Banregio es un banco relativamente joven, fundado en 1994 en Monterrey, Nuevo León que ha ido escalando posiciones poco a poco hasta ser considerado en 2020 como uno de los bancos más sólidos para los emprendedores de Pequeñas y Medianas Empresas.
Hoy en día te ofrece una amplia gama de productos financieros muy competitivos en el mercado, tales como los créditos hipotecarios, que a continuación te desglosamos. Antes, puedes ver nuestro ranking de créditos hipotecarios del país para ayudarte a comparar entre todas las opciones disponibles.
Tipos de créditos hipotecarios de Banregio
Adquisición de vivienda
Características:
- Tasa anual fija desde 9.60%
- Enganche desde 10%
- Hasta 90% de financiamiento
- Plazo de 1 hasta 20 años
- Comisión por contratación o apertura 1.50% o 1.50% por prepago o pago anticipado parcial a elección del cliente
- Cuenta con seguros de Vida e Invalidez Total y Permanente, Desempleo (asalariado) y Daños a la Vivienda
- Abonos a capital para disminuir tu monto o plazo
Hipoteca Adquisición de vivienda
- Puede elegir entre cuotas fijas o crecientes
- Enganche desde el 10%
Cuota
$8.536,65
Mejora tu hipoteca
Si ya contrataste tu hipoteca en otra institución, pero deseas cambiarla a las condiciones anteriormente descritas, puedes solicitar una transferencia de hipoteca a Banregio en donde además se te abonará hasta un 20% de crédito adicional sobre el saldo deudor.
Será necesario que compruebes un ingreso mínimo individual de $17,500 (Diecisiete mil quinientos pesos 00/100 M.N.) o conyugal de $25,000 (veinticinco mil pesos 00/100 M.N.)
Hipoteca Naranja Flex
Para adquisición de vivienda, con las siguientes características:
- Tasa anual fija inicial desde 9.80%
- Enganche desde 10%, con financiamiento de hasta 90%.
- Plazo único de 20 años
- Pago inicial más bajo
- Comisión por contratación o apertura 1.50% o 1.50% por prepago o pago anticipado parcial a elección del cliente
- Cuenta con seguros de Vida e Invalidez Total y Permanente, Desempleo (asalariados) y Daños a la Vivienda
- Abonos a capital para disminuir tu plazo
Hipoteca Naranja Flex
- Sin comisión de apertura
- Pago inicial más bajo
- Intereses reales deducibles de impuestos
Cuota
$7.982,13
El obtener una tasa de 9.80% será sujeto a análisis de crédito, bajo las siguientes condiciones:
- Tasa inicial en el periodo de 0-3 años
- 1er incremento de tasa al finalizar el año 3 hasta el año 6
- 2do incremento de tasa al finalizar el año 6 hasta el año 20
Adquisición de Vivienda con apoyo Infonavit
Características:
- Tasa anual fija desde 9.60%
- Enganche desde 5% con financiamiento de hasta 95% de financiamiento.
- Plazo de 1 hasta 20 años.
- Comisión por contratación o apertura 1.50%.
- Cuenta con seguros de Vida e Invalidez Total y Permanente, Desempleo (asalariado) y Daños a la Vivienda
- Abonos a capital para disminuir tu monto o plazo
Para obtener la tasa de 9.60% deberá aplicar lo siguiente:
- Sujeto a análisis de crédito
- La tasa depende del enganche y plazo
- Aplica únicamente a 10 años
Hipoteca Naranja Flex con Cofinavit
Adquisición de vivienda en cofinanciamiento con el Infonavit, bajo las siguientes características:
- Tasa anual fija desde 9.80%, sujeto a análisis de crédito
- Enganche desde 5%, con financiamiento de hasta 95% de financiamiento
- Plazo único a 20 años
- Pago inicial más bajo con tasa inicial en el periodo 0-3 años, primer incremento de tasa al finalizar el año 3 hasta el año 6 y segundo incremento de tasa al finalizar el año 6 hasta el año 20.
