En los últimos años, los Fondos Cotizados en Bolsa o ETFs, han ganado popularidad entre los inversionistas, siendo considerados por las múltiples ventajas que ofrecen. Por esta razón, en las próximas líneas mostraremos los ETFs que llevan mejor retorno en lo que va del año 2023 y escojas los mejores dependiendo de tus objetivos, estrategias y horizontes.
Los ETFs siguen siendo uno de los principales instrumentos de inversión en el mundo, cada vez existen más de estos títulos que tienen por característica reunir las principales ventajas de un Fondo de Inversión, pero con la operatividad de una acción. Estas ventajas los han vuelto uno de los vehículos de inversión favoritos tanto para inversionistas minoristas, patrimoniales y hasta institucionales como los Fondos de inversión y las AFORES que los utilizan para diversificarse.
Es importante siempre realizar nuestra propia investigación para entender muy bien qué es lo que estamos comprando y saber si va en sintonía con mi perfil, horizonte y objetivo.
¿Qué es un ETF?
Los ETFs son popularmente conocidos en el mercado mexicano como Fondos Cotizados en bolsa, son productos que fusionan la ventaja de poderse operar como acciones, pero con la estructura de una canasta de acciones que tienen los los fondos de inversión. Por eso la palabra Cotizados es muy importante para diferenciar a los ETFs de los Fondos de Inversión.
Otra ventaja es que gracias a que su operación interna es mucho más eficiente y barata, entonces la diversidad de ETFs que tenemos es inmensa, desde activos, países y regiones hasta sectores, industrias o nichos.
Otra ventaja es que gracias a que su operación interna es mucho más eficiente y barata, entonces la diversidad de ETFs que tenemos es inmensa, desde activos, países y regiones hasta sectores, industrias o nichos.
Ventajas al invertir en un ETF
- Al cotizar en un mercado de valores tal y como lo hace una acción, entonces te permite hacer un seguimiento de la cotización en todo momento y realizar operaciones de compra y venta cuando lo desees, mientras que el mercado esté abierto, brindando flexibilidad e inmediatez.
- Al replicar el comportamiento del índice o el de los valores en la “cesta”, la inversión en el ETF es denominada pasiva ya que no existen decisiones discrecionales de un gestor. Aquí solo hay que aclarar que la última generación de ETFs ha permitido que entre la gestión activa (gestores con toma de decisiones discrecionales) a este ámbito.
- Las comisiones de gestión anual en comparación con los fondos de inversión son menores.
- El importe mínimo de inversión es bajo.
- Con la compra de un ETF tendrás exposición a acciones de varias empresas con un menor costo de adquisición, por lo que brinda diversificación. Aquí solo hay que recalcar que existen ETFs que a pesar de tener varias empresas dentro de su cesta, todas están concentradas en una industria, esto podría ser diversificación dentro de ese nicho, pero sigue existiendo el riesgo de concentración.
- Transparencia, es decir, sabemos a cada momento el valor liquidativo de los activos que forman parte de la cesta.
- Variedad y enorme diversidad de exposiciones.
Los mejores ETFs del 2024 en México
A continuación, vamos a mencionar los ETFs que cotizan en México que llevan los mejores retornos en lo que va del año (YTD). No he tomado en cuenta a los apalancados e inversos.
- Global X FinTech ETF
- Comisión: 0.68%
- Rentabilidad YTD: 18.04%
- Beta 1 año: 1.76
- Ticker: FINX
- VanEck Semiconductor ETF
- Comisión: 0.35%
- Rentabilidad YTD: 11.52%
- Beta 1 año: 1.49
- Ticker: SMH
- Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C
- Comisión: 0.20%
- Rentabilidad YTD: 11.12%
- Beta 1 año: 0.62
- Ticker: XZW0
- Goldman Sachs ActiveBeta International Equity ETF
- Comisión: 0.25%
- Rentabilidad YTD: 9.54%
- Beta 1 año: 0.85
- Ticker: GSIE
- Global X Uranium ETF
- Comisión: 0.69%
- Rentabilidad YTD: 9.10%
- Beta 1 año: 1.21
- Ticker: URA
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💶Depósito mínimo$0.00
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📝RegulaciónFCA, ASIC, CBI, US Securities and Exchange Commission y por la Comisión de Negociación de Futuros de Materias Primas
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⭐️Puntuación8.75/10
La recuperación que ha tenido parte del sector tecnológico se ve refleja da en los dos primeros ETFs. El primero enfocado a las Fintechs y el segundo a los semiconductores.
