Mejores acciones para invertir y recibir dividendos en México

Si deseas conocer cuáles son las mejores acciones para invertir y recibir dividendos en México estás en el lugar indicado. La inversión en acciones de dividendo es una de las mejores estrategias para crear una fuente de ingresos pasivos, e incluso, puede resultar aún más potente cuando se reinvierten estos dividendos en la compra de nuevas acciones.

Por otro lado, México es la segunda economía más grande de Latinoamérica y por ser parte del acuerdo de libre comercio de América del Norte, goza de una posición envidiable para beneficiarse de los flujos comerciales con Estados Unidos, su principal socio.

Además, las tensiones geopolíticas en Asia y en Europa, amén de nuevas tendencias como la “relocalización” de las cadenas de suministro globales, colocan al país como un probable receptor de grandes cantidades de inversión extranjera directa en los años por venir.

¿Quieres saber cuáles son las cinco compañías que pagan los dividendos más altos del mercado mexicano o prefieres conocer a las cinco empresas con el mejor rendimiento del dividendo? ¡Acompáñanos!

Mejores acciones para invertir y recibir dividendos en México

Los 5 beneficios de invertir en acciones que pagan dividendos

Un dividendo no es más que un pago periódico que se distribuye a partir de los beneficios de una compañía hacia sus accionistas.

Las acciones que pagan dividendos permiten a los inversores obtener ganancias de 2 maneras. En primer lugar, mediante la apreciación del valor de mercado de las acciones y, en segundo lugar, mediante los pagos de dividendos realizados por la empresa.

En la práctica, cada inversor debe desarrollar una estrategia que se adapte de la mejor manera posible a su perfil, objetivos y nivel de tolerancia al riesgo. En ese sentido, invertir en acciones de dividendo puede ser una de las muchas alternativas a tu disposición. Veamos los cinco beneficios principales de invertir en este tipo de acciones:

1. Mayor retorno total. Cuando hablamos de retorno total nos referimos a la suma de la tasa de apreciación a largo plazo en el valor de una acción más el propio porcentaje de dividendo. Aunque los inversores se fijan más en la primera, muchos análisis han determinado que, históricamente, los dividendos han producido cerca de un 40% del retorno total del S&P 500 en los últimos 90 años... Así parece confirmarlo un estudio realizado por la firma de inversión Fidelity Investments:

Estrategia de Ingresos por Dividendos: Retorno Total del S&P 500 entre 1930 y 2020. Fuente: Fidelity Investments.

2. Protección contra la inflación. Las acciones de dividendo pueden llegar a proporcionar una cierta protección contra la inflación, especialmente, en el caso de aquellas compañías que aumentan los dividendos anualmente. Un ejemplo de ello son las empresas estadounidenses que forman parte del archiconocido “Club de los Aristócratas del Dividendo del S&P 500”, compañías que han aumentado sus dividendos de forma ininterrumpida durante al menos los últimos 25 años.

3. Estabilidad financiera. Las compañías que pagan dividendos de forma constante, por lo general, mantienen una sólida posición financiera. De hecho, estas empresas suelen basarse en un modelo de negocio que ha sido desarrollado a lo largo de muchos años, incluso décadas.

4. Menor volatilidad. En contraste con las acciones de crecimiento, las acciones de dividendo tienden a ser más estables durante las caídas del mercado. Además, casi siempre contarás con el pago del dividendo, independientemente del rendimiento de ese dividendo.

5. Interés compuesto. La reinversión de los dividendos en la compra de nuevas acciones puede acelerar el crecimiento de tus inversiones mediante el interés compuesto. Aunque al principio el efecto no sea notorio, al cabo de muchos años sí que hará una gran diferencia.

Factores a considerar al elegir acciones de dividendo en México

Si decides que las acciones de dividendo serán una de las categorías a incluir en tu portafolio, toma en cuenta los siguientes factores para realizar una buena selección:

Finanzas de la compañía. Analiza el historial de la empresa a partir de sus estados financieros. Vale la pena observar de forma detenida la evolución de sus ingresos, costos, gastos, rentabilidad y niveles de deuda. Busca compañías con una posición financiera sólida cuyo pago de dividendos sea estable y, preferiblemente, creciente.
Tendencias de la industria. Investiga cómo es la estructura competitiva y las perspectivas de crecimiento de la industria en la que opera la empresa. Favorece las industrias con una generación de flujo de efectivo estable que puedan respaldar futuros pagos de dividendos.
Rendimiento del dividendo. El rendimiento del dividendo es sencillamente el resultado de dividir el pago de dividendo sobre el precio de una acción en un momento determinado. Prioriza las empresas que tengan un rendimiento razonable y sostenible. Un rendimiento demasiado bajo puede ser el resultado de una empresa cuya acción ha subido de precio por sus buenas perspectivas de crecimiento, mientras que un rendimiento demasiado alto puede ser el reflejo de lo contrario…
Fluctuaciones cambiarias. Los inversores que no residen en México deben considerar el impacto de las fluctuaciones del peso mexicano sobre los beneficios de las empresas, así como sobre el valor de sus inversiones en moneda local. Es ideal optar por empresas multinacionales bien establecidas que puedan protegerse contra la volatilidad monetaria. Recuerda que, un peso que se aprecia (deprecia) frente al dólar estadounidense supone mayores (menores) retornos al convertir tus ganancias a moneda fuerte.
Implicaciones fiscales. Investiga cuáles son las regulaciones fiscales mexicanas sobre dividendos y cómo se aplican, incluidas las retenciones fiscales que puedan afectar tu rentabilidad general.

Mejores acciones mexicanas para recibir dividendos

Ya que la calidad y solidez de una compañía es el primer requisito para escoger entre las mejores acciones de dividendo, te recomendamos focalizarte en aquellas que forman parte del índice marcador de la Bolsa Mexicana de Valores, el índice S&P BMV IPC.

Este índice recoge las 35 acciones de mayor capitalización bursátil y liquidez que cotizan en este mercado.

Para facilitar tu comprensión, te mostraremos el dividendo absoluto y porcentual actual de cada una de estas compañías. Debes realizar tu propia investigación y escoger las acciones que más se ajusten a tu perfil. Veamos:

Compañía	Símbolo	Dividendo TTM (En MXN)	Rendimiento del Dividendo
Alfa SA A	ALFAA	0,01	1,58%
Alsea SA	ALSEA	1,20	1,94%
America Movil SAB de CV B	AMXB	0,48	2,98%
Arca Continental, SAB de CV	AC	6,02	3,36%
Banco del Bajio, S.A.	BBAJIOO	5,0567	8,87%
Becle, S.A. De C.V.	CUERVO	0,3954	1,25%
Bolsa Mexicana de Valores SA de CV	BOLSAA	2,12	6,69%
Cemex SA CPO	CEMEXCPO	0,0381	0,32%
Coca-Cola Femsa SAB de CV UBL	KOFUBL	6,08	3,97%
Corporacion Inmobiliaria Vesta, S.A.B. DE C.V.	VESTA	0,0733	2,30%
El Puerto de Liverpool SAB de CV	LIVEPOLC1	2,95	2,09%
Fomento Economico Mexicano S.A.B. de C.V.	FEMSAUBD	4,3972	2,14%
Genomma Lab Internacional SA de CV	LABB	0,7882	4,38%
Gentera SAB de CV	GENTERA	0,5978	2,55%
Gruma SAB B	GRUMAB	5,04	1,44%
Grupo Aeroportuario del Centro Norte S.A.B. de C.V.	OMAB	11,3429	6,99%
Grupo Aeroportuario del Pacifico, S.A.B. de C.V.	GAPB	14,35	4,89%
Grupo Aeroportuario del Sureste SAB de CV B	ASURB	30,926	5,60%
Grupo Bimbo S.A.B.	BIMBOA	0,94	1,45%
Grupo Carso SAB de CV	GCARSOA1	1,35	1,02%
Grupo Cementos de Chihuahua SAB de CV	GCC	1,5369	0,95%
Grupo Comercial Chedraui SA de CV	CHDRAUIB	1,7076	1,24%
Grupo Elektra S.A.B. de C.V.	ELEKTRA	5,20	0,50%
Grupo Financiero Banorte O	GFNORTEO	14,2916	9,66%
Grupo Mexico SAB de CV B	GMEXICOB	5,00	5,99%
Grupo Televisa SAB CPO	TLEVISACPO	0,35	3,85%
Kimberly Clark de Mexico S.A.B. de C.V. A	KIMBERA	1,74	5,27%
Megacable Holdings SAB de CV	MEGACPO	3,08	6,48%
ORBIA ADVANCE CORPORATION SAB de CV	ORBIA	0,0836	6,1%
Promotora y Operadora de Infraestructura	PINFRA	5,3154	3,05%
Qualitas Controladora S.A.B de C.V.	Q	8,00	4,70%
Regional, S.A. de C.V.	RA	7,60	5,28%
Walmart de Mexico SAB de CV	WALMEX	3,02	4,5%

Fuente: S&P Dow Jones Indices LLC. / Investing (Dividendo).