- Comisión por contratación o apertura 1.50% o 1.50% por prepago o pago anticipado parcial a elección del cliente
- Cuenta con seguros de Vida e Invalidez Total y Permanente, Desempleo (asalariado) y Daños a la Vivienda
- Abonos a capital para disminuir tu plazo
Hipoteca Naranja Flex con Apoyo Infonavit
Adquisición con el programa de Apoyo Infonavit, con las siguientes características:
- Tasa anual fija desde 9.80%, sujeto a análisis de crédito
- Enganche desde 5% con financiamiento de hasta 95%.
- Plazo único a 20 años.
- Pago inicial más bajo con primer incremento de tasa al finalizar el año 3 hasta el año 6 y segundo incremento de tasa al finalizar el año 6 hasta el año 20.
- Comisión por contratación o apertura 1.50% o 1.50% por prepago o pago anticipado parcial a elección del cliente.
- Cuenta con seguros de Vida e Invalidez Total y Permanente, Desempleo (asalariado) y Daños a la Vivienda
- Abonos a capital para disminuir tu plazo
Hipoteca Vertical
Invierte en desarrollos verticales y vive en una zona ideal para ti y tu familia. Obtén una hipoteca para departamentos a partir de $1,000,000.
Características:
Características:
- Tasa anual fija desde 9.60%
- Hasta 80% de financiamiento
- Plazo de 1 hasta 20 años
- Comisión por contratación o apertura 1.50% o 1.50% por prepago o pago anticipado parcial a elección del cliente
- Periodo de gracia de 3, 6 y 12 meses para comenzar a pagar
- Valor mínimo de la garantía de $1,000,000 pesos
- Cuenta con seguros de Vida e Invalidez Total y Permanente, Desempleo (asalariado) y Daños a la Vivienda
- Abonos a capital para disminuir tu monto o plazo
Adquisición de Vivienda en Cofinanciamiento
Amplia tu crédito sumando tus beneficios Infonavit a una Hipoteca Banregio.
Características:
- Tasa anual fija desde 9.60%
- Enganche desde 5%
- Plazo de 1 hasta 20 años
- Haces uso del dinero que tienes ahorrado en la subcuenta de vivienda
- El pago de las mensualidades del financiamiento INFONAVIT se descuenta directamente de tu nómina
- Puedes solicitar un crédito conyugal si ambos cuentan con una relación laboral vigente y estén incorporados al IMSS
- Las aportaciones patronales amortizan el crédito INFONAVIT y una vez que termines de pagarlo se van como aportaciones a capital de tu crédito Banregio
- Cuenta con seguros de Vida e Invalidez Total y Permanente, Desempleo (asalariado) y Daños a la Vivienda
- Abonos a capital para disminuir tu monto o plazo
Hipoteca 1+1
Obtén el financiamiento que necesitas para adquirir tu segunda casa
Características:
Características:
- Tasa anual fija desde 9.60%
- Opción de cubrir el enganche sin descapitalizarte
- Hasta 70% de financiamiento sobre el valor de las dos garantías
- Plazo de 1 hasta 20 años
- Comisión por contratación o apertura 1.50% o 1.50% por prepago o pago anticipado parcial a elección del cliente
- Opción de cubrir los gastos iniciales sin descapitalizarte
- Cuenta con seguros de Vida e Invalidez Total y Permanente, Desempleo (asalariado) y Daños a la Vivienda
- Abonos a capital para disminuir tu monto o plazo
Hipoteca 1+1
- Pagos fijos que incluyen seguros
- Abonos a capital para reducir tu plazo
Cuota
$7.982,13
Adquisición de terreno
Características:
- Tasa anual fija desde 10.05%, sujeto a análisis de crédito.
- Enganche desde 10%, con financiamiento de hasta 90% de financiamiento en Terreno Plus, es decir, en zona urbana de alta plusvalía con valor desde $900,000.00
- Plazo de 1 hasta 20 años
- Comisión por contratación o apertura 1.50% o 1.50% por prepago o pago anticipado parcial a elección del cliente
- Cuenta con seguros de Vida e Invalidez Total y Permanente, Desempleo (asalariado) y Daños a la Vivienda
- Abonos a capital para disminuir tu monto o plazo
Terreno más Construcción por Ministraciones
Obtén un crédito para tu terreno y construye a través de ministraciones.
Características:
Características:
- Tasa anual fija desde 10.05%
- Hasta 80% de financiamiento sobre el valor del proyecto terminado
- Plazo de 1 hasta 22 años
- Comisión por contratación o apertura 1.50% o 1.50% por prepago o pago anticipado parcial a elección del cliente
- Cuenta con seguros de Vida e Invalidez Total y Permanente, Desempleo (asalariado) y Daños a la Vivienda
- Abonos a capital para disminuir tu monto o plazo
Construcción
Tu terreno se queda en garantía para lograr lo que quieres.
Características:
Características:
- Tasa anual fija desde 10.05%
- Hasta 90% de financiamiento del valor actual del terreno para Construcción Plus, es decir, para construir en terrenos en zona urbana con valor desde $900,000.00.
- Plazo de 1 hasta 20 años.
- Comisión por contratación o apertura 1.50% o 1.50% por prepago o pago anticipado parcial a elección del cliente.
- Cuenta con seguros de Vida e Invalidez Total y Permanente, Desempleo (asalariado) y Daños a la Vivienda.
- Abono a capital para disminuir tu monto o plazo
Construcción por ministraciones
Características:
- Tasa anual fija desde 10.05%
- Hasta un 80% de financiamiento sobre el valor del proyecto terminado.
- Plazo de 1 hasta 22 años,
- Comisión por contratación o apertura 1.50% o 1.50% por prepago o pago anticipado parcial a elección del cliente.
- Cuenta con seguros de Vida e Invalidez Total y Permanente, Desempleo (asalariado) y Daños a la Vivienda.
- Abonos a capital para disminuir tu monto o plazo.
Terreno más Construcción por Ministraciones
Obtén un crédito para tu terreno y construye a través de ministraciones
Características:
- Tasa anual fija desde 10.05%
- Hasta 80% de financiamiento sobre el valor del proyecto terminado.
- Plazo de 1 hasta 22 años
- Comisión por contratación o apertura 1.50% o 1.50% por prepago o pago anticipado parcial a elección del cliente.
- Cuenta con seguros de Vida e Invalidez Total y Permanente, Desempleo (asalariado) y Daños a la Vivienda.
- Abonos a capital para disminuir tu monto o plazo.
Terminación de Obra
Amplía, remodela o termina tu obra bajo el siguiente esquema:
- Tasa anual fija desde 10.05%
- Hasta 50% de financiamiento sobre el valor actual del inmueble
- Plazo de 1 hasta 20 años.
- Comisión por contratación o apertura 1.50% o 1.50% por prepago o pago anticipado parcial a elección del cliente.
- Cuenta con seguros de Vida e Invalidez Total y Permanente, Desempleo (asalariado) y Daños a la Vivienda.
- Abonos a capital para disminuir tu monto o plazo.
Remodelación
Amplía o remodela tu casa y aumenta su plusvalía
Características:
Características:
- Tasa anual fija desde 10.05%
- Hasta el 50% de financiamiento del valor actual de la vivienda a ser remodelada
- Plazo de 1 hasta 20 años.
- Comisión por contratación o apertura 1.50% o 1.50% por prepago o pago anticipado parcial a elección del cliente.
- Cuenta con seguros de Vida e Invalidez Total y Permanente, Desempleo (asalariado) y Daños a la Vivienda.
- Abonos a capital para disminuir tu monto o plazo.
Liquidez
Obtén los recursos necesarios para completar tu proyecto con una garantía de por medio
Características:
- Tasa anual fija desde 12.25%
- Hasta 50% de financiamiento del valor actual del inmueble
- Plazo de 1 hasta 20 años
- Comisión por contratación o apertura 1.50% o 1.50% por prepago o pago anticipado parcial a elección del cliente.
- Destino libre dejando en garantía una vivienda o terreno.
- Cuenta con seguros de Vida e Invalidez Total y Permanente, Desempleo (asalariado) y Daños a la Vivienda.
- Abonos a capital para disminuir tu monto o plazo.
Puedes ver más opciones según el banco que mejor crédito hipotecario ofrece en México.
Requisitos para los créditos hipotecarios Banregio
Los requisitos generales que tendrás que cubrir son:
- Ser mexicano o extranjero con la forma FM2
- Edad mínima de 22 años y edad máxima (más el plazo del crédito) de 75 años 11 meses
- Continuidad laboral mínima de 2 años en el empleo y al menos 6 meses en el empleo actual (comprobable)
- Contar con buen historial crediticio y en caso de que el cliente no tenga historial se considerará a revisión
- Deberás calificar para el programa conforme a los criterios del instituto.
- Comprobar un ingreso mínimo individual de $17,500 (Diecisiete mil quinientos pesos 00/100 M.N.) o conyugal de $25,000 (veinticinco mil pesos 00/100 M.N.)
¿Cuál es el mejor crédito hipotecario Banregio?
Queda a tu elección esquema que más te convenga.
Aunque si comparamos las tasas, nos damos cuenta que la Adquisición de Vivienda en Cofinanciamiento con Infonavit es la que ofrece el porcentaje más bajo, logrando el 9.6% de tasa anual fija y el financiamiento más alto del 95%. Además, puedes sumar los beneficios de Infonavit e incluso solicitar crédito conyugal para alcanzar mayor saldo.
Cabe mencionar que gran parte de la población puede obtener este esquema si cotiza al IMSS.
Aunque si comparamos las tasas, nos damos cuenta que la Adquisición de Vivienda en Cofinanciamiento con Infonavit es la que ofrece el porcentaje más bajo, logrando el 9.6% de tasa anual fija y el financiamiento más alto del 95%. Además, puedes sumar los beneficios de Infonavit e incluso solicitar crédito conyugal para alcanzar mayor saldo.
Cabe mencionar que gran parte de la población puede obtener este esquema si cotiza al IMSS.
¿Cómo solicitar mi crédito?
Puedes agendar una asesoría vía online y un especialista se pondrá en contacto contigo. También puedes solicitar presencialmente tu crédito hipotecario en las sucursales de las siguientes plazas autorizadas: Aguascalientes, Jalisco, Sonora, Baja California Norte, Baja California Sur, Nuevo León, Veracruz, Coahuila, Michoacán, Puebla, Chihuahua, Querétaro, Yucatán, Distrito Federal, Quintana Roo, Durango, San Luis Potosí, Estado de México, Sinaloa, Guanajuato y Tamaulipas.
Preguntas frecuentes
¿Qué sucede si estoy en buró de crédito?
La institución se reserva el derecho a modificar la oferta, o bien, denegar el financiamiento.
¿Cuáles son mis derechos como solicitante?
Las personas que soliciten a Banregio créditos garantizados a la vivienda, tienen los siguientes derechos:
● Solicitar la oferta vinculante para comparar distintas opciones de crédito, la cual tendrá una vigencia de 20 días naturales contados a partir de su recepción.
● Obtener, previa solicitud, el modelo de clausulado que contenga los derechos y obligaciones de las partes con anterioridad a su firma, una vez que se haya autorizado el otorgamiento del crédito.
● Elegir a un valuador autorizado por la Sociedad Hipotecaria Federal, S.N.C. dentro del listado que le presente Banregio.
● Ser informado de los riesgos inherentes al crédito que se pretenda adquirir, en relación con las posibles variaciones en tasas de interés, inflación y tipo de cambio.
● Solicitar la oferta vinculante para comparar distintas opciones de crédito, la cual tendrá una vigencia de 20 días naturales contados a partir de su recepción.
● Obtener, previa solicitud, el modelo de clausulado que contenga los derechos y obligaciones de las partes con anterioridad a su firma, una vez que se haya autorizado el otorgamiento del crédito.
● Elegir a un valuador autorizado por la Sociedad Hipotecaria Federal, S.N.C. dentro del listado que le presente Banregio.
● Ser informado de los riesgos inherentes al crédito que se pretenda adquirir, en relación con las posibles variaciones en tasas de interés, inflación y tipo de cambio.
¿Qué seguros están implicados en la contratación del crédito?
Seguro de daños, Seguro de vida e Invalidez Total y Permanente Seguro de desempleo .
