¿Cuál es el mejor seguro de vida en México? ¿Cuánto cuesta el seguro de vida? Aquí checaremos los mejores seguros de vida y veremos cuál es el que más se adapta a ti, ya que muchas veces lo que es bueno para uno, no soluciona las coberturas de otro.
¿Cómo funcionan los seguros de vida?
Los seguros de vida se encargan de proteger a tu familiar y a cualquier persona que dependa de tus ingresos. En caso de muerte o accidente grave, la compañía aseguradora con la que contrataste el seguro pagará la cantidad acordada en la póliza a tu familia.
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Ranking mejores seguros de vida
Escoger el mejor seguro de vida dependerá de las necesidades y criterios de quien quiera contratar el seguro, mientras algunos prefieren el más barato, otros optan por aquellos cuya relación precio-valor valga la pena, incluso cuando puedan ser un poco más costosos. Además, dependerá de qué tipo de seguro quieres contratar, si uno temporal, dotal o de vida eterna. Veamos algunos de los mejores seguros de vida en México.
Compañía | Cobertura |
AXA |
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BBVA |
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Allianz |
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HSBC |
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Zurich | Fallecimiento |
Mapfre |
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AXA Seguros
Los seguros de vida de AXA Seguros ofrecen los siguientes beneficios:
Protección
- Si llegas a faltar, tu familia recibirá el pago inmediato de tu seguro.
- Si llegas a sufrir alguna invalidez, recibirás la suma asegurada contratada.
- Ante un diagnóstico de cáncer, te daremos un respaldo económico para que lo uses como mejor te convenga.
- Si recibes un diagnóstico de alguna otra enfermedad grave, te pagamos la suma contratada para enfermedades.
Seguro de Vida Protección Efectiva
- Cuentas con opción de protección en UDIS
- Tu médico 24 horas
- Asistencia funeraria
- Asistencia legal
Ahorro
- Asegura la educación de tus hijos para que tengas la certeza de que podrán continuar con sus estudios.
- A diferencia de otros instrumentos financieros, AXA ofrece mayor flexibilidad y pequeños montos a definir según el riesgo de tu inversión.
- Todas tus inversiones cuentan con beneficios fiscales y rendimientos.
- AXA Seguros te ayuda a que alcances tus sueños a mediano plazo.
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Seguros BBVA
Tener el seguro de Vida de BBVA te puede cambiar la vida y la de tu familia, ya que busca cuidar de ti en vida y de tus familiares ante tu ausencia. Esto lo logra, acompañándote en tu vida cotidiana a través del programa de bienestar Vitality, en el que con la ayuda de una app y un Smartwatch monitorea tu actividad diaria y te recompensa por tener hábitos saludables. Además, en caso del deterioro de tu salud, te otorga coberturas que van desde apoyo ante enfermedades graves u hospitalización hasta cobertura por fallecimiento.
Es un seguro de vida anual que, en caso de fallecimiento, Seguros BBVA pagará a tus beneficiarios la suma asegurada contratada en una sola exhibición.
Seguros BBVA tiene la particularidad de que puedes elegir las coberturas que desees contratar y el monto del seguro. Adicionalmente, puedes cotizar, personalizar y contratar tu seguro en línea.
Las coberturas del seguro de Vida BBVA son:
- Fallecimiento
- Anticipo por enfermedades graves
- Gastos funerarios
- Muerte accidental
- Asistencia funeraria familiar
- Asistencia Médica
Dentro de las coberturas opcionales están:
- Apoyo diario por hospitalización
- Primer diagnóstico de cáncer
- Invalidez total y permanente
Entre los principales beneficios te presenta:
- Programa de recompensas Vitality
- Dispositivo FitBit con un porcentaje de descuento con la contratación del seguro.
- Kit de auxilio Vial, asistencia en el hogar y médica
- Monedero electrónico para ocasiones especiales (casarte, comprar una casa o tener un hijo)
- Cotización y compra en línea
Programa de recompensas Bienestar Vitality
Como lo mencionamos previamente, el programa Vitality busca ayudarte a mantener un estilo de vida saludable para lo cual establece metas de actividad física al mismo tiempo que otorga recompensas por lograrlas. Tu actividad física se convierte en puntos que dan acceso a recompensas como tarjetas de regalo o bonificaciones.
Al momento de contratar, el seguro de vida BBVA podrás descargar la app Vitality MX a través de la cual podrás adquirir un FitBit con 20% de descuento para medir tu actividad física y empezar a ganar.
Allianz México
Allianz México fue la compañía mejor valorada por CONDUSEF durante 2020, y es considerada una de las mejores opciones de Seguros de Vida. El seguro de vida que ofrecen se llama OptiMaxx Protección y destaca por los siguientes beneficios:
- Coberturas básicas: fallecimiento e invalidez.
- Coberturas adicionales: exención de pago de primas y devolución de primas.
- En caso de invalidez, recibirás la Suma Asegurada y continuarás protegido por Fallecimiento.
- En caso de fallecimiento por un accidente, tus Beneficiarios recibirán la Suma Asegurada de este beneficio adicional a la cobertura de Fallecimiento.
- Allianz te devolverá hasta el 100% de las primas pagadas en caso de sobrevivir al plazo contratado. (Aplica para plazos de 10 y 20 años).