Se han excluido 2 empresas, Grupo Financiero Inbursa (BMV: GFINBURO) e Industrias Penoles (BMV: PEOLES), las cuales no distribuyen dividendos desde 2019 y 2021 respectivamente. Para destacar algunos nombres, podrás ver que las 5 compañías que pagan los dividendos más altos por acción son:

Grupo Aeroportuario del Sureste (BMV: ASURB) con 30,9260 pesos.
Grupo Aeroportuario del Pacifico (BMV: GAPB) con 14,35 pesos.
Grupo Financiero Banorte (BMV: GFNORTEO) con 14,2916 pesos.
Grupo Aeroportuario del Centro Norte (BMV: OMAB) con 11,3429 pesos.
Qualitas Controladora (BMV: Q) con 8,00 pesos.

Por otro lado, las 5 compañías con mayor rendimiento del dividendo son:

Grupo Financiero Banorte (BMV: GFNORTEO) con 9,66%.
Banco del Bajío (BMV: BBAJIOO) con 8,87%.
Grupo Aeroportuario del Centro Norte (BMV: OMAB) con 6,99%.
Bolsa Mexicana de Valores (BMV: BOLSAA) con 6,69%.
Megacable Holdings (BMV: MEGACPO) con 6,48%.

Entre estos 2 extremos cuentas con decenas de empresas de gran calidad que también deberías considerar en tus análisis. No olvides que, aunque busques dividendos atractivos, lo primero es encontrar negocios sostenibles en el tiempo que generen un flujo de efectivo suficiente como para pagar dividendos.

Si te interesa invertir en la Bolsa Mexicana de Valores, te recomendamos el artículo: Comparativa Bursanet vs GBM: ¿Qué bróker es mejor?

5 estrategias para maximizar tus ingresos por dividendos

Entre las estrategias para impulsar tus ingresos por dividendos en el mercado de acciones en México podemos mencionar cinco:

1. Enfócate en el crecimiento de los dividendos. Debes darle prioridad a las empresas con un historial de aumento de sus pagos de dividendos a lo largo del tiempo. Esto indica una buena salud financiera y un compromiso con los accionistas.

2. Diversifica lo más posible. Distribuye tus inversiones en varios sectores con una generación de flujo de efectivo estable, como los servicios públicos o los productos de consumo básico. Esto mitiga el riesgo si un sector experimenta una recesión.

3. Aplica un plan de reinversión de dividendos. Reinvierte tus dividendos para comprar acciones adicionales de manera automática. Esto permite aprovechar el poder de la capitalización para acelerar el crecimiento de tus ingresos a largo plazo.

4. Busca la eficiencia fiscal. Explora cuentas con ventajas fiscales, como los planes de jubilación mexicanos (AFORES), que podrían ofrecer exenciones fiscales sobre los ingresos por dividendos.

5. Mantente informado. Monitorea periódicamente tanto tus activos como el mercado mexicano en general. De este modo, estarás preparado para ajustar tu cartera a medida que cambien los fundamentos de una empresa o las condiciones económicas.

Riesgos asociados con la inversión en acciones de dividendos

Entre los riesgos de invertir en acciones de dividendo mexicanas podemos mencionar:

Menor potencial de crecimiento. Una empresa no puede pagar dividendos a los accionistas sin afectar su valor de mercado. Es decir, el dinero que una empresa paga a los accionistas es dinero que ya no forma parte de su base de activos. Por tanto, este dinero ya no puede ser reinvertido para lograr un mayor crecimiento de la empresa. Es por esta razón que las acciones de dividendo se aprecian mucho menos que las acciones de crecimiento, que no pagan dividendos.
Volatilidad del mercado. El mercado de valores mexicano puede experimentar oscilaciones, lo que afectaría el precio de las acciones y podría reducir potencialmente el pago de dividendos.
Fluctuaciones cambiarias. El valor del peso fluctúa frente a las monedas extranjeras, lo que afecta los rendimientos de los inversores internacionales. Un peso debilitado puede erosionar sus ganancias generales.
Riesgos específicos de la empresa. Las empresas individuales podrían recortar dividendos debido a dificultades financieras o cambios de prioridades.
Recesión económica. Una economía mexicana débil puede perjudicar la rentabilidad corporativa, lo que podría conducir a dividendos reducidos o suspendidos, como vimos en el caso de Grupo Financiero Inbursa e Industrias Penoles.
Retención de impuestos. Quienes invierten en México deben considerar las retenciones de impuestos sobre dividendos, las cuales pueden disminuir sus rendimientos finales.

Ahora que conoces los beneficios y riesgos de invertir en acciones de dividendo en México, así como las compañías que realizan mayores pagos absolutos y relativos de dividendos, ¿colocarías una parte de tu capital en este importante mercado emergente?

¿Piensas que la relocalización de cadenas de suministro que se inició luego de la pandemia y fue acelerada por la invasión rusa de Ucrania puede beneficiar la posición de México?

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