Los mejores bancos para tarjetas de crédito, son aquellos que ofrecen las máximas ventajas posibles ante las necesidades de cada cliente. Por lo que veremos diferentes tipos de tarjetas de crédito: sin comisiones, sin Buró, con Cashback y cuáles son los mejores bancos en ofrecerlas.
Mejores bancos para tarjetas de crédito
Para no dar tantas vueltas iremos directamente con las diferentes variantes de tarjetas de crédito que ofrecen los bancos, basándonos en los parámetros mencionados antes:
Mejores bancos para tarjetas de crédito sin comisiones
Aquí pueden ver algunos ejemplos de los mejores bancos ofreciendo tarjetas de crédito sin comisiones, ya sea sin cobrarlas permanentemente o sin cobrarlas cumpliendo requisitos a cambio.
Los cargos que no suelen cobrar los bancos por las Tarjetas de Crédito sin Comisiones son:
En Banco HSBC es uno de los bancos que ofrece tarjetas sin comisiones, con los siguientes beneficios:
Programa Más de HSBC: 1 punto por cada dólar gastado.
Tarjeta contactless que permite administrarla desde la app HSBC Control Total.
Posibilidad de transferir el saldo de otra tarjeta
Posibilidad de pagar 3 meses después (a una tasa de interés fija preferencial).
Sin cobro de anualidad ( si gastan desde $1 peso al mes, sino, pagan comisión por mantenimiento de $165+IVA)
Sin comisión por disposición de efectivo o reposición
3% de bonificación los primeros 30 días luego de la activación, en compras 6 Meses sin Intereses
Hasta 5 tarjetas adicionales sin costo.
Banco Banamex: Tarjeta de Crédito Simplicity
Es una de las tarjetas de crédito más comerciadas por Banamex. Entre sus características y ventajas sobresalen:
Promociones, preventas y acceso a eventos exclusivos ofrecidos por Citibanamex
Sin CVV impreso en la Tarjeta como protección ante robo o extravío
Permite elegir una vez al año la fecha de pago de la Tarjeta de crédito.
Sin cobro de cuota anual al usar la tarjeta una vez al mes.
Meses sin intereses en comercios participantes.
Nu Bank: Tarjeta de Crédito Nu
Nu Bank es un Banco Digital que está pisando fuerte en todo el país. Sobresale en los siguientes aspectos:
Apertura de cuenta 100% online en minutos.
Tarjeta de crédito internacional y beneficios con respaldo de Mastercard en productos de nivel oro.
Atención 24/7 por chat in app, correo electrónico y teléfono.
A partir de la app Nu pueden solicitar contracargos, elegir la fecha de pago, administrar el límite de crédito, acceder a un análisis de gastos. Pueden recibir alertas por cada operación. Así como descuentos por pronto pago.
Disponen de una tarjeta virtual para comprar en línea inmediatamente pasadas 24 hrs de la aprobación y el ejercer el control de la tarjeta desde el teléfono móvil.
Beneficios
Sin cuota de anualidad
Sin comisiones ocultas ni gasto mínimo
Meses sin intereses en: Amazon México, Despegar, BestDay, Sr. Pago, Clip, Ebanx, Billpocket, PayPal, Zettle by Paypal y Chedraui
Entre las tarjetas de crédito que cada vez más consultan y solicitan las personas son las tarjetas de crédito aprobadas sin buró de crédito. Es un tipo de tarjeta para personas con deudas y que cuyo historial crediticio es negativo en el buró y que buscan mejorar su historial a través de dicha tarjeta.
Stori: Tarjeta de Crédito Stori Construye
Una de sus ventajas es la de poder solicitarla sin comprobante de ingresos. Además de ser aceptada a nivel internacional al tratarse de una tarjeta de crédito Mastercard y el poder acceder a la red de más de 6,200 cajeros automáticos.
Algunos beneficios son:
Descuento de $50 MXN en el pago de: TotalPlay, AT&T, y Iusacell, además de en algunos otros servicios.
Disponen de Tecnología Contactless para pagar acercando la tarjeta y sin números visibles por seguridad. A través de la App Stori Card pueden controlar los movimientos de la tarjeta.
Algo considerar es que:
No ofrece Tarjeta de crédito Virtual
No disponen de meses sin intereses
Tasa de interés anual de hasta 99.9%
Sin programa de recompensas.
Beneficios
Sin anualidad de por vida
No exige un depósito en garantía
Sin anualidad de por vida
No está sujeta a un uso mínimo
Pueden obtenerla sin historial crediticio o, un mal historial en el Buró de Crédito
Banregio: Tarjeta de crédito Hey Banregio
La tarjeta Hey de Banregio es una de las tarjetas que permite iniciar el historial crediticio y ahorrar a partir del novedoso sistema de ahorro automático. Podrán acceder a una tarjeta virtual con la que podrán hacercompras digitales.
Para solicitar la tarjeta de crédito Hey de Banregio solamente deben descargar la app de Hey Banco y seguir los pasos indicados.
Beneficios
Sin comisión anual ni comisión por manejo de cuenta
Coste Anual (CAT) de 53.5% sin IVA
Retirar dinero sin costo en cajeros Banregio, Scotiabank, Inbursa o BanBajío
No precisan de un saldo promedio mínimo mensual, (solamente deben utilizar la tarjeta Hey una vez cada 7 meses).
Mejores bancos para Tarjetas de Crédito con Cashback
A continuación pueden consultar algunas de las Tarjetas de Crédito con Cashback que ofrecen los bancos y las que devuelven un porcentaje de sus compras en efectivo al realizar compras en ciertas marcas y establecimientos.
Banamex: Tarjeta Citibanamex Platinum
Con la tarjeta de crédito Platinum de Banamex obtienen 10 accesos a Salones Beyond y 2 a Salas Mastercard Airport Experinces mediante el programa LoungeKey.
Disponen de descuentos en obras de teatro los lunes con Lucky Stage y en 2x1 en Cinepolis en salas VIP. Así como a Preventas exclusivas a espectáculos y eventos deportivos a través de Ticketmaster. Algo importante es el tener los servicios con asistencia y protección de salud para toda la familia 24/7 gracias al Programa Libra Plus.
Beneficios
Pueden acumular el 10% en Puntos Premia por las compras con la tarjeta titular y con las tarjetas adicionales.
Pago de anualidad en 6 o 12 meses sin intereses desde el primer aniversario
Devolución del 10% en efectivo en todas las compras.
Santander: Tarjeta de crédito LikeU
Para obtener Cashback con la Tarjeta de crédito LikeU deben saber que el beneficio es automático, y no necesitan inscribirse al programa. Accederán al Cashback al tener una cuenta Santander, Santander les notificará mensualmente el monto recibido.
Al contratarla ya pueden usar la tarjeta digital al instante.
En caso de no reconocer un gasto, Santander devolverá el monto al instante
Una de las cualidades es la de no mostrar los números impresos de la tarjeta
Con la tarjeta de crédito LikeU pueden realizar sus compras en línea con un CVV dinámico
En lo que hace al diseño, pueden personalizarla a medida desde elegir el color, así como la causa que desean apoyar y los beneficios.
Beneficios
Sin anualidad
Un 4% Gasolineras
El 5% Restaurantes y entretenimiento
Hasta el 6% en Farmacias
Banamex: Tarjeta Costco Visa
¿Quién no suele comprar en un Costco? Por lo que disponer de una tarjeta con Cashback es sin dudas una gran ventaja. Pueden acceder a lo siguiente al tener una tarjeta Costco Visa Banamex:
Precio de Efectivo, aplica el precio de efectivo en los Costco pagando con la tarjeta con un ahorro de 2.3% en cada compra.
Servicio de parcialización si difieren sus pagos en 6 o 12 meses en compras en los Costco y a través de www.costco.com.mx.
Beneficios
Sin cuota anual durante el primer año, (luego $450 MXN + IVA)
Hasta 3% de Reembolso Anual en todas las compras en Costco México, Costco Estados Unidos, en línea, en www.costco.com.mx y en estaciones de gasolina Costco México.
Un 2% de Reembolso Anual por todas las compras en otros establecimientos que no sean Costco.
En fin, existen tantos bancos como tarjetas, todo queda en saber elegir cuál les conviene más...
