Cuando vayas a seleccionar un bróker, siempre es prudente realizar comparaciones entre diversas alternativas disponibles en el mercado.
Estas comparaciones nos dan una perspectiva única de las ventajas y desventajas de cada empresa.
Por otro lado, también debes tener muy claro cuál es tu perfil como inversor, a fin de encontrar un bróker que se adapte a lo que buscas y no al contrario.
¿Prefieres la inversión o la especulación? ¿Vas a operar por tu cuenta o prefieres copiar a otros? ¿Buscas productos al contado o estás dispuesto a tomar mayores riesgos con el apalancamiento?
Con esta comparativa entre Firstrade y eToropodrás conocer a fondo a 2 brókers destacados disponibles en México. Haremos énfasis en sus aspectos esenciales, regulación, productos, mercados y tipos de cuenta, comisiones, métodos de depósito y retiro, plataforma y canales de atención al cliente.
Comparativa Firstrade vs eToro
Firstrade vs eToro: Aspectos esenciales
Dada la dura competencia que existe hoy en día, cada broker intenta diferenciarse a través de su oferta de valor.
Cada empresa trata de ser reconocida por algún aspecto en particular, tal como su portafolio de productos, su plataforma o sus bajas comisiones, entre otros.
Comencemos por conocer los aspectos esenciales que distinguen a Firstrade y eToro:
¿Qué diferencia a Firstrade?
Fundado en 1985 y con sede en New York, Firstrade es un bróker de descuento que ofrece servicios de corretaje orientados a todo tipo de inversores, en especial, aquellos que cuentan con experiencia.
Firstrade ofrece operaciones móviles y en línea de múltiples activos bursátiles al contado y con margen, con horarios de negociación extendidos de 8 a.m. a 8 p.m. y una garantía de ejecución de 0,1 segundos.
En términos muy concretos, este bróker se distingue por 4 aspectos:
Operaciones sin comisiones.
Rápida ejecución de órdenes.
Excelente servicio al cliente.
Rendimiento excepcional de su plataforma.
Firstrade gana dinero principalmente a partir de los intereses generados sobre sus saldos de crédito y saldos de margen.
¿Qué diferencia a eToro?
Lanzado en el año 2007, eToro es un bróker de origen israelí que se planteó facilitar el acceso a los mercados bursátiles a través de la inversión en línea.
Desde sus inicios, ha atravesado por una constante evolución de su oferta de valor. Esto le permite ofrecer multiplicidad de productos al contado y derivados, muchos mercados y diversas ventajas.
Hoy en día, eToro es reconocido como la mayor plataforma de Trading Social del mundo, ya que sus herramientas de copytrading han permitido que los inversores minoristas menos experimentados puedan adherirse a las estrategias de los operadores más exitosos.
No nos cansaremos de repetirlo: ¡la formación de un trader profesional es un proceso largo y complejo que puede tardar años! Entonces, ¿por qué no invertir tu capital con operadores que ya han demostrado capacidad para generar beneficios en lugar de perderlo mientras aprendes?
Es cierto, la especulación es una vía mucho más rápida para generar capital que la inversión. Pero también, es bastante más riesgosa.
Sin embargo, si prefieres enfocarte en el mediano y largo plazo, la propuesta de eToro podría ser ideal para ti. Este bróker cuenta con más de 20 millones de usuarios activos y tiene presencia en casi 150 países.
Regulación: ¿Cuál es el bróker más confiable?
La regulación es uno de los primeros aspectos a considerar cuando evaluamos la fiabilidad de un bróker.
Ya que existen jurisdicciones más exigentes que otras, vale la pena detallar muy bien dónde opera cada compañía y quién la regula. Veamos:
Aspecto
Firstrade
eToro
Número de Licencia
CRD: 16843 / SEC: 8-34642
Varios según la región: CySEC 109/10, FCA FRN 583263, ASIC 491139, SEC CRD: 298361/SEC: 8-70212
Otros Reguladores
FINRA, SIPC
FINRA, SIPC (solo eToro USA)
Protección de Fondos
Hasta $500,000 con un límite de $250,000 para saldos en efectivo (SIPC)
Protección de fondos hasta cierto nivel en caso de quiebra (SIPC para eToro USA)
Mercado Objetivo
Orientado al mercado estadounidense, pero abierto a 28 países extranjeros
Global, con presencia regulada en múltiples jurisdicciones
Regulador Principal
Securities and Exchange Commission (SEC)
Diversos: CySEC, FCA, ASIC, SEC, Autoridad de Servicios Financieros de Seychelles
Productos, mercados y cuentas: ¿Cuál es el bróker con mejor oferta?
Luego de la regulación, conocer el portafolio de productos, los mercados cubiertos y los tipos de cuentas ofrecidas, es el siguiente paso.
Productos que ofrecen
Característica
Firstrade
eToro
ETF
Más de 2.200 ETF disponibles al contado y con margen.
Más de 300 ETF disponibles al contado.
Fondos Mutuos
Más de 11.000 fondos mutuos de inversión.
No ofrece.
Renta Fija
Letras, notas y bonos del tesoro, CDs, bonos municipales y corporativos.
No ofrece.
Derivados
Opciones sin comisiones por operación.
CFD sobre acciones, ETF, índices bursátiles, materias primas, divisas y criptomonedas.
Criptomonedas
No ofrece.
Más de 70 activos digitales con eToro Wallet y posibilidad de staking.
Acciones
Más de 4.000 acciones de baja, media y alta capitalización. Acciones fraccionadas desde $5.
Más de 2.600 acciones disponibles al contado. Acciones fraccionadas a partir de $50.
Cuentas que ofrecen
Característica
Firstrade
eToro
Cuentas de Inversión
Individual, Conjunta, De Custodia, Coverdell ESA, Trust
Cuenta Personal (acceso a todos los productos y copytrading)
Cuentas de Jubilación
IRA Tradicional, Cuenta IRA Roth, IRA Reinvertida, SEP IRA, IRA Simple
No ofrece cuentas específicas de jubilación
Cuentas Especiales
No específicas más allá de las de jubilación e inversión
Cuenta Islámica (ajustada a preceptos religiosos musulmanes), Cuenta Corporativa
Cuenta Demo
No ofrece
Sí, con un capital virtual de $100,000 para probar la plataforma
Disponibilidad
28 países, incluyendo México en Latinoamérica
11 países en Latinoamérica: México, Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Colombia, Costa Rica, República Dominicana, Ecuador, Perú y Uruguay
Tipos de Cuentas
Cuentas de Inversión y Cuentas de Jubilación
Cuenta Personal, Cuenta Profesional, Cuenta Corporativa, Cuenta Islámica, Cuenta Demo
Comisiones: ¿Cuál es el bróker más económico para operar?
Las comisiones son un aspecto al que se debe prestar mucha atención para no resultar sorprendido por costos ocultos.
A continuación, la estructura de comisiones de Firstrade y eToro:
Concepto
Firstrade
eToro
Fondos Mutuos
Sin comisiones de trading; $19.95 de reembolso a corto plazo
No especificado
Servicios Especiales
Sin comisiones
Copytrading hasta un 2% sobre las ganancias
Renta Fija
Markup/Markdown según el caso; $30 para CD del mercado primario
No especificado
Órdenes Asistidas
$19.95
No especificado
Tarifa Regulatoria (Opciones)
$0.02685 por contrato
No especificado
Transferencias Bancarias
$25
$5 por retiro
Conversión de Moneda
No especificado
Comisión por conversión de moneda
Costos de Financiamiento
No especificado
Spreads variables en CFD; costo de financiamiento nocturno
Inactividad
Sin comisiones
$10/mes tras un año de inactividad
Transferencia de Valores Extranjeros
$75
No especificado
Notificación de Distribución de Terceros
$20
No especificado
Acciones, ETF y Opciones
Sin comisiones de trading
Sin comisiones de trading (acciones y ETF al contado)
Métodos de depósito y retiro: ¿Cuál es el bróker con mayores facilidades?
Aunque no están entre los primeros aspectos a revisar, los métodos de depósito y retiro son tan importantes como todos los demás.
¡Si no podemos enviar y recibir dinero a través de medios de pago válidos en nuestro país de residencia, pues no podemos operar con un bróker!
Veamos los métodos de depósito y retiro de Firstrade y eToro:
Métodos de depósito y retiro con Firstrade
En principio, Firstrade está orientado a los inversores que residen en Estados Unidos, razón por la cual sus medios de pago son más restrictivos y tradicionales. Entre ellos se encuentran:
Métodos
Transferencia electrónica de fondos ACH. Puedes depositar hasta 100.000 $ y retirar hasta 50.000 $ diariamente mediante transferencia bancaria ACH.
Transferencia bancaria nacional e internacional.
Cheques (solo bancos en Estados Unidos).
Transferencia de cuenta desde otro bróker. Para transferir tus activos hacia Firstrade únicamente.
No obstante, otro punto a favor de Firstrade es que no tiene un monto de depósito mínimo establecido.
En lo que respecta a los retiros, durante los primeros 60 días posteriores al depósito inicial, solo podrás retirar fondos hacia la cuenta bancaria desde la que fueron depositados.
Si la cuenta bancaria original está cerrada, Firstrade puede realizar una transferencia hacia otra cuenta bancaria siempre y cuando demuestres su titularidad y suministres soportes del cierre de la cuenta anterior.
Métodos de depósito y retiro con eToro
Entre los medios de pago aceptados para depositar y retirar tenemos:
Métodos
Transferencia bancaria.
Tarjetas de débito y crédito.
Klarna.
Sofort.
Paypal.
Skrill.
Neteller.
eToro Money.
No obstante, debes validar cuáles son los medios de pago válidos en tu país de residencia.
En cuanto a los depósitos, el monto mínimo puede variar dependiendo del país, pero se encuentra entre 50 $ y 100 $.
Para retirar también existe un monto mínimo de entre 25 $ a 50 $ y la gestión puede tardar varios días dependiendo del medio de pago.
Por lo general, los retiros se suelen realizar por medio del mismo método de pago utilizado para depositar.
Plataforma: ¿Qué bróker ofrece el mejor software para operar?
Cuando hablamos de la plataforma no solo nos referimos al software o interfaz de operación en los mercados, sino también a las herramientas y recursos que ofrece el bróker para complementar los conocimientos del inversor.
Veamos qué nos ofrecen a ese respecto Firstrade y eToro:
Características
Firstrade
eToro
App Móvil
Compatible con iOS y Android, ofrece reconocimiento facial y de huellas, negociación rápida de opciones, listas de seguimiento predefinidas, y más.
Disponible para iOS y Android, gestión sencilla de cuenta desde dispositivos móviles.
Herramientas de Análisis
OptionsWizard para análisis de opciones, más de 65 indicadores técnicos, simulaciones de pérdidas y ganancias. Acceso a noticias en tiempo real y investigaciones premium.
Control de riesgo, análisis gráfico con ProCharts, acceso a análisis fundamentales y estudios gratuitos.
Herramientas para Inversores Avanzados
Herramientas avanzadas como OptionsWizard para estrategias complejas de opciones.
Trading Social que permite copiar operaciones y estrategias de otros inversores, aunque no ideal para trading intradiario.
Soporte Multilingüe
No especificado.
Soporta varios idiomas, incluyendo el español.
Otras Herramientas
Informes de analistas, ideas comerciales diarias, estrategias de opciones instantáneas, blog informativo.
Blog frecuentemente actualizado con artículos, guías y calendario económico.
Versión Web
Diseño básico y fácil de entender, limitada en personalización y sin autenticación de 2 pasos.
Plataforma intuitiva accesible desde cualquier lugar con conexión a internet, sin necesidad de descargas.
Atención al cliente: ¿Qué bróker tiene mejores herramientas?
Una vez evaluados todos los aspectos anteriores, es bueno contar con canales de comunicación directos e indirectos:
Características
Firstrade
eToro
Correo Electrónico
Disponible directamente desde la página web.
Soporte por correo electrónico (con ticket), disponible 24/6.
Teléfono
Número gratuito en EE. UU.: 1-800-869-8800. Internacional: 1-718-961-6600. Disponible de lunes a viernes de 8:00 a.m. a 6:00 p.m., hora del Este.
No ofrece soporte telefónico.
Chat en Vivo
No disponible.
Chatbot en vivo disponible en su plataforma.
Fax
1-718-961-3919 para el envío de formularios y documentos.
No ofrece fax.
Presencia en Redes Sociales
No especificado en la información proporcionada.
Activo en Facebook, X (anteriormente Twitter), Instagram, LinkedIn y YouTube.
Centro de Ayuda
Artículos en 10 categorías para responder preguntas frecuentes.
Centro de Ayuda al Trader con recursos y guías.
Nuestra opinión de Firstrade vs eToro: ¿Qué bróker es mejor?
Firstrade es un bróker de descuento sin comisiones de operación y orientado a productos al contado en el mercado estadounidense. Sin embargo, también permite operar con ciertos derivados y margen.
De hecho, su producto estrella, por así decirlo, es la operativa con opciones, un instrumento complejo para inversores muy experimentados.
Aunque no hay comisiones operativas, las tasas de margen pueden ser elevadas cuando se compara con otros brókers. Firstrade puede ser utilizado tanto para la especulación a corto plazo como para la inversión a mediano y largo plazo.
Etoro, por su parte, es un bróker con una cobertura de productos al contado y apalancados (CFD) más global, incluyendo criptomonedas.
Este bróker se diferencia por la oferta de un ecosistema de Trading Social que permite seguir las operaciones de los inversores más exitosos por medio del copytrading.
No obstante, es preciso saber diferenciar cuando estamos frente a un CFD y cuando frente a un activo al contado, ya que los spreads cobrados sobre los primeros pueden ser elevados.
Por sus características, pensamos que eToro es un bróker más idóneo para la inversión a mediano y largo plazo. Recuerda que, si copias a un operador experimentado, la ventaja estadística de su sistema de operación solo puede expresarse luego de una serie de operaciones. Es decir, ¡se requiere tiempo para ver los frutos de una inversión!
Por último, ambos brókers poseen una buena regulación sobre las empresas matrices y sus filiales internacionales.
Ahora que ya conoces bien a Firstrade y eToro, ¡esperamos que puedas tomar la mejor decisión posible para rentabilizar tu capital!