Algo curioso de la lista es la posición número cuatro que pertenece a un ETF de Goldman Sachs. Aunque en su nombre tenga la palabra "active", su gestión es pasiva y sigue a un índice.
Otro que sorprende es el ETF URA de Uranio que desde el gran rebote general de los mercados del 2020, URA ha subido casi 300% desde los $7.80 dólares. Pero aun así, no ha logrado recuperar la caída del 77% desde sus máximos de $130 dólares en el 2011.
Mejores brokers para invertir en ETFs
Para invertir en ETFs es necesario abrir una cuenta en un bróker o casa de bolsa regulada que ofrezca este tipo de instrumento financiero. A continuación te dejamos nuestro TOP 3 brokers destacados para comprar ETFs desde México:
1° Global X FinTech ETF
El ETF replica al índice Indxx Global FinTech Thematic que sigue a las empresas relacionadas con la naciente industria de FinTechs o empresas financieras que usan soluciones móviles y digitales. Estas pueden ser aseguradoras, de inversión, recaudación de fondos, préstamos.
Su método de réplica es física completa. Su divisa base es el USD y no cuenta con cobertura de divisa. Está domiciliado en EEUU y su política de dividendos es de distribución semestral.
Las siguientes son sus principales posiciones:
Los dos principales sectores en donde invierte es el de Tecnología de la Información con 51.5% y el Financiero con 39.6%. El siguiente es un desglose por industria:
2° VanEck Semiconductor ETF
El ETF replica al índice MVIS® US Listed Semiconductor 25 que sigue el desempeño de todas las compañías relacionadas en la producción y equipo necesario en los semiconductores.
Su método de réplica es física completa. Su divisa base es el USD y no tiene cobertura de divisa. Está domiciliado en EEUU y su política de dividendos es de distribución anual.
Las siguientes son sus principales posiciones:
Este es un desglose de su cartera por país:
3° Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C
El ETF replica al índice MSCI World Low Carbon SRI Leaders que sigue a las compañías de gran y mediana capitalización de países desarrollados y que cumplan con una baja emisión de carbono y alta calificación en los criterios ESG.
Tiene un método de réplica física completa. Su divisa base es el USD y no cuenta con cobertura de divisa. Está domiciliado en Irlanda y su política de dividendos es de acumulación.
Estas son sus principales posiciones:
Y este es un desglose de su cartera por país y sectores:
4° Goldman Sachs ActiveBeta International Equity ETF
El ETF replica al índice Goldman Sachs ActiveBeta International Equity que sigue a las empresas de mercados desarrollados fuera de USA que cumplen con los factores de Valor, Momentum, calidad y baja volatilidad.
Su método de réplica es física completa. Su divisa base es el USD y no tiene cobertura de divisa. Está domiciliado en USA y su política de dividendos es de distribución trimestral.
Estas son sus principales posiciones en cartera:
La siguiente es una distribución sectorial de su cartera:
5°Global X Uranium ETF
El ETF replica al índice Solactive Global Uranium & Nuclear Components Total Return que busca tener en cartera a las empresas relacionadas en la minería de uranio y producción de componentes nucleares, esto incluye refinación, extracción, exploración y manufactura para las industrias del uranio y nuclear.
Su método de réplica es física completa. Su divisa base es el USD y no cuenta con cobertura de divisa. Está domiciliado en USD y su política de dividendos es semestral
La siguiente es una lista de las primeras posiciones en cartera:
Y este es un desglose por industria:
Es importante recordar que cuando analizamos los retornos de largo plazo de los ETFs siempre es bueno fijarnos en dos cosas:
- Qué tan amplio es el índice al que siguen.
- Cómo se han comportado sus retornos móviles.
Usualmente, la exposición a factores, aunque puede darnos mejores retornos, también está expuesta al riesgo de aleatoriedad y retornos subsecuentes
¿Son ideales los ETF para pequeños y nuevos inversores?
Todo depende del tiempo que tengamos disponible para estudiar, analizar y dar seguimiento. Existen muchas estrategias para operar e invertir en los ETFs.
La más sencilla y sugerida estrategia con ETFs es una Cartera Indexada Pasiva porque la mayoría de personas que están comenzando o que ya llevan tiempo invirtiendo sus ahorros no tienen el tiempo suficiente para estar investigando, analizando y darle seguimiento con mucha frecuencia
Para concluir podemos decir que los ETF son los instrumentos financieros ideales para todo tipo de inversor, por ser fáciles de entender y existen ETFs para los diferentes perfiles, objetivos y horizontes que se puedan tener.