Es importante determinar la estrategia de trading e inversiones que llevaremos a cabo, ya que existen diferentes factores de los que dependerá que tenga éxito nuestro plan de trading a la hora de realizar nuestras operaciones, es primordial ser disciplinado y dejar de lado las emociones ya que la psicología juega un papel importante y tener objetividad a la hora de evaluar nuestras estrategias para poder mejorarlas.
¿Qué es el trading?
El trading, en términos generales, se refiere a la compra y venta de instrumentos financieros, como acciones, bonos, divisas, materias primas, entre otros, con el objetivo de obtener ganancias a través de la especulación en los movimientos de los precios.
El trading puede ser realizado por individuos, empresas, fondos de inversión, bancos y otros participantes del mercado financiero.
Estos participantes utilizan diversas estrategias de trading, incluyendo el análisis técnico y fundamental, para tomar decisiones de inversión. Este puede ser realizado en diferentes mercados financieros, como el mercado de valores, el mercado de divisas (Forex), el mercado de materias primas, el mercado de derivados financieros, entre otros.
Es importante destacar que el trading implica un alto grado de riesgo y requiere un conocimiento profundo de los mercados financieros y las estrategias de inversión.
¿Qué son las inversiones?
Las inversiones en finanzas se refieren al uso de recursos financieros con el objetivo de obtener una rentabilidad en el futuro. Estas pueden incluir la compra de activos financieros como acciones, bonos, fondos de inversión, ETFs, bienes raíces, y otros instrumentos financieros.
El objetivo principal de la inversión es obtener una ganancia a través del tiempo, ya sea a través del crecimiento del capital invertido o de los ingresos generados por la inversión, como dividendos o intereses.
Las inversiones pueden ser de corto o largo plazo, y pueden ser realizadas por individuos, empresas, instituciones financieras y gobiernos.
En general, las inversiones se consideran una forma de hacer crecer el patrimonio a largo plazo y pueden ser una herramienta importante para alcanzar objetivos financieros a largo plazo, como la jubilación o la educación de los hijos.
En inversiones se utiliza más el análisis fundamental (estados financieros).
¿Qué es el análisis técnico?
El análisis técnico en trading es una forma de examinar los movimientos de precios históricos de un activo financiero, como una acción o un par de divisas, para identificar patrones que se pueden usar para predecir movimientos futuros del precio.
Esta forma de análisis se enfoca en el patrón de precio histórico y usa gráficos y herramientas matemáticas para ayudar a identificar tendencias.
El objetivo principal del análisis técnico es detectar oportunidades comerciales basadas en reconocimiento de patrones a través del uso de herramientas como líneas de tendencia, indicadores técnicos y análisis de velas, y de esta forma identificar posibles oportunidades de trading.
¿Qué es el análisis fundamental?
El análisis fundamental es un enfoque de análisis que se centra en el estudio de los fundamentos subyacentes de una empresa o activo financiero, con el objetivo de determinar su valor intrínseco y, en última instancia, su potencial para generar ganancias en el futuro.
Los traders que utilizan el análisis fundamental buscan evaluar una variedad de factores que pueden afectar el valor de un activo, como el rendimiento financiero de la empresa, sus perspectivas de crecimiento, su posición en la industria, las condiciones del mercado y las tendencias económicas generales.
Estos factores se evalúan a través de la revisión de informes financieros, noticias y eventos económicos importantes, así como a través del análisis de las tendencias y comportamientos históricos de los mercados.
En general, el análisis fundamental se utiliza para identificar activos que se consideran subvalorados o sobrevalorados en relación con su valor real. Los traders pueden utilizar esta información para tomar decisiones informadas de compra y venta, y para gestionar el riesgo de su cartera de inversión.
¿Para qué hacer un plan de trading?
Hay varias razones por las cuales hacer un plan de trading es importante:
1. Define una estrategia
El plan de trading establece una estrategia clara para el trader, lo que le ayuda a tomar decisiones basadas en objetivos y no en emociones.
2. Establece reglas
El plan de trading también establece reglas para las operaciones, como los tamaños de posición, los niveles de stop-loss y los objetivos de beneficio. Esto ayuda al trader a tener una disciplina constante y evitar errores costosos
3. Gestión del riesgo
El plan de trading también incluye una estrategia de gestión de riesgos, lo que ayuda al trader a controlar el riesgo y limitar las pérdidas.
4. Proporciona un registro
El plan de trading también puede actuar como un registro de operaciones anteriores, lo que ayuda al trader a aprender de sus errores y mejorar su estrategia con el tiempo.
Hacer un plan de trading es importante porque ayuda al trader a tener una estrategia clara, establecer reglas para sus operaciones, gestionar el riesgo y proporcionar un registro para aprender y mejorar su rentabilidad con el tiempo.
Reglas para diseñar un sistema de trading
1. Comprar en los soportes. Debemos comprar una acción cuando este cercana a su soporte, hoy en día tenemos al alcance muchas herramientas técnicas para determinar el soporte de una acción.
Si se es principiante y se comienza en el mundo del trading, se puede revisar los soportes que determinan el área de análisis de distintas casas de bolsa o paginas especializadas en análisis técnico y establecer un criterio para determinar nuestro propio soporte.
2. Vender en las resistencias. Al igual que en los soportes, si no dominamos por completo podemos apoyarnos en la información que nos brindan las distintas instituciones y paginas especializadas para determinar a qué precio podríamos vender cercano a la resistencia.
3. Fijar un stop loss. Debemos fijar que porcentaje de perdida estamos dispuestos a asumir ya que es preferible absorber una pequeña perdida si la emisora no da señales positivas (stop loss).
Conociendo las reglas básicas del trading y aplicándolas, es importante revisar nuestros resultados y darnos cuenta si en verdad están funcionando y en qué podemos mejorarlo.
En caso de que nuestros resultados sean positivos, debemos observar si se dan en función de nuestro análisis o quizá por una situación extraordinaria al mercado, ya que muchos traders cuando inician a operar compran acciones basándose en su intuición, es con un golpe de suerte cuando logran realizar una operación exitosa; es de suma importancia ser objetivo y evitar ser emocional a la ora de operar.
La bolsa no es un casino donde se apuesta, ni los traders son jugadores apostando al azar: en esta profesión se requiere ser disciplinado y analítico para poder tener éxito en las operaciones.
¿Cómo planear una estrategia en trading de inversiones?
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Trata de dedicar un tiempo específico y horario para operar, es cierto que si operas mercados volátiles como el Forex puedes encontrar oportunidades interesantes en cada momento.
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Sin embargo, esto no garantiza que te dé buenos rendimientos, pues así como puedes encontrar una buena oportunidad de entrada, también habrá ocasiones en las que la tendencia nos este marcando una cosa y de repente se rompa.
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Puede ocurrir que termines esclavizado todo el tiempo a tu monitor (sobre todo sobre todo si eres nuevo en el trading. Esto terminara por cansarte y hará que lo dejes. La constancia vence siempre a una buena racha).
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Diversifica y dosifica
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Si estás empezando, es importante que recuerdes que no todas las operaciones saldrán como esperabas e incluso si tu análisis era el mejor en ese momento puede que de repente pase un evento que ni siquiera estaba contemplado y que termine por arruinarte tu operación.
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Es por eso que debes operar distintos activos y asignar un porcentaje máximo para cada operación que por muy tentadora que se vea una oportunidad de inversión no rompas está regla.
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Esto te ayudará a no quemar tu capital tan rápido, protegerlo e incluso generar mayores rendimientos.
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Si vas a hacer trading cuídate de las comisiones.
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Como ya se mencionó antes, al hacer varias operaciones tus costos por comisiones aumentarán e incluso puede que sean tan altos que si cierras la operación con ganancia sigues teniendo perdida por lo que es necesario contemplar eso y cerrar las operaciones de preferencia siempre por arriba del costo de comisión
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Cuida tu apalancamiento.
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Si bien casi todos los brokers ofrecen grandes cantidades de apalancamiento -lo cual permitiría incrementar tus ganancias-, esto también implica que tendrás mayores pérdidas y si en una mala racha te tardarías 20 operaciones fallidas en quemar toda tu cuenta, si esta sobre apalancada podrías incluso quemar la cuenta en solo dos operaciones.
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Conclusiones
Para tener un trading exitoso, es importante considerar lo siguiente:
Tener un plan de trading: Un plan de trading bien diseñado te ayudará a mantener una estrategia coherente, establecer objetivos claros y controlar el riesgo.
Gestionar el riesgo: La gestión del riesgo es fundamental para proteger tu capital y evitar pérdidas importantes. Utiliza herramientas como el stop-loss y el tamaño adecuado de las posiciones para limitar el riesgo.
Mantener la disciplina: Mantener la disciplina es fundamental para tener éxito en el trading. Evita tomar decisiones impulsivas y sigue tu plan de trading.
Aprender constantemente: El aprendizaje constante es importante para mantenerse actualizado sobre los mercados financieros y mejorar tus habilidades como trader.
Controlar las emociones: Las emociones pueden influir en las decisiones de trading, por lo que es importante mantener el control emocional y evitar tomar decisiones basadas en el miedo o la avaricia.
Ser realista: El trading no es una forma de hacerse rico rápidamente, requiere tiempo, esfuerzo y dedicación. Se realista en tus expectativas y no te dejes llevar por las promesas de ganancias exageradas.
Con una estrategia bien diseñada y la mentalidad correcta, puedes tener éxito en el trading a largo plazo.
