La importancia de diversificar la cartera de inversión

Uno de los grandes problemas a los cuales se enfrenta una persona a la hora de invertir es decidir qué instrumento financiero adquirir, ya que el mercado cuenta con una infinidad de instrumentos de inversión y todos cuentan con características diferentes y se enfrenta a un gran dilema a la hora de tomar una decisión.

El inversionista debe elegir el instrumento adecuado a su perfil, ya que el no tomar una decisión correcta puede traer consigo el que el inversionista no alcance su objetivo financiero o perdida de su capital. Hoy en día se cuentan con métodos eficaces para que la elección de una cartera de inversión sea una tarea más sencilla.

Diversificar la cartera de inversión es crucial para minimizar riesgos y maximizar rendimientos a largo plazo. Al distribuir el capital entre diferentes tipos de activos como acciones, bonos, bienes raíces y fondos de inversión, se reduce la exposición a la volatilidad de un solo mercado o sector. Esta estrategia no solo protege contra pérdidas significativas en tiempos de incertidumbre económica, sino que también permite aprovechar oportunidades de crecimiento en distintos segmentos del mercado. ¿Te preguntas cómo empezar a diversificar tu cartera? Aquí te explicamos los pasos clave y las mejores prácticas para construir una cartera equilibrada y resistente.

La diversificación en las inversiones se podría definir simplemente, como el acto de distribuir el capital en diferentes activos, o como dice la expresión no poner todos los huevos en la misma canasta, de esta forma si algo le afecta negativamente a lo que invertiste tendrás más activos que se seguirán desempeñando como lo esperabas.

Por si no había quedado claro en el punto anterior lo explicaremos de otra manera, en este, imagínate que tú invertiste todo tu dinero En Facebook (META).

En este caso tú esperarías que las acciones de Facebook fueran al alza, sin embargo, alguna mala noticia o simplemente malos resultados trimestrales pueden hacer que la acción vaya a la baja, en este caso habrías perdido gran parte de tu dinero, sin embargo, si hubieras elegido invertir en el sector tecnológico y comunicaciones en el cual también se encuentra Facebook tal vez una mala noticia de Facebook seguiría siendo que las acciones bajen, pero eso no afectaría a todo el sector, pues todavía tendrías empresas como Apple, Netflix, AT&T, Amazon las cuales siguen desempeñando independientemente de Facebook logrando así que se promedian las pérdidas con las ganancias, y en este caso como solo Facebook bajo seguirías teniendo ganancias.

El análisis de un portafolio de inversión brinda las herramientas necesarias para realizar una selección óptima de los instrumentos de inversión. El método hasta ahora más recurrido es “la teoría de portafolios de la media-varianza” más conocido como “”la teoría del portafolio de Markowitz"". La elección del portafolio también dependerá de las necesidades del cliente y de su perfil de inversión y no solo este modelo es clave en la toma de decisiones; la información que arroja el mercado como el histórico de los precios o información macroeconómica (análisis fundamental) también será crucial para la elección de un portafolio de inversión, además de realizar un constante seguimiento al portafolio de inversión para realizar una modificación si es necesario (rebalanceo).

Para construir un portafolio de inversión es necesario elegir de manera adecuada los instrumentos que integraran la cartera y los porcentajes que se asignarán a cada activo.

 

La diversificación sirve para disminuir la volatilidad en una cartera de inversión, actualmente el mercado nos ofrece una infiinidad de instrumentos de inversión.

Cuando hablamos de esto no solo nos referimos a invertir en acciones, pues recordemos los instrumentos financieros existentes tales como acciones, cetes, bondes, fibras, pagarés. ETFs etc. y también adquirir activos de cualquier mercado en el mundo (Commodities).

Con todo esto podemos concluir que al invertir siempre será bueno diversificar, pues, de esta manera disminuimos el riesgo promediado por nuestros activos que componen nuestro portafolio. Mientras tenemos al rendimiento del mercado de nuestro lado.