Si ya te animaste a invertir ya diste el paso más difícil, lo que sigue ahora, es diseñar un portafolio de inversión que se adapte a tus necesidades y para esto necesitas saber cual es tu perfil de inversionista.
Principalmente existen cuatro perfiles: arriesgado, audaz, moderado y conservador. Te los describo a continuación.
Inversionista Arriesgado
A este tipo de inversionista le gusta obtener rendimientos elevados, no es adverso al riesgo (no le teme al riesgo) y prefiere el corto plazo. Por lo general, en este perfil se encuentran inversionistas con experiencia que cuentan con solvencia económica.
Los instrumentos preferidos por el inversor arriesgado son:
- Acciones
- Commodities
- Divisas
- Renta variable a corto plazo.
Inversionista Audaz.
El inversionista audaz busca altos rendimientos y tampoco es adverso al riesgo, pero a diferencia del arriesgado, este tipo de inversor pone al plazo en segundo plano. En este perfil se encuentran inversores jóvenes pero experimentados que cuentan con solvencia.
El inversionista audaz tiene preferencia por:
- Acciones
- Commodities
- Divisas
- Fondos de renta variable
- Deuda a corto plazo y largo plazo.
Inversionista Moderado
Este perfil es recomendado para inversores novatos que comienzan en el mercado de valores. El inversionista moderado tiende a ser prudente al decidir y no es adverso al riesgo si este conlleva ganancias adicionales. Busca un equilibrio entre rendimiento y seguridad, así como instrumentos de mediano y largo plazo.
Entre sus instrumentos preferidos se encuentran:
- Bonos gubernamentales
- Fondos de renta variable
- Bonos corporativos
- Metales
- Bienes raíces
- Acciones sin realizan operaciones diarias.
Inversionista Conservador.
Este tipo de inversionistas buscan ganancias estables y son adversos al riesgo. Por lo general su expectativa de rendimiento está por arriba de las tasas de los depósitos bancarios. Y su horizonte temporal preferido es a corto y mediano plazo.
El inversor conservador comúnmente invierte en:
- Depósitos a plazo fijo.
- Bonos de deuda.
- CETES.
- Fondos de inversión.
Aspectos que considerar.
Ahora que ya conoces los principales perfiles debes saber que entre estos existen perfiles intermedios que se adaptan a las necesidades de cada inversionista en particular. Para definir tu perfil debes tener en cuenta los siguientes aspectos:
- Edad
- Plazo en el que vas a invertir
- Nivel de aversión al riesgo
- Nivel de solvencia económica actual
- Monto que se desea invertir
- Objetivo de la inversión (Comprar una casa, retiro, educación, etc.)
- Experiencia en los mercados financieros
¿Y tú que perfil quieres asumir?
