Conceptos básicos para entender el Forex

En el contexto del mercado Forex, comprender los conceptos básicos es fundamental para obtener beneficios de las fluctuaciones de las divisas. Por lo tanto, a continuación, vamos a explicar y repasar una serie de conceptos básicos para principiantes. En ellos, encontrarás respuesta a algunos interrogantes, así como un panorama más claro sobre este mundo en las inversiones.

9 conceptos básicos que debe saber de Forex

Como es lógico, Forex está lleno de información que puede ser abordada de distintas maneras. En esencia, no por nada es uno de los mercados más trascendentales y más estudiados, pero no te preocupes. Justo ahora, detallaremos los 9 conceptos básicos que debe saber todo principiante:

Pips;
Lotes;
Tipo de cambio;
Pares de divisas;
Divisa base;
Divisa cotizada;
Spread;
Apalancamiento;
Broker de Forex.

¿Qué es el “pip” o los “pips” en Forex?

El pip, que proviene del acrónimo en inglés "Point in Percentage", es la unidad básica de medida en el mercado de divisas. Esencialmente, representa el cuarto decimal en un tipo de cambio, pese a que en el mercado Forex también es común encontrar cotizaciones con cinco decimales.

Actualmente, se utiliza para determinar las ganancias o pérdidas con relación a la cantidad comprada o vendida. Además, también se emplea para medir los movimientos del precio. Por ejemplo, si un tipo de cambio se mueve de 1.05640 a 1.05650, diremos que ha aumentado en 1 pip.

¿Lo notas? Hemos resaltado el cuarto decimal en cada cifra, dando a entrever que subió tan solo una décima, lo que traducido sería 1 pip.

¿Qué es un lote?

En el mercado Forex, el lote es la medida estándar utilizada para negociar divisas. Estructuralmente hablando, se le puede considerar similar a un contrato en el mercado de futuros.

Cabe destacar que un lote puede operarse de distintas maneras en función de su concepto y características específicas:

Lote estándar: el tamaño nominal de la operación es de 100,000 unidades monetarias de la divisa base, y el valor de un pip es de 10 unidades monetarias de la divisa cotizada.
Mini-lote: el tamaño nominal de la operación es de 10,000 unidades monetarias de la divisa base, y el valor de un pip es de 1 unidad monetaria de la divisa cotizada.
Micro-lote: el tamaño nominal de la operación es de 1,000 unidades monetarias de la divisa base, y el valor de un pip es de 0.10 unidades monetarias de la divisa cotizada.

¿Por qué son distintos entre sí y qué función tienen? Pues, en general, permiten a los traders ajustar el tamaño de sus operaciones de acuerdo a su capital disponible y su nivel de riesgo.

¿Qué es el tipo de cambio en Forex y cómo se lee?

Como ya hemos explicado anteriormente, en Forex se vende una divisa para comprar otra y las cotizaciones son por pares de divisas, es decir, cotiza una divisa frente a la otra, o lo que es lo mismo, cuánto vale una divisa en otra divisa.

Dicho de otra manera, el tipo de cambio se refiere al valor relativo de una divisa frente a otra. Es decir, representa la cantidad de una divisa que se necesita para adquirir una unidad de otra divisa. Por ejemplo, si el tipo de cambio del par EUR/USD es 1.20, significa que se necesitan 1.20 dólares estadounidenses para comprar 1 euro.

A la larga, una particularidad de este concepto es que está constantemente fluctuando debido a diversos factores económicos, políticos y sociales. A su vez, el tipo de cambio puede ser fijo o flotante.

Un tipo de cambio fijo es establecido por las autoridades monetarias y se mantiene constante en el tiempo.
En contraste, un tipo de cambio flotante es determinado por la oferta y demanda del mercado y puede variar en respuesta a diversos factores.

¿Qué es una divisa?

Se define como divisa a cualquier moneda extranjera o circulante oficial en sus modalidades que posibilita tener a su poseedor la liquidez que se requiere para obtener bienes y servicios que satisfagan sus necesidades o planes tanto en el presente como en el futuro.

Sin darnos cuenta, todos participamos a diario en el mercado de divisas o también conocido como Forex o FX. Aun así, existen ciertos mecanismos que otorgan mayor formalidad y resultados según sean los objetivos de cada participante o agente en el mercado FX.

Básicamente, es un espacio que puede ser físico y/o virtual, en el que se intercambian divisas mediante la compra o venta de estas a un precio llamado tipo de cambio y que es el responsable de mostrarnos cuánto poder adquisitivo tiene una moneda con respecto de la otra, es decir, ¿cuánto necesitamos de nuestra moneda para comprar algo en moneda extranjera?

¿Qué es un par de divisas en Forex?

Un par de divisas en Forex es la combinación de dos monedas diferentes que se negocian entre sí en el mercado de divisas. Cada uno está compuesto por una divisa base y una divisa cotizada, las cuales explicaremos a continuación.

