Listado de Sofomes reguladas en México

 ¿Qué es una SOFOM?, ¿cómo funciona una SOFOM?. Si han escuchado o leído sobre las SOFOMES es bueno seguir leyendo y saber a continuación sobre dichas sociedades y cuál es el Listado de SOFOMES reguladas en México.

Las SOFOMES o Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOM), se trata de entidades financieras; además de ser sociedades anónimas, y su principal función entre sus diferentes actividades sobresale el otorgar créditos. Se ubica como una alternativa de financiamiento para diferentes sectores como personas y en especial financiamiento a las Pymes.  

Las SOFOMES deben tener un registro actualizado ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef). Uno de los requisitos para que una SOFOME pueda realizar su actividad legal que es la de otorgar créditos además de las siguientes: 

Se trata de sociedades que realizan el otorgamiento de crédito, celebran arrendamiento financiero o factoraje financiero, y se las considera como Sofome legalmente, cuando tengan un registro vigente ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef),  previo cumplimiento a ciertos requisitos. (LGOAAC Artículo 87- B). 

La Sociedad Financiera de Objeto Múltiple (SOFOM) cumplen la función de una sociedad anónima que otorga crédito, arrendamiento o factoraje. Además las Sofomes tienen como función la de facilitar dinero a las empresas que necesitan acceder a un crédito y que por diferentes motivos los bancos no les otorga dicho créditos. Además de dar atención de forma personalizada en sus sedes a las personas y a las pymes que busquen acceder a un crédito. 

 Entre los Estados de México en el que pueden encontrar una SOFOME y poder recurrir a ellas para solicitar sus productos, alguno de los estados mexicanos son: 

Existen unas 1,700 Sofomes, se encuentran en todas las entidades federativas, la mayoría otorga microcréditos, suelen ubicarse en zonas rurales donde los bancos tienen baja o nula presencia. De las Sofomes, unas 205 son socias de ASOFOM, la asociación de intermediarios financieros más grande de Latinoamérica.

Actualmente existen dos tipos de Sofomes, que se dividen en Sofomes Reguladas y Sofomes No Reguladas, y se diferencian en si mantienen o no vínculos patrimoniales con otras entidades financieras autorizadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

 

A partir de la Reforma Financiera publicada en el Diario Oficial de la Federación el 10 de Enero de 2014, fueron incluidas las sociedades financieras con vínculos patrimoniales con sociedades financieras populares, sociedades financieras comunitarias o sociedades cooperativas de ahorro y préstamo, además de las que tienen vínculos patrimoniales con Instituciones de Crédito.

Quedando incluidas dentro de dicho régimen de entidades reguladas, las Sofomes que con la finalidad de fondear operaciones emiten valores de deuda inscritos en el Registro Nacional de Valores conforme a la Ley del Mercado de Valores.

Además son consideradas Sofomes "reguladas" aquellas que, aunque no figuren en uno de los supuestos que figuran en el párrafo anterior, que de forma voluntaria deseen serlo y reciban aprobación de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), bajo los términos del Artículo 87-C Bis 1 de la LGOAAC.

Dichas sociedades deben incluir en su denominación social la expresión "sociedad financiera de objeto múltiple" o su acrónimo "Sofom", y seguidamente las palabras "entidad regulada" o su abreviatura "E.R.", quedando bajo la supervisión de la CNBV y por la Condusef dichas atribuciones son otorgadas por la LGOAAC le confiere.

Mientras que, la LGOAAC (Artículo 87-D) define las disposiciones aplicables a las Sofomes reguladas, en base al tipo de entidad financiera con la cual tienen vínculo patrimonial y tienen carácter de reguladas.

Son las que por el contrario a las reguladas, no cumplen las condiciones para ser definidas como Sofomes "reguladas", y debiendo incluir a su denominación social la expresión "sociedad financiera de objeto múltiple" o su acrónimo "Sofom", y la diferencia es que seguidamente debe figurar la frase "entidad no regulada" o su abreviatura "E.N.R.".

Estando sujetas a la inspección y vigilancia de la CNBV, aunque en este caso solamente para verificar el cumplimiento de las disposiciones preventivas de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (Art. 95-Bis de la LGOAAC). En el caso de las Sofomes "no reguladas" tienen que aportar información o documentación solicitada por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), el Banco de México, la Condusef y la CNBV, pudiendo ser sancionadas si no aportan en los plazos estimados por las autoridades, o si presentan incorrectamente la información.

 

 

Denominación Social	Clave SHCP	Estado Méx	Status
AF Banregio, S. A. de C. V. SOFOM, E.R., Banregio Grupo Financiero.	068-004	NUEVO LEON	Autorizada
Arrendadora Banobras, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.	068-017	DISTRITO FEDERAL	Autorizada
Arrendadora Multiva, S.A. de C.V., SOFOM, E.R., Grupo Financiero Multiva	-	DISTRITO FEDERAL	Revocada
Arrendadora y Factor Banorte, S.A. de C.V., SOFOM, E.R., Grupo Financiero Banorte	068-007	NUEVO LEON	Fusionada
Arrendadora y Factor Banorte, S.A. de C.V., SOFOM, E.R., Grupo Financiero Banorte.	068-	NUEVO LEON	Autorizada
Bansi Servicios Integrales, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.	068-	JALISCO	Autorizada
Crédito Familiar, S.A. de C.V., SOFOM, E.R., Integrante del Grupo Financiero Banamex.	068-011	DISTRITO FEDERAL	Autorizada
Crédito Firme, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.	068-016	DISTRITO FEDERAL	Autorizada
Factor Bajío, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.	068-008	GUANAJUATO	Fusionada
Financiera Alcanza, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.	068-015	DISTRITO FEDERAL	Autorizada
Financiera Ayudamos S.A. de C.V., SOFOM, E.R.	068-003	DISTRITO FEDERAL	Autorizada
Financiera Bajío, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.	068-013	DISTRITO FEDERAL	Autorizada
Financiera Sí, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.	068-021	NUEVO LEON	Autorizada
Fincasa Hipotecaria, S.A. de C.V., SOFOM, E.R., Ixe Grupo Financiero.	068-001	DISTRITO FEDERAL	Autorizada
Fondo Acción Banamex, S.A. de C.V., SOFOM, E.R., Integrante del Grupo Financiero Banamex.	068-010	DISTRITO FEDERAL	Autorizada
Globalcard, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.	068-012	MÉXICO	Autorizada
Grameen Carso, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.	068-	DISTRITO FEDERAL	Autorizada
Hipotecaria Nacional, S.A. de C.V. , SOFOM, E.R., Grupo Financiero BBVA Bancomer	068-020	DISTRITO FEDERAL	Autorizada
Ixe Automotriz, S.A. de C.V.,SOFOM, E.R., Ixe Grupo Financiero.	068-005	DISTRITO FEDERAL	Autorizada
Ixe Equipamiento, S.A. de C.V., SOFOM, E.R., Ixe Grupo Financiero	068-002	DISTRITO FEDERAL	Autorizada
Ixe Tarjetas, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.	068-019	DISTRITO FEDERAL	Autorizada
Santander Consumo, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.	068-018	DISTRITO FEDERAL	Autorizada
Sinergia Soluciones Integrales de Energía, S.A. de C.V. SOFOM E.R.	068--	DISTRITO FEDERAL	Autorizada
Sociedad Financiera Inbursa, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.	068-009	DISTRITO FEDERAL	Autorizada
Tarjetas Banamex, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.	068-014	DISTRITO FEDERAL	Autorizada
Vivir Soluciones Financieras, S. A. de C. V., SOFOM, E.R., Banregio Grupo Financiero.	068-006	NUEVO LEON	Autorizada

 

Para conocer su una SOFOM se encuentra sea Institución o Entidad Financiera está regulada deben consultar si está registrada ante el SIPRES encargado de administrar la CONDUSEF; pueden llamarlos para verificar el domicilio, página de internet y teléfonos. https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp.