Hola me presento soy Leonardo Montaño y ya he puesto un par de comentarios en este foro.Antes trabaje para la condusef, por lo que estoy familiarizado con el sistema financiero mexicano y las quejas y controversias que hay con las aseguradoras. Muchas quejas de los seguros que no proceden son porque el asesor no les explicó correctamente el comportamiento del producto ya sea por interese propios de su comisión o por ignorancia lamentablemente, y al final es complicado llegar a una resolución con la aseguradora ya que el problema no fue con ella directamente, sino que fue con el asesor que muchas veces ya ni labora ahí.Actualmente tengo mi empresa, pero también tengo cedula de agente e intermedio productos de varias aseguradoras. Conozco a la perfección este seguro REALIZA. La verdad no es un producto malo si te lo saben gestionar correctamente, pero si va enfocado a personas que buscan tener protección a bajo costo convinado ncon una plataforma de inversion. Desafortunadamente la mayoria de los agentes que lo comercializan lo hacen por la comisión que les dan, otros por que piensan que da buenos rendimientos pero en realidad no le entienden su funcionamiento por ignorancia. Se deben de tener por lo menos conocimientos basicos de finanzas bursátiles para orientar bien al cliente. No es un producto para todos y antes de comercializarlo se debe debdetectar el perfil y tolerancia al riesgo en inversione pornparte delncliente y explicarle de manera muy clara y lo más entendible posible los alcances proa y contras que se pueden tener con este plan.He ayudado a mucha gente con sus planes realiza, ya sea mejorandolos, hacer modificaciones, rescatar fondos o cancelar su plan.También a personas que estan por contratarlo los puedo orientar para que con información puedan tomar decisiones acertadas según sus interese y metas.Dejo mis datos Leonardo Montaño cel : 55 33 32 52 53
Hola acabo de leer tu comentario, ya pudiste resolver el tema de tu seguro realiza. Me presentobsoy Leonardo Montaño y ya he puesto un par de comentarios en este foro. Antes trabaje para la condusef, actualmente tengo mi empresa, pero también tengoncedula de agente e intermedio productos de varias aseguradoras. Conozco a la perfección este seguro de inversión. No es un producto malo si te lo saben gestionar correctamente, desafortunadamente el 99% de los agentes lo venden por la comisión que les dan o por ignorancia. Se deben de tener por lo menos conocimientos basicos de finanzas bursátiles para orientar bien al cliente. No es para todos. He ayudado a mucha gente con sus planes realiza ya sea mejorarlo, hacer modificaciones, rescatar fondos o cancelar su plan te dejo mis datos:Leonardo Montaño cel : 55 33 32 52 53
FercastrogaMe presento soy Leonardo Montaño tengo mi empresa y también soy asesor de seguros monterrey. Sabes me da coraje enterarme cada vez que entro a un foro que desafortunadamente cada veZ más asesores venden estos productos mal explicados por dos cosas principalmente: ignorancia o que solo quieren sacar una comisión de una venta.Si aú conservas tu plan yo puedo asesorarte comprendo muy bien como funciona el plan y siempre antes de que un cliente vaya a contratar este producto me aseguro de que le entienda a su totalidad cual es elnfuncionamiente de este y si este plan es adecuado para el perfil del cliente.Cel 55 33 32 52 53
Hola Eodiaz me presento soy Leonardo Montaño tengo mi empresa pero también tengo cédula para intermediar seguros tengo y soy asesor de seguros monterrey.Imagina ser y realiza son planes diferentes Imagina ser va enfocado al ahorro para el retiro también un fondo de inersión y este a diferencia de realiza solo tiene una opción y es un fondo de renta fija muy estable en donde se invierte tu dinero en un fondo de renta fija principalmente de deuda gubernamental: Si tu plan esta en udis tu fondo esta compuesto por udibonos, pagarés bancarios certificados bursátile y bondes los cuales te darán rendimientos estables y buenos por arriba de la mayoria denlos instrumentos financieros convencionales y a esto le debes de sumar el incremento de la udi.Si tu plan esta en dolares tu fondo estará compuesto Eurobonos gubernamentales y corporativos y certificados de depósitos bancarios, a esto le debes de sumar el tipo de cambio, que si falta aún mucho para tu edad de retiro lo más seguro es que el dolar tenga un valor más fuerte que el de hoy.REALIZA funciona muy diferente y sus objetivos son diferentes y a un riesgo más alto si se invierte en los instrumentos de alto riesgo Cualquier duda con gusto te dejo mi teléfono de contacto;Leonardo Montañi Hernandez 5533325253
Antes leía este foro con más frecuencia, debido a la contingencia sanitaria que estamos viviendo no le había dado seguimiento. Hola Erika mucho gusto soy Leonardo Montaño tengo mi empresa, pero también tengo cédula para intermediar seguros y soy asesor de Seguros Monterrey.Con lo último que he leído en este foro primero que nada quiero pedirles una disculpa yo siempre me he quejado directamente con los desarrolladores de productos de seguros monterrey y otros directivos, que a pesar de que este producto es muy bueno siempre y cuando el asesor entienda bien que es y cómo funciona bien este producto REALIZA CRECIENTE. La realidad es que para certificarse en poder vender este producto no es muy dificil" cuando debería de serlo", es un producto muy distinto a cualquier seguro tradicional con valores garantizados, si un asesor no entiende estos conceptos básicos nibtemas de de finanzas básicas y finanzas bursátiles básicas no podrá asesorar bien a los clientes. Tratar de explicare porqué de la manera más sencilla:PRIMER PUNTO IMPORTANTE Realiza Creciente es un seguro de vida que tiene un componente de inversión distribuidos en diferentes portafolios que no garantizan una tasa de rendimiento. Por lo tanto Realiza Creciente no es un fondo de inversión con un seguro de vida como lamentablemente lo manejan algunos asesores.SEGUNDO PUNTO IMPORTANTE:Desde antes de contratar Realiza Creciente se tiene que tener claro cuales son las necesidades y metas para contratarlo. Entonces desde la primera cita el cliente junto con el asesor tienen que determinar si tu como cliente tu interés es:A) contratar un seguro de vida B) Ahorrar o invertir en un fondo de inversión C) tener una mezcla de ambosSi lo contratas por la opción A ) es un seguro que no es tan caro comparado con otros planes y que pudieras recuperar ese dinero en un largo tiempo (más de 10 años ) sin una garantía.Si lo contratas por la opción B) tienen que generar una buena estrategia ya que este plan tiene dos conceptos importantes:1.- PRIMA BASICA : las coberturas contratadas y prácticamente mientras no tengas más de 60 años de aquí alcanza para cubrir todos los costos del seguro, el restante se va a la inversión.2.- PRIMA PLANEADA Y APORTACIONES ADICIONALES:De estas aportaciones se ira directa a inversión por eso también es escencial determinar el perfil del cliente para determinar las mejores alternativas de ahorro de acuerdo a sus metas.MUY IMPORTANTE, si tu prioridad es invertir tu prima planeado debera ser al menos una tercera parte de tu prima básica o más es decir.Si tu prima básica tiene un costo de 2000 udis o dolares anuales tu aportación planeada deberá de ser mínimo de 1000 udis o dolares. Entre mayor sea tu aportación a la prima planeada y aportaciones adicionales tu probabilidad de obtener mejores resultados serán mejores.OPCION C: se determinara de acuerdo a las necesidades de protección patrimonial y metas realistas del cliente.TERCER PUNTO IMPORTANTE:Es una plan que se debería revisar con tu asesor al menos cada cuatrimestre o trimestre si tienes portafolios de riesgo si son portafolios balanceados y conservadores puede ser cada más tiempo ( por lo menos el asesor se deb de acercar cada año poliza. La inversión de este plan se basa en la compra y venta de títulos o de acciones de los diferentes portafolios que tiene la compañia. Por eso se debe de analizar junto con el cliente como se ha comportado sus plan para ofrecer cambios posibles cambios en la distribución de porcentajes de inversión de acuerdo a los objetivos del cliente.CUARTO PUNTO IMPORTANTE Este plan tiene penslizacion si se cancela antes del año 11 que es esto:Si cancelas el año 1 se te retendrá el 100% sobre la prima básica de ahorro el segundo el 90% y así sucesivamente el año 10 se penaliza el 10% sobre la prima básica y apartar del año 11 no se penaliza nada.Por eso es muy importante.contar con una prima planeada y aportaciones adicionales ya que de ahí no se penaliza nada.SI TIENES ALGUNA DUDA TE DEJO MI CONTACTOLEONARDO MONTAÑO HERNÁNDEZ CEL: 5533325253