¿Cuál es la divisa base y cuál es la divisa cotizada?

La divisa base es la primera en el par y representa la unidad de valor, mientras que la divisa cotizada es la segunda y muestra cuánto vale esa unidad en términos de la divisa cotizada.

Tomando por ejemplo el caso anterior, en el par EUR/USD, el euro es la divisa base y el dólar estadounidense es la divisa cotizada. Así pues, son elementos que, visto desde otra perspectiva, componen el tipo de cambio.

Por otro lado, la divisa base siempre va a ser la que esté en la primera posición y es la que marca el nominal de la operación, es decir, cuánto dinero estamos moviendo en mercado, y nos servirá para saber cuál es nuestro grado de apalancamiento. En contraste, la divisa secundaria siempre va a ser la que esté en la segunda posición, y es la que marca el valor del pip.

¿Cúales son los tipos de divisas?

Se debe tener en cuenta que existen dos tipos de divisas o dos modalidades establecidas; divisas convertibles y divisas no convertibles.

Las primeras, o también conocidas como divisas flotantes o divisas convertibles, son aquellas que no presentan restricciones en su intercambio, puesto que no poseen intervención por parte del gobierno. Ante ello, su precio se determina mediante la oferta y demanda del mercado internacional, como es el caso del dólar americano, euro, el yen o el peso mexicano.
Por otro lado, las divisas no convertibles son completamente el polo opuesto a las flotantes, pues presentan mayor o nula posibilidad de intercambio y su precio se encuentra fijado por el Estado de la moneda no convertible. Esto imposibilita que puedan ser operadas en el mercado FX y se les puede considerar como divisas bloqueadas por el mercado Forex.

¿Qué es el “spread” y el apalancamiento en Forex?

Tanto el spread (diferencial), como el apalancamiento, son dos términos clave en la comprensión del funcionamiento del trading en Forex. De un lado, el spread se refiere a la diferencia entre el precio de compra (bid) y el precio de venta (ask) de un par de divisas.

Al mismo tiempo, es la comisión que cobra el bróker por ejecutar una operación y varía según las condiciones del mercado y la liquidez. Un spread más estrecho indica un menor costo de transacción y viceversa.

En la otra cara de la moneda, el apalancamiento en Forex es una herramienta de doble filo, diseñada para operar con posiciones de mayor tamaño que el capital inicial.

Normalmente, el grado de apalancamiento es establecido por una casa de bolsa o un broker, expresado como una proporción, por ejemplo, 1:100. Quiere decir que, por cada unidad de capital del trader, el bróker proporciona 100 unidades adicionales para operar.

¿Por qué consideramos que es un arma de doble filo? Fácil. El apalancamiento amplifica tanto las ganancias como las pérdidas potenciales, por lo que es importante utilizarlo de manera prudente y comprender los riesgos asociados.

¿Qué es un broker de Forex?

En resumidas cuentas, un bróker de Forex, también conocido como corredor de divisas, es una empresa o institución que actúa como intermediario entre los traders individuales y el mercado de divisas. Su función principal es facilitar la compra y venta de divisas, así como otros instrumentos financieros relacionados, a través de plataformas de trading en línea.

Al momento de elegir un bróker de Forex, recomendamos que esté regulado, preferiblemente por una autoridad financiera reconocida, para garantizar la seguridad de los fondos y la transparencia en las operaciones.

Algunos brokers que operan con Forex en México son VT Markets, AvaTrade, Errante y FXTM, todos ellos ofrecen plataformas de trading seguras y reguladas para operar en el mercado de divisas.

Ejemplo de negociación en Forex

Ahora, pasemos a un ejemplo de negociación que involucra a cada concepto que acabamos de explicar.

Entonces, supongamos que un trader decide operar en el par de divisas EUR/USD a través de un bróker de Forex, por ejemplo, eToro. Antes de realizar la operación, realiza un análisis del mercado y determina que el tipo de cambio actual del par es de 1.2000.

Posteriormente, decide comprar 1 lote del par EUR/USD, o lo que es igual a estar comprando 100,000 euros con dólares estadounidenses. Quiere decir que, si el trader observa que el tipo de cambio sube a 1.2010, esto significa que ha ganado 10 pips en su operación.

En cuanto al spread, imaginemos que el bróker tiene un spread de 2 pips para el par EUR/USD. Por tanto, al abrir la operación, el trader debe tener en cuenta que el precio de compra será 1.2002 y el precio de venta será 1.1998. Y, por ende, la diferencia de 2 pips entre ambos precios, representa el spread.

Adicionalmente, el trader decide utilizar un apalancamiento de 1:100 proporcionado por eToro (recuerda que es SOLO UN EJEMPLO, no un escenario real). Con él, solo necesitará tener en su cuenta 1,000 euros como margen para operar el lote completo de 100,000 euros.

Como ves en este ejemplo, el par EUR/USD representa el par de divisas, donde el euro es la divisa base y el dólar estadounidense es la divisa cotizada. Por su parte, el tipo de cambio indica la cantidad de dólares estadounidenses necesarios para comprar un euro

¿Cómo operar en el mercado Forex en México?

En el mundo financiero, el mercado Forex se destaca como uno de los mayores mercados a nivel internacional. Día con día, se realizan millones de transacciones monetarias, ya sea para realizar pagos, depósitos, retiros o como inversiones en las distintas opciones que el sistema ofrece mediante los instrumentos que en este se brindan.

Pero, ¿qué es realmente el mercado Forex y cómo opera en México? En esta entrada exploraremos los conceptos fundamentales y cómo los inversionistas pueden participar de manera efectiva, tomando en cuenta su perfil y estrategias.

¿Qué es el mercado Forex?

El mercado Forex, también conocido como mercado de divisas, es un entorno financiero global donde se realizan transacciones de compra y venta de diferentes monedas. Actualmente, es considerado el mercado más grande y líquido del mundo, con una vasta cantidad de participantes, incluyendo bancos, instituciones financieras, corporaciones multinacionales, inversores individuales y gobiernos.

En esencia, se desempeña como un lugar donde las personas pueden intercambiar una moneda por otra, con el objetivo de obtener ganancias basadas en las fluctuaciones de los tipos de cambio. Como tal, las transacciones de divisas se llevan a cabo de manera descentralizada a través de una red electrónica de comunicación, permitiendo que las operaciones se realicen las 24 horas del día, los 5 días de la semana.

Resumidamente, El Forex viene de Foreign Exchange Market o FX en la jerga del mercado de divisas, dónde se negocian monedas de cualquier país, siempre que existan vendedores o compradores.

¿Cómo funciona el mercado Forex?

El funcionamiento del mercado Forex es uno de los temas de estudio más interesantes en materia financiera. Ante su importancia y todo lo que implica, trataremos de abordar cada detalle en la siguiente lista de aspectos:

Operación descentralizada: a diferencia de otros mercados financieros, el Forex opera de manera descentralizada. Se basa en una red global de instituciones financieras, como bancos, que realizan transacciones electrónicas a través de sistemas de comunicación.
Pares de divisas: en el mercado Forex, las transacciones se realizan en pares de divisas. Cada par consiste en dos monedas diferentes, donde una se denomina "divisa base" y la otra "divisa cotizada". Por ejemplo, en el par EUR/USD, el euro es la divisa base y el dólar estadounidense es la divisa cotizada.
Cotizaciones y precios: cada par de divisas tiene un precio cotizado, que indica cuánta divisa cotizada se necesita para comprar una unidad de la divisa base. Por ejemplo, si el precio del par EUR/USD es 1.20, significa que se requieren 1.20 dólares estadounidenses para comprar 1 euro.
Fluctuaciones de precios: los precios de las divisas en el mercado Forex están en constante movimiento debido a diversos factores económicos, políticos y sociales. Estas fluctuaciones generan oportunidades para obtener ganancias al especular sobre la dirección futura de los precios.
Oferta y demanda: Al igual que en cualquier mercado, el Forex se rige por la ley de oferta y demanda. Si la demanda de una divisa aumenta, su valor tiende a subir. Por el contrario, si la oferta supera a la demanda, el valor de la divisa puede disminuir.
Horario de trading: está abierto las 24 horas del día, los 5 días de la semana. Esto se debe a que diferentes centros financieros alrededor del mundo operan en husos horarios según corresponda. Como resultado, los traders pueden acceder al mercado en cualquier momento conveniente.

Características y curiosidades acerca del mercado Forex

Es importante que sepamos que este es considerado el mercado más grande a nivel mundial por el nivel de volumen que se negocia en él, pues diariamente cuenta con alrededor de 5 billones de transacciones, un dato mayor al del mercado accionario o de deuda, por lo que es tomado en cuenta como el sector financiero más relevante.

Cabe mencionarse que este mercado no se encuentra regulado, dado que obedece un estándar descentralizado, por lo que la volatilidad intrínseca en este es alta. Asimismo, opera las 24 horas del día de lunes a viernes, comenzando operaciones con la apertura de sesión en el continente asiático y finalizando con la sesión en Nueva York, los viernes.

A su vez, pese a no ser un mercado centralizado, si cuenta con sedes más representativas, los cuales son; Londres, Nueva York, Tokio, Singapur, Zurich, Hong Kong y Frankfurt, siendo la primera la que mayores operaciones intradía muestra en una jornada conformado por un 37% aproximadamente en conjunto con la bolsa de Nueva York con un 18% y la japonesa en Tokio con un 6%.