¿En qué consiste la gestión de riesgo en el trading?

La gestión de riesgo es un enfoque estructurado para manejar la incertidumbre relativa a posibles amenazas. La misma consiste en identificar, evaluar y controlar los riesgos potenciales. Para ello se utilizan estrategias y herramientas que permiten una acertada toma de decisiones y con ello ayudar a reducir o mitigar dichos riesgos. Por eso se considera que es el conjunto de estrategias y técnicas diseñadas para minimizar los posibles peligros financieros asociados al trading en los mercados financieros.

Existen actualmente muchas formas de hacer trading mediante carteras diversificadas y eficientes, considerando siempre la rentabilidad esperada ajustada al riesgo. Hoy día es posible acceder a multitud de mercados, estrategias y estilos de inversión. De allí que la gestión de riesgo sea esencial para tener un panorama global de las posibles amenazas que afectarían o impactarían el trading.

Existen varios tipos de riesgo en el trading que todo inversor debe conocer, lo cual otorga una ventaja a la hora de operar en los mercados financieros. Entre estos riesgos destacan la volatilidad del mercado, la pérdida de capital, el apalancamiento, el riesgo psicológico y los fraudes o estafas, entre otros.

La volatilidad es una característica propia de los mercados financieros ya que los precios de determinado activo pueden experimentar cambios significativos en un corto periodo de tiempo. Ello puede estar impulsado por cambios en la oferta y la demanda, las noticias económicas, informes de ganancias o pérdidas de las empresas y otros acontecimientos significativos en el ámbito económico o político.

En sentido general la volatilidad puede ofrecer oportunidades y riesgos, de allí que todo trader deba considerarla pues puede suponer tanto ganancias como pérdidas significativas. En este sentido se debe estar atento para lograr adaptar las estrategias de trading, por lo que resulta imprescindible desarrollar la capacidad de anticipar y reaccionar rápidamente a estos factores que pueden afectar el trading.
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Aunque todas las inversiones tienen un cierto nivel de riesgo, las pérdidas de capital pueden ocasionarse por varios factores que deben ser considerados por traders e inversores. Entre ellos están los movimientos desfavorables en los precios de los activos, las decisiones erróneas, condiciones desfavorables de diversa índole en determinados mercados y hasta los errores humanos. Gestionar este tipo de riesgo de manera efectiva garantiza la salud financiera a largo plazo.

Otros factores como la volatilidad, el apalancamiento excesivo, la falta de conocimiento sobre las características de determinado mercado, la falta de experiencia en el trading y el no saber controlar las emociones, puede ocasionar la perdida de capital. De allí que todo trader debe mitigar estas posibles afectaciones para reducir su exposición al riesgo y proteger su capital.

Aunque el apalancamiento es una herramienta muy utilizada en el trading para controlar una posición en el mercado a partir de tu capital, el mismo puede amplificar las ganancias, pero también las perdidas.

En este sentido si bien el apalancamiento puede aumentar las ganancias potenciales, conlleva riesgos, entre ellos el apalancamiento excesivo pues puede perderse mayor cantidad de dinero que el invertido inicialmente. De igual forma aumenta la sensibilidad de determinada posición a los movimientos del mercado, de allí la necesidad de su uso de forma responsable.
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Determinadas emociones entre ellas el miedo o la avaricia afectan a traders e inversores. Otras como la impaciencia o la euforia pueden llevar a tomar decisiones de manera impulsiva lo cual afecta considerablemente la toma de decisiones. De allí la necesidad de aprender a gestionar de manera efectiva las emociones para evitar pérdidas significativas.

Para evitar dichas pérdidas por las emociones debes desarrollar y seguir un plan de trading claro y ajustado a tus necesidades. De igual forma debes establecer tus límites de pérdidas y ganancias antes de abrir una determinada posición. Es aconsejable además practicar la gestión del estrés para ganar confianza como trader en tus decisiones de trading.

El trading requiere preparación y conocimiento para establecer objetivos claros y también conocer tu perfil de riesgo lo que te permitirá elegir el mejor producto para tu objetivo financiero. La gestión de riesgo resulta importante porque puedes tener un panorama global de las posibles amenazas que afectarían o impactarían el trading y además prevenir o mitigar las posibles afectaciones.

Debes además saber seleccionar el activo financiero que se ajusta a tu perfil de inversor pues es importante conocer cuál es tu tolerancia al riesgo para determinar las inversiones que se ajustan a ti, para ello debes conocer tu perfil de riesgo (conservador, moderado, arriesgado) y en función de ello trazar tu estrategia de riesgo.

Existen varias estrategias/herramientas para la gestión de riesgo en el trading. Es necesario considerar inicialmente algunos aspectos como: saber elegir el producto más adecuado para llevar a cabo tus operaciones, precisar el capital, evaluar tu capacidad para manejar la volatilidad del mercado y determinar la estrategia de inversión. A partir de ello debes considerar la gestión de riesgo.

Entre las estrategias/herramientas para la gestión de riesgo están:

- Diversificación de activos: debes distribuir el capital en diferentes tipos de activos financieros como acciones, bonos, materias primas u otros, lo cual te permite una menor exposición a pérdidas, pues si un tipo de activo sufre caídas inesperadas puedes compensar las pérdidas con las ganancias en otros.

- Elegir los niveles de knock-out: constituyen una excelente herramienta para gestionar el riesgo de perder capital. El nivel de knock-out funciona de tal manera que, si el precio de un activo subyacente nunca toca o supera dicho nivel, la opción expira sin valor, lo que significa que el trader tiene una exposición menor a sufrir pérdidas mayores.

- Órdenes de stop loss: es una orden preestablecida que se coloca en una operación para limitar las pérdidas potenciales. Ella cierra automáticamente una posición cuando el precio del activo alcanza un nivel predeterminado.

- Tamaño y posición del apalancamiento: el apalancamiento es una herramienta muy utilizada en el trading para controlar una posición en el mercado a partir de tu capital. En algunos casos el apalancamiento excesivo puede llevarte a perder mayor cantidad de dinero que el invertido inicialmente, por tanto, debes definir cuanto estas dispuesto a arriesgar en una operación en dependencia de tu capital total.

- Estrategia de Hedging (cobertura): implica tomar una posición opuesta a tu inversión original para mitigar el riesgo. Para ello debes identificar los activos o instrumentos que se relacionan negativamente con tus posiciones existentes para que puedas compensar tus pérdidas en una posición con las ganancias de otra.

- Estrategia basada en eventos: este tipo de estrategia implica el monitoreo de eventos económicos, políticos u otros que puedan tener un impacto significativo en tus posiciones. El conocimiento de este tipo de eventos puede ser efectivo para hacer aumentar tu capital.

- El trading es una posibilidad de hacer crecer tu capital y el acceso a diferentes vehículos de inversión puede brindarte gran rentabilidad y protección ante situaciones adversas.
- Existen actualmente muchas formas de invertir mediante carteras diversificadas y eficientes considerando la rentabilidad esperada ajustada al riesgo.
- Existen varios tipos de riesgo en el trading como la volatilidad del mercado, la pérdida de capital, el apalancamiento y el riesgo psicológico, entre otros.
- La gestión de riesgo resulta importante porque puedes tener un panorama global de las posibles amenazas que afectarían o impactarían el trading y además prevenir o mitigar las posibles afectaciones.
- Entre las estrategias/herramientas para la gestión de riesgo están: la diversificación de activos, elegir los niveles de knock-out, órdenes de stop loss, tamaño y posición del apalancamiento, estrategia de Hedging y estrategia basada en eventos, entre otras.

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