¿Cómo comprar acciones de empresas extranjeras desde México?

Comprar acciones de empresas extranjeras puede ser una excelente manera de diversificar tu cartera de inversiones, y acceder a oportunidades de crecimiento en mercados globales.

A continuación te presento una breve revisión de los principales aspectos a considerar, y todo lo que necesitas saber sobre cómo puedes adquirir estas acciones.

¿Por qué invertir en acciones de empresas extranjeras?

Invertir en acciones de empresas fuera de tu economía ofrece una variedad de beneficios que van más allá de los retornos potenciales de los mercados locales. Estas oportunidades pueden ayudar a maximizar los retornos y minimizar los riesgos. Entre lo más relevante a tomar en cuenta deberás considerar:

Expandir el riesgo más allá de las fronteras locales

La diversificación es un pilar fundamental en la gestión de inversiones. Al invertir en mercados extranjeros, los inversores pueden reducir el riesgo específico de un país o de un mercado local.

Si una economía local se enfrenta a una recesión, las inversiones en otros mercados pueden compensar esas pérdidas.

Además, diferentes mercados pueden responder de manera diferente a eventos globales, lo que proporciona un equilibrio en la cartera del inversor.

Acceso a mercados en crecimiento

Las economías emergentes a menudo presentan tasas de crecimiento más altas que las economías desarrolladas.

Al invertir en acciones de empresas en estos mercados, los inversores tienen la oportunidad de beneficiarse de este crecimiento acelerado.

Estos mercados pueden ofrecer oportunidades únicas en sectores que quizás no sean tan prevalentes en mercados más maduros.

Variaciones del tipo de cambio y las inversiones

Las fluctuaciones monetarias pueden jugar un papel significativo en los retornos de las inversiones en acciones extranjeras.

Si un inversor compra acciones en una moneda que posteriormente se aprecia con respecto a su moneda local, esto puede aumentar el valor de esa inversión cuando se convierte de nuevo.

Por supuesto, este efecto también puede funcionar en contra del inversor si la moneda extranjera se deprecia.

Sin embargo, para aquellos que tienen una perspectiva y entendimiento global, las fluctuaciones monetarias pueden ofrecer oportunidades adicionales de rendimiento.

Formas de invertir en Acciones internaciones desde México

Invertir en mercados globales te brinda acceso a un mundo de oportunidades como inversor. Existen distintos métodos para acceder a estas oportunidades, cada uno con sus características particulares. Es fundamental entender estos métodos para elegir el más adecuado según las necesidades y objetivos de inversión.

Comprar Acciones a través de cuentas de Brokers Internacionales

Las cuentas de corretaje internacional permiten a los inversores comprar acciones individuales de empresas extranjeras directamente en sus mercados locales. Esto significa que un inversor puede seleccionar y comprar acciones de una empresa específica de otro país, justamente como lo haría en su mercado local. Las principales ventajas incluyen:

Control Directo: El inversor elige exactamente en qué empresas desea invertir.
Flexibilidad: Permite acceder a una amplia gama de mercados y empresas.
Autonomía: Es ideal para quienes prefieren hacer su propia investigación y tomar decisiones de inversión directas.

Sin embargo, esta opción puede presentar desafíos como la necesidad de entender la normativa y fiscalidad local, así como posibles barreras por diferencia de idiomas.

Los mejores Brokers para comprar acciones internacionales desde México son:

Fondos mutuos y ETFs internacionales

Los fondos mutuos y ETFs internacionales invierten en una cartera diversificada de acciones de diferentes países. Son ideales para inversores que buscan:

Diversificación: Ofrecen exposición a múltiples empresas y mercados en una sola inversión.
Gestión profesional: Estos fondos son administrados por profesionales que toman decisiones basadas en investigaciones exhaustivas.
Accesibilidad: Son ideales para quienes no desean invertir directamente en acciones individuales o no tienen el tiempo o recursos para investigar mercados y empresas extranjeras.

Invertir a través del SIC

En el Sistema Internacional de Cotizaciones de la Bolsa Mexicana puedes acceder a la negociación de acciones extranjeras listadas en pesos.

Para ello debes acudir a una casa de bolsa y es una opción más costosa que la inversión a través de los mercados de origen.

¿Cómo seleccionar el bróker adecuado?

Un bróker confiable y adecuado a tus necesidades puede marcar una diferencia significativa en la experiencia de inversión, los costos asociados y, finalmente, en el rendimiento de tus inversiones. Por ello te compartimos los principales puntos a considerar al momento de elegir tu broker para comprar acciones extranjeras.

Consideraciones al elegir un bróker internacional

Reputación y fiabilidad: Es crucial optar por un bróker con buena reputación y con una trayectoria demostrable en el mercado. Puedes buscar opiniones y reseñas de otros usuarios, así como investigar si ha habido problemas regulatorios en