Banco Compartamos: créditos y cuentas

¿Conoces los productos que ofrece Banco Compartamos?. En el siguiente espacio vamos a explicar las cuentas y los créditos que ofrece Banco Compartamos. Para ello, explicaremos los beneficios y requisitos para la apertura de cuenta y créditos en Banco Compartamos. El propósito de Banco Compartamos es erradicar la exclusión financiera, aspiran a generar tres tipos de valor para las personas: social, económico y humano.

Banco Compartamos: Cuentas

El Banco Compartamos brinda cuentas como: Mis Ahorros Compartamos y Cuenta Básica Compartamos. Mis Ahorros Compartamos es una cuenta a la visa y la Cuenta Básica Compartamos es una cuenta para personas físicas que requieren un producto financiero básico. A continuación conoceremos los beneficios y requisitos para la apertura de cuenta en Banco Compartamos.

Mis Ahorros Compartamos

Es una cuenta de ahorro a la vista, para poder guardar tu dinero de forma segura y poder disponer de él cuando lo necesites. Además, tendrás a tu disposición una tarjeta de débito. Además de las siguientes características:

Requisitos
Los siguientes son los requisitos que deben cumplir:

Ser mayor de edad
Identificación oficial (INE, IFE, pasaporte o cédula profesional)
Comprobante de domicilio vigente (sólo en caso de que la identificación no tenga dirección o sea diferente a la que actualmente reside)
Llenar y firmar la solicitud de apertura y contrato.

¿Cuáles son los beneficios de Mis Ahorros Compartamos?

Los beneficios para acceder a Mis Ahorros Compartamos son los siguientes:

No te cobrarán comisiones por apertura, manejo de cuenta y saldo mínimo
Tarjeta VISA, aceptada en miles de comercios

Depósitos: En Sucursales Compartamos, Puntos Yastás y SPEI.
Retiros: Sucursales Compartamos, Puntos Yastás, Cajeros RED, comercios afiliados
Consulta de Saldos: En Sucursales Compartamos, Puntos Yastás y App Compartamos Móvil.
Transferencias Electrónicas (SPEI): App Compartamos Móvil o Sucursales Compartamos.
Cuenta eje: Para contratación de Inversiones Compartamos.

El dinero seguro y siempre disponible.
Sin comisiones por apertura, manejo de cuenta o saldo mínimo.
Otorga una tarjeta Visa aceptada en miles de comercios (nacionales o internacionales).
Descuentos y promociones al pagar con la tarjeta.
App Compartamos Móvil para el control de tu dinero desde tu celular.
Si es cliente de Compartamos puede solicitar el desembolso de su crédito en esta cuenta.

Tasas y Rendimiento

GAT Nominal 0.25%
GAT Real -3.24% antes de impuestos, desde $500,00 M.N. a un plazo de 1 año

La GAT Real es el rendimiento que obtendría después de descontar la inflación estimada

Tasa de rendimiento del 0.25% anual fija antes de impuestos.

Comisiones Mis Ahorros Compartamos

Las siguientes son las comisiones vigentes de la Cuenta Mis Ahorros Compartamos:

Concepto / Comisión / Periodicidad

Consulta de saldo en Puntos Yastás $3.50 más IVA / Por evento
Reposición de tarjeta por robo o extravío $50 + IVA / Por evento
Reexpedición de estado de cuenta $10 + IVA / Por evento
Aclaración improcedente $150 + IVA / Por evento
Envío de SPEI $10 + IVA / Por evento
Consulta de saldo en cajeros internacionales (ATM) $15 + IVA + comisión del banco en el exterior / Por evento
Retiro de efectivo en cajeros internacionales (ATM) $25 + IVA + comisión del banco en el exterior / Por evento
Por inactividad de Cuenta durante 6 meses $10 más IVA que se cobrará
cuando el Cliente no realice depósitos, retiros o consulta de saldos en un periodo de 6 meses consecutivos.

Cuenta Básica Compartamos

La Cuenta Básica Compartamos es una cuenta para personas físicas que requieren un producto financiero básico. Los beneficios de la Cuenta Básica Compartamos son que tendrás el dinero siempre disponible, no pagarás comisiones (apertura, manejo de cuenta y saldo mínimo) y recibirás una tarjeta VISA.

Al contratar la Cuenta Básica Compartamos tiene derecho a los siguientes servicios:

Apertura y mantenimiento de cuenta
Tarjeta de acceso vinculada a la cuenta y reposición de tarjeta
Retiros de efectivo y consultas de saldo en cajeros automáticos Compartamos
Pagos de bienes y servicios en negocios afiliados a través de la tarjeta
Domiciliación para el pago de diversos servicios a los proveedores que utilicen este mecanismo de pago
Cierre de la cuenta

Además en caso de robo o extravío un ejecutivo te atenderá para levantar tu reporte. Podrás recibir y realizar transferencias interbancarias, realizar depósitos y retiros de recursos en los cajeros, sucursales y comercios afiliados.