- Tú eliges la suma asegurada que se adapte a tus necesidades.
- Pago de primas: mensual, trimestral, semestral o anual.
HSBC
El Seguro de Vida de HSBC es uno de los valorados como mejores seguros de vida por la CONDUSEF. Te contamos más sobre lo que te va a beneficiar contar con este seguro, primero en vida:
Seguro de Supervivencia: El asegurado recibirá una indemnización que equivale al 35% de las primas netas pagadas en los meses 15, 30 y 60 desde el inicio de la póliza.
Cobertura para Enfermedades Graves: Esta póliza ofrece el pago de la Suma Asegurada al asegurado en vida en caso de padecer alguna de las siguientes enfermedades graves:
- Infarto Agudo de Miocardio
- Accidente Cerebrovascular
- Insuficiencia Renal Terminal
- Cualquier tipo de Cáncer
Invalidez Total y Permanente: Si el asegurado es diagnosticado con una Invalidez Total y Permanente, recibirá la Suma Asegurada que se haya contratado.
Pérdidas Orgánicas: Esta cobertura proporciona un porcentaje del monto asegurado en función de la pérdida de un órgano o parte del cuerpo (por ejemplo, mano, dedos, pie, etc.).
Anticipo por Enfermedades Terminales: En caso de padecer una enfermedad en estado terminal, el asegurado tiene la opción de recibir un adelanto del 50% de la Suma Asegurada en vida.
Zurich Santander
El Seguro Vida Fácil de Zurich Santander es uno de los mejores seguros de vida por las siguientes razones:
- El seguro cuesta lo mismo sin importar tu edad.
- Fallecimiento paga el 100% de la Suma Asegurada.
- Fallecimiento Accidental paga el 200% de la Suma Asegurada.
- Fallecimiento Accidental Colectivo paga el 300% de la Suma Asegurada.
Esto puede ser especialmente beneficioso para aquellos clientes que ya tengan más de 50 años ya que, por lo general, mientras más avanzada es la edad más cuesta la prima. Pero en Zurich Santander esto no es una condición, y la prima del Seguro Vida Fácil costará lo mismo para una persona de 30 como para una de 50 años.
Seguros Mapfre
Seguros Mapfre ofrece algunos de los mejores seguros de vida por sus coberturas, las cuales son más amplias que otros seguros. Esta diseñados desde 2 enfoques:
- Adaptables al presupuesto familiar
- Están creados para todas las necesidades: de protección, de retiro, de salud, de ahorro, etc.
Entre los planes que ofrece Mapfre estan: Plan Temporal, Plan Tiempo Seguro y Preferente, Plan Vida Entera y VPL, Plan Meridiano, Plan Temporal Básico Estandarizado, Plan Ahorro Mixto, Plan Devolución Plus, Plan Servicios Funerarios
Sus coberturas dependiendo el plan abarcan:
- Invalidez total y permanente
- Alternativa de Inversión: Dotales a Corto Plazo
- Servicios Funerarios
- Premiar a asegurados con buena salud
- Cubren necesidades de tipo permanente, es decir hasta los 99 años.
- Protección por fallecimiento a causa de enfermedad y muerte accidental a empleados administrativos o de oficina, de cualquier tipo de empresa.
- Protección por fallecimiento durante el plazo elegido y al sobrevivir a la vigencia contratada, se paga el 100% de la Suma Asegurada.
- Cubren los principales servicios funerarios.
Otros seguros de vida bien valorados
GNP Seguros
La compañía GNP Seguros ofrece el plan Vida Total que te permite no solo la protección que te brinda un seguro de vida, sino además la posibilidad de ahorrar. Estas son sus ventajas:
- Servicio de orientación médica telefónica y video consultas ilimitadas sin costo adicional 24 horas.
- Disponibilidad de tu ahorro en el momento que lo requieras.
- Flexibilidad para crear un fondo de ahorro.
- Recibir retiros parciales directamente en tu cuenta bancaria.
Coberturas:
- Fallecimiento
- Anticipo de Suma Asegurada por Enfermedad en Fase Terminal.
- Cláusula de Últimos Gastos
- Asistencia Funeraria para el Asegurado y un familiar directo.
- Gastos Funerarios para Cónyuge y/o Hijos
- Exención de pago de aportaciones adicionales con esquema de pagos periódicos
- Exención de pagos para Gastos funerarios del Cónyuge y/o Hijos
- Exención de pago de Primas por Invalidez.
- Indemnización por Invalidez.
- Indemnización por Muerte Accidental y Pérdidas de Miembros
Saber cuáles son los mejores seguros de vida en México te permitirá contratar una póliza para tu tranquilidad y la de tu familia. En especial si eres el sostén económico del hogar, garantizar un capital para tu familia si llegas a faltar será una excelente decisión. Y si contratas un seguro con ahorro podrás tener una buena cantidad para tu jubilación.
Si bien es cierto que no siempre el que cuesta más es mejor, también lo es que el más barato no siempre es el más conveniente. Para que el seguro de vida que escojas sea el mejor es necesario que cotices según tus necesidades, por lo que te invitamos a utilizar simuladores online que te ayuden a filtrar entre las opciones de seguros de vida que tienes disponibles y escoge la mejor opción en tu caso; ¡está en juego la tranquilidad de tu familia!
