Si estás interesado en invertir en México, las casas de bolsa son el punto de partida para acceder al mercado de valores. Estas instituciones funcionan como intermediarias entre los inversionistas y la Bolsa Mexicana de Valores o la Bolsa Institucional de Valores, ofreciendo servicios clave como compra y venta de activos, asesoría personalizada y manejo de carteras.
En este artículo encontrarás un listado actualizado de las casas de bolsa autorizadas en el país, una tabla comparativa con sus principales características y consejos prácticos para elegir la que mejor se adapte a tus objetivos financieros, ya seas principiante o inversionista avanzado.
En este artículo encontrarás un listado actualizado de las casas de bolsa autorizadas en el país, una tabla comparativa con sus principales características y consejos prácticos para elegir la que mejor se adapte a tus objetivos financieros, ya seas principiante o inversionista avanzado.
Existen actualmente 36 casas de bolsa que cuentan con las facultades para realizar este tipo de operaciones.
¿Qué son las casas de bolsas?
Las casas de bolsa son intermediarios financieros encargados del manejo de fondos y recursos, participan en las operaciones de compra, venta, adquisición y colocación de instrumentos financieros en el mercado primario y secundario, con el fin de poner en contacto a los emisores y a los inversionistas, facilitando así la compra o venta de valores.
Su principal objetivo es proporcionar servicios de administración de cartera de valores tomando decisiones de inversión a nombre y por cuenta de terceros.
¿Cómo funciona una casa de bolsa?
Estas entidades financieras operan y funcionan gracias a un marco de leyes, reglamentos y normas emitidas por autoridades rectoras, organismos autorregulatorios, instituciones operativas e instituciones de apoyo, estos organismos son los encargados de regular, supervisar y vigilar las operaciones que llevan a cabo las casas de bolsa y otras instituciones financieras.
Las casas de bolsa son autorizadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), también son reconocidas como intermediarios del mercado de instrumentos financieros por la ley del mercado de valores.
Sus principales actividades y servicios son proporcionar al inversionista, según su perfil de inversión, las características del producto financiero que desee adquirir, así como los riesgos asociados, comisiones, compensaciones y horizonte de inversión del instrumento financiero, brindar accesoria personalizada de inversión y análisis de valores.
Asimismo, asume el préstamo de valores, por cuenta propia o de terceros, operaciones internacionales y de arbitraje internacional, funge como formador de mercado respecto de valores, administrador y ejecutor de prendas bursátiles, entre otros servicios.
¿Cuáles son las funciones de una Casa de Bolsa?
Las Casas de Bolsa cumplen con las siguientes funciones:
- Actuar como intermediarios en la bolsa de valores.
- Recibir recursos por concepto de las operaciones con valores.
- Ofrecer asesoría especializada en materia de valores, ya sea de forma directa o a través de alguna empresa subsidiaria.
- Recibir préstamos o créditos de instituciones de crédito u organismos de apoyo al mercado de valores.
- Otorgar créditos para adquirir valores con la garantía de estos; celebrar repartos y préstamos con valores.
- Fungir como fiduciarias en negocios vinculados con las actividades que le sean propias.
- Actuar como especialistas bursátiles.
- Celebrar operaciones financieras derivadas.
- Colocar valores en el mercado.
Basándonos en las disposiciones de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, podrán realizar operaciones por cuenta propia para la colocación de valores, dando mayor estabilidad a los precios de dichos valores, reduciendo los márgenes entre las cotizaciones de compra y venta de los propios títulos.
También pueden brindar el servicio de guarda, custodia y administración de valores, realizando el depósito en la Casa de Bolsa, en una institución para el depósito de valores, que en el caso de México será el INDEVAL o donde lo determine la CNBV.
¿Cuál es la mejor casa de bolsa en México?
Muchas veces nos preguntamos qué casa de bolsa nos convendría para obtener mayores beneficios, hoy en día la apertura de cuentas se ha incrementado considerablemente, las casas de bolsa con mayor apertura de cuentas fueron: GBM con el 86.7% de las cuentas; Bursanet (Actinver) con el 3.8% y Kuspit con el 2.6% de las cuentas.
Aunado a esto podemos ver que estas instituciones financieras ponen a disposición de los usuarios diversos servicios en los que el inversionista puede empezar a invertir con un monto bajo; no existe la mejor casa de bolsa, sino la que mejor se adapte al objetivo que el inversionista tiene, en efecto los inversionistas buscan casas de bolsa con mejor desempeño, que ofrezcan mejores comisiones, accesibilidad, seguridad y protección de su inversión y sobre todo un buen funcionamiento de su plataforma de operación bursátil.
Dentro de las opciones con las que cuenta el público inversionista se encuentran 36 instituciones a las que podemos acudir, aunque debemos analizar muchos factores, como su trayectoria, las comisiones que cobra y el rendimiento que históricamente han pagado sus productos, además de una buena asesoría.
Captación bursátil de las Casas de Bolsa
De las 36 instituciones, la mayoría de los activos en custodia se concentran en solo 5 instituciones, quienes poseen el 74% de la captación bursátil, entre los que destaca Inversora Bursátil, la Casa de Bolsa de Banco Inbursa, quienes poseen el 28% del mercado.
El segundo lugar lo ocupa la casa de bolsa BBVA Bancomer con el 21%, el tercero, la Casa de Bolsa Banorte IXE con el 10%; después, la Casa de Bolsa GBM con el 8 % de la captación, seguido de Actinver con el 7%.
La razón por la que algunas de estas instituciones concentran la mayor parte de los activos, es porque la captación es de sus clientes del banco, a pesar de ser las que administran más dinero, no significa que sean las mejores instituciones, existen Casas de Bolsa con excelentes productos y servicios como Grupo Bursátil Mexicano o Casa de Bolsa Finamex o instituciones como Casa de Bolsa Punto y Kuspit que le dan acceso a los pequeños inversionistas.
Listado de casas de Bolsa en México
Las casas de bolsa autorizadas en México son:
- ACCIONES Y VALORES BANAMEX, S.A. DE C.V., CASA DE BOLSA, INTEGRANTE DEL GRUPO FINANCIERO BANAMEX. (CB ACCIVAL)
- ACTINVER CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO ACTINVER (CB ACTINVER)
- BARCLAYS CAPITAL CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO BARCLAYS MEXICO (CB BARCLAYS CAPITAL)
- BTG PACTUAL CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V.
- CASA DE BOLSA BANORTE IXE, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO BANORTE (CB IXE)
- CASA DE BOLSA BASE, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO BASE. (CB BASE)
- CASA DE BOLSA BBVA BANCOMER, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO BBVA BANCOMER (CB BBVA BANCOMER)
- CASA DE BOLSA CREDIT SUISSE (MEXICO), S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO CREDIT SUISSE MEXICO (CASA DE BOLSA CREDIT)
- CASA DE BOLSA FINAMEX, S.A.B. DE C.V.
- CASA DE BOLSA MULTIVA, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO MULTIVA (CB MULTIVA)
- CASA DE BOLSA SANTANDER, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO SANTANDER MEXICO (CB SANTANDER)
- CASA DE BOLSA VE POR MAS, S.A. DE C.V. GRUPO FINANCIERO VE POR MAS, S.A DE C.V. (CB VE POR MAS)
- CI CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V. (CI CASAS DE BOLSA)
- DEUTSCHE SECURITIES, S. A. DE C.V., CASA DE BOLSA (CB DEUTSCHE SEC)
- DUMBARTON SECURITIES (MEXICO), S.A. DE C.V., CASA DE BOLSA (CB ABN AMRO)
- EVERCORE CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V. (CB EVERCORE)
- GBM GRUPO BURSATIL MEXICANO, S.A. DE C.V., CASA DE BOLSA (CB GBM)
- GOLDMAN SACHS MEXICO, CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V.
- HSBC CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO HSBC (CB HSBC)
- INTERACCIONES CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO INTERACCIONES (CB INTERACCIONES)
- INVERSORA BURSATIL, S. A. DE C.V., CASA DE BOLSA, GRUPO FINANCIERO INBURSA (CB INVERSORA)
- INVEX CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V., INVEX GRUPO FINANCIERO (CB INVEX)
- J.P. MORGAN CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V., J.P. MORGAN GRUPO FINANCIERO (CB JP MORGAN)
- KUSPIT CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V. (CB KUSPIT)
- MASARI, CASA DE BOLSA, S.A. (CB MASARI)
- MERRILL LYNCH MEXICO, S.A. DE C.V., CASA DE BOLSA. (CB MERRILL)
- MONEX CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V., MONEX GRUPO FINANCIERO (CB MONEX)
- MORGAN STANLEY MEXICO CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V.
- PUNTO CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V. (CB PUNTO)
- SCOTIA INVERLAT CASA DE BOLSA, S. A. DE C. V. GRUPO FINANCIERO SCOTIA BANK INVERLAT (CB SINVERLAT)
- UBS CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V., UBS GRUPO FINANCIERO (CB UBS)
- VALORES MEXICANOS CASA DE BOLSA, S. A. DE C.V. (CB VALORES MEXICANOS)
- VALUE, S. A. DE C.V., CASA DE BOLSA, VALUE GRUPO FINANCIERO (CB VALUE)
- VECTOR CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V. CB VECTOR