¿Cuáles son los beneficios de Cuenta Básica Compartamos?

Los beneficios para acceder a la Cuenta Básica Compartamos son los siguientes:

Depósitos: En Sucursales Compartamos, Puntos Yastás
Consulta de Saldos: En Sucursales Compartamos, Puntos Yastás, App Compartamos Móvil
Tu ahorro seguro
Sin comisiones
Otorga una tarjeta Visa Internacional
Pago de bienes y servicios en negocios afiliados a través de la tarjeta de débito
Recibe transferencias de otros bancos
Tu ahorro seguro
El Cliente podrá solicitar la terminación anticipada en cualquier momento
Saldo promedio mensual mínimo de $0.01 M.N. (Si el Cliente no mantiene el saldo mínimo mensual requerido por Compartamos durante 3 meses consecutivos la cuenta podrá ser cerrada).

¿Cuáles son los requisitos para la apertura de cuenta en Banco Compartamos?
Los siguientes son los requisitos que deben cumplir para acceder a la Cuenta Básica Compartamos:

Ser mayor de edad
Credencial para votar
3 meses, si la identificación no tiene el domicilio actual
Identificación oficial (INE, IFE, pasaporte o cédula profesional)
Comprobante de domicilio vigente (sólo en caso de que la identificación no tenga dirección o sea diferente a la que actualmente reside) y (no mayor a 3 meses)
Llenar y firmar la solicitud de apertura y contrato.

Cuenta Alianzas Compartamos

Permite recibir el Crédito Individual en la cuenta y disponer del dinero en el momento que lo deseen, sin tener que portar efectivo, administrando y manteniendo seguro el dinero.

Requisitos

Los requisitos para poder acceder a la Cuenta Alianzas Compartamos son los siguientes:

Ser mayor de edad
Identificación oficial
Comprobante de domicilio vigente (sólo en caso de que la identificación no tenga dirección o sea diferente a la que actualmente reside)
Llenar y firmar solicitud de apertura y contrato.

Beneficios

A continuación pueden consultar los beneficios por acceder a la Cuenta Alianzas Compartamos siendo los siguientes:

Depósitos: En Sucursales Compartamos, Puntos Yastás y SPEI
Retiros: Sucursales Compartamos, Puntos Yastás, Cajeros RED, comercios afiliados (Comisión por retiro dependiendo del banco dueño del cajero. Realizando una compra mínima)
Consulta de Saldos: En Sucursales Compartamos, Puntos Yastás, App Compartamos Móvil.
Transferencias Electrónicas (SPEI): App Compartamos Móvil o Sucursales Compartamos.
Fácil y segura de usar.
Recibe tu crédito individual en esta cuenta.
Administra tu dinero con App Compartamos Móvil.
Realiza transferencias SPEI en Sucursales Compartamos o en App Compartamos Móvil.

Tasas

GAT Nominal 0.00%
GAT Real -3.48% antes de impuestos, desde $1,000,000.00 M.N. a plazo de 1 año.

La GAT Real es el rendimiento que obtendría después de descontar la inflación estimada.

Tasa de rendimiento del 0.0001% anual fija antes de impuestos. Cuenta en pesos mexicanos.

Cuenta a Mi Favor Compartamos

Es una de las diferentes cuentas que ofrece Compartamos y que a continuación pueden consultar sus diferentes características. Pudiendo recibir depósitos hasta $18,706.08 pesos por mes, sin límite de monto en la cuenta.

Requisitos

Los pocos requisitos a cumplir son los siguientes:

Ser mayor de edad
Identificación oficial (INE, IFE o pasaporte).

Beneficios

Entre los varios beneficios a los que pueden acceder son estos:

Contratación de la cuenta en Sucursales Compartamos, Puntos Yastás o en su web
Depósitos: En Sucursales Compartamos, Puntos Yastás y SPEI.
Retiros: Sucursales Compartamos, Puntos Yastás, Cajeros RED, comercios afiliados (Si es cliente de Compartamos puede solicitar el desembolso de su crédito en esta cuenta. La Comisión por retiro dependerá del banco del que sea el cajero)
Consulta de Saldos: En Sucursales Compartamos, Puntos Yastás, App Compartamos Móvil.
Transferencias Electrónicas (SPEI): a través de App Compartamos Móvil, Sucursales Compartamos
El dinero seguro y siempre disponible.
Otorga una tarjeta Visa aceptada en miles de comercios (nacionales o internacionales).
Descuentos y promociones al pagar con la tarjeta
App Compartamos Móvil para el control de tu dinero desde el celular.

Comisiones

Comisión de apertura de $30 pesos.

Mi Grupo Compartamos

Se trata de una Cuenta para el ahorro grupal que permite tener el control, administración y retiro de los recursos a través de 3 firmantes designados por el grupo.

Requisitos

Los diferentes requisitos a cumplir son los siguientes:

Presencia de al menos 2 firmantes para retiro de recursos
Ser mayor de edad
1 Titular y 2 cotitulares
Identificación oficial (INE, IFE, pasaporte o cédula profesional)
Comprobante de domicilio vigente (sólo en caso de que la identificación no tenga dirección o sea diferente a la que actualmente reside)
Llenar y firmar la solicitud de apertura y contrato.

Beneficios

A continuación pueden revisar cuáles son los requisitos:

Depósitos: En Sucursales Compartamos, Puntos Yastás y SPEI.
Retiros: Sucursales Compartamos.
Consulta de Saldos: En Sucursales Compartamos, Puntos Yastás o a través de App Compartamos Móvil
Cuenta mancomunada para el Ahorro del 5%, ahorro semanal y voluntario (clientes de crédito)
Seguridad del ahorro grupal
Sin comisiones por manejo de cuenta ni saldo mínimo
Facilita el ahorro grupal
Cuenta eje para contratación de Inversiones Compartamos
Recibe alertas y consultas de saldo SMS
El titular puede consultar el saldo desde App Compartamos Móvil.

Comisión

La comisión por retiro dependerá del banco del que sea el cajero
La cuenta Mi Grupo Compartamos si no presenta movimiento durante 4 meses consecutivos aplicará una Comisión por Inactividad de $100 + IVA mensual.

Banco Compartamos: Créditos

Banco Compartamos brinda créditos diferentes: como los que a continuación pueden consultar sus diferentes aspectos como los beneficios y los requisitos de cada crédito de Banco Compartamos.

Tu Crédito Mujer

Es un crédito para mujeres integradas en un Grupo, que necesitan financiamiento a corto plazo para capital de trabajo y/o inversión en su negocio, tanto para las que realizan alguna actividad económica, las que cuentan con negocio propio o quieren emprender uno.

Montos, Tasas y Plazos

El crédito es por un monto desde $5000 hasta $70,000. Los pagos son fijos o bisemanales sin cobros adicionales.
Tasa de interés anual fija en plazo semanal del 70.8% antes de impuestos
CAT promedio a 16 semanas por un monto de $5,214 del 105.7% sin IVA (calculado al 31 de Diciembre del 2020 al 30 de Junio del 2021).

Requisitos
Los requisitos con los que deben cumplir para acceder al Crédito Mujer son:

Ser mujer y tener entre 18 y 98 años
Formar parte de un grupo mínimo de 10 mujeres emprendedoras
Credencial para votar vigente (Original y copia)
Comprobante de domicilio vigente (Original y copia)
Emprender o contar con un negocio propio.

¿Cuáles son los beneficios de Tu Crédito Mujer?
Los siguientes son los beneficios a los que pueden acceder:

Renovación de tu crédito al instante
Puedes aumentar el monto de tu crédito
Tendrás acceso a créditos adicionales
Cuanto más tiempo, pagas menos por tu crédito
Talleres y cursos gratuitos de educación financiera
Promociones y eventos especiales
Seguro de vida gratuito con cobertura de $5,000
Tendrás acceso al Seguro Mujer
Dispondrás de asistencia médica, legal y educativa las 24 horas
No pagarás comisiones por apertura o administración

Tu Crédito Individual

El Crédito Individual es por un monto de hasta $200,000 para comprar mercancía, ampliar el negocio o adquirir equipo. La frecuencia de pago es bisemanal o mensual.

¿Cuáles son los requisitos de Tu Crédito Individual?

Hombre o mujer de 23 a 79 años que tengan negocio propio
Experiencia mínima de 12 meses con tu negocio
Comprobante de domicilio vigente (Original y copia)
Sin aval para clientes con buen comportamiento de pago.
Credencial para votar con fotografía vigente (Original y copia)
Antigüedad en tu negocio
Debes contar con un aval asalariado o con actividad económica independiente

Beneficios
Los beneficios al contratar el producto Tu Crédito Individual son que recibes apoyo económico en vida en caso de enfermedad terminal o infarto al corazón y además participas en eventos y concursos.

Sin comisiones por apertura y administración
Renueva Tú Crédito Individual anticipadamente para reinvertir más en tu negocio
Obtener Tu Crédito Crece y Mejora para CI
Sin aval para clientes con buen comportamiento de pago
Seguro de vida sin costo al renovar tu crédito Individual y la opción de contratar el Seguro Compartamos Protección
Pueden liquidar el crédito personal en el plazo seleccionado o cuándo lo soliciten
Más de 30,000 lugares para realizar el pago y más de 12,000 para cobrar el crédito personal.

Tu Crédito Comerciante

Este crédito ofrece un monto desde $6,000 hasta $60,000 con el objetivo de que compres mercancías o inviertas en tu negocio. Este crédito está orientado a personas integradas en un grupo, que requieran financiamiento a corto plazo ya sea para capital de trabajo y/o inversión en su negocio y que cuentan o desean iniciar un negocio propio.

¿Cuáles son los beneficios de Tu Crédito Comerciante?
Los beneficios a los que pueden acceder a partir del crédito Comerciante de Compartamos son los siguientes:

Si adquieres tu Seguro Comerciante, tiene la posibilidad de recibir apoyo económico en vida en caso de Diagnóstico de Cáncer
Podrás participar en eventos y concursos
En caso de fallecimiento, se hacen cargo de tu deuda
Invitación gratuita a capacitaciones: obtendrás consejos para administrar tu negocio
Renovación del crédito al instante
Sin comisiones por apertura y administración
Renovar el crédito al instante (entre más renueven menos pagan)
Posibilidad de obtener un Crédito Adicional ó Tu Crédito Crece y Mejora
Seguro de vida sin costo con una suma asegurada de $5,000 desde el segundo crédito grupal y poder contratar el seguro voluntario Compartamos Protección
Pueden liquidar créditos para negocios en el plazo seleccionado o al momento de solicitarlo
Más de 12,000 lugares para cobrar el crédito grupal y más de 30,000 para pagarlo.

¿Cuáles son los requisitos de Tu Crédito Comerciante?
Los requisitos que deben cumplir son los siguientes para poder acceder al crédito para comerciantes:

Hombre o mujer de entre 20 y 98 años
Formar parte de un grupo mínimo de 7 a 20 personas
Formar parte de un grupo mínimo de 5 mujeres y hombres
Credencial para votar vigente (Original y copia)
Comprobante de domicilio vigente (Original y copia)
Contar con un negocio propio.

Montos y Tasas

Los siguientes son los montos a los que pueden acceder al Crédito Comerciante de Banco Compartamos:

Montos del préstamo va desde $6,000 hasta $60,000
Tasa fija individualizada durante el plazo del crédito
Créditos para negocios con frecuencia de pago bisemanal (durante 5 y 6 meses).
Tasa de interés anual fija en plazo bisemanal del 93.2% antes de impuestos
CAT promedio a 10 bisemanas por $6,425 del 153.7% sin IVA. Calculado al 31 de Diciembre del 2020 al 30 de Junio del 2021.

Crédito Alianzas Compartamos

Uno de los créditos que dispone Banco Compartamos es un crédito dirigido tanto a hombres como mujeres y tiene las siguientes características:

Crédito Alianzas Compartamos: requisitos

Los siguientes son los requisitos que deben cumplir para solicitar el crédito:

Ser mujer u hombre
Credencial para votar vigente (Original y copia)
Comprobante de domicilio vigente (Original y copia)
Contar con un negocio propio.

Beneficios, Montos y Tasas

A continuación pueden consultar cuáles son alguno de los beneficios, montos y tasas:

Montos desde $3,000
Préstamos para hacer crecer el negocio
Tasas de interés fija durante el plazo del crédito
Frecuencia de pago puede ser: Bisemanal o Mensual

Comisiones Créditos Banco Compartamos

Las siguientes es una tabla con alguna de las comisiones de los créditos de Compartamos:

Créditos	Monto Moda	Plazo Promedio	Interés Anual o APR (1)	CAT Promedio (2)
Crédito Individual	$21,205	12 Meses	62.7%	85.0%
Crédito Alianzas	$50,104	24 Meses	45.0%	55.5%
Crédito Crece y Mejora CI	$10,041	10 Meses	85.0%	124.5%

Créditos	CAT Promedio Pagos Semanales	CAT Promedio Pagos Bisemanales	CAT Promedio Pagos Tetrasemanales	CAT Promedio Pagos Mensuales
Crédito Individual	No Aplica	81.1%	No Aplica	85.3%
Crédito Alianzas	No Aplica	No Aplica	No Aplica	55.5%
Crédito Crece y Mejora CI	No Aplica	No Aplica	No Aplica	248.9%

Como pudieron ver Banco Compartamos dispone de una variada gama de cuentas y créditos según el objetivo que tenga cada una de las personas que buscan abrir una cuenta o solicitar un crédito. Solo tienen que ver sus requisitos, características, costos, tasas y comisiones. Para saber cuál elegir.