Esta pregunta me gusta.
Hay algunas cosas que debes analizar:
1. Objetivo de inversión. Este es muy importante, el más importante de hecho, no es lo mismo invertir en un fondo que se especialice en Renta Variable México a uno que se especialice en Renta Variable EU o Renta Variable Asia.
Aquí, el horizonte de inversión es importante ya que puedes perder 50% o más en una crisis y recuperarte de eso lleva tiempo y sobretodo, paciencia.
Además, para elegir un mercado debes pensar en la exposición que te gustaría tener, los fondos que invierten en acciones en el extranjero son afectados por el tipo de cambio, no así, los que invierten en acciones denominadas en pesos.
2. Consistencia. En este punto es muy importante recalcar que rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros, de hecho, muchos fondos que están en los primeros lugares por un tiempo tienden a caer de esos lugares. La consistencia es que tan constante un fondo está entre los primeros lugares, tal vez no el primero, pero si de los primeros.
3. Inversión activa vs, inversión pasiva ha tomado auge en los últimos años, existen fondos que siguen índices y la comisión es menor. Por supuesto existen asset managers que sí han vencido al benchmark como Warren Buffett, Peter Lynch, Howard Marks, entre otros. Así que una opción es diversificar entre gestión activa y pasiva.
4. Comisiones. Este tal vez es el segundo más importante, pero lo puse aquí por una razón. Las comisiones pueden ser un factor determinante en una elección de inversión, si un fondo le gana al benchmark consistentemente por 3% y cobra de comisión de 4%, quedará debajo de uno que replique al benchmark y cobre una comisión de 0.5%.
5. Morningstar. Aunque morningstar no es la verdad absoluta, si tienes un fondo que ha sido consistente, con comisiones bajas y varias estrellas en morningstar, puede ser una opción viable de inversión, sin embargo, estos factores nunca asegurarán un rendimiento superior al benchmark.
El primer paso siempre es investigar, puedes leer mis publicaciones si te son de ayuda y como dijo Mablan, la guia de conceptos básicos es un buen inicio. Otra opción es buscar un asesor, busca que esté certificado.
Espero que tengas éxito en tus inversiones.
