecuado y utiliza el apalancamiento con prudencia.
Diversifica tu cartera: no coloques todo tu capital en una sola operación o activo.
Establece un plan de entrada y salida: define los puntos de entrada y salida en tus operaciones. Basa estas decisiones en análisis técnico y fundamentales, en lugar de emociones impulsivas.
Practica con una cuenta demo: antes de operar con dinero real, utiliza una cuenta demo para probar tu estrategia y adquirir experiencia sin riesgo.
Revisa y ajusta tu plan: monitorea regularmente tus operaciones y resultados. Aprende de tus errores y ajusta tu plan según las condiciones del mercado y tus experiencias previas.
Mantén la disciplina y la paciencia: sigue tu plan de inversión con disciplina y evita tomar decisiones impulsivas. El éxito en el trading con CFDs requiere paciencia y la capacidad de mantener la calma ante los cambios del mercado.

Al seguir estos pasos y mantener un enfoque disciplinado, podrás crear un plan de inversión sólido al operar con CFDs. La planificación cuidadosa y la gestión adecuada de riesgos te ayudarán a mejorar tus posibilidades de éxito en los mercados financieros.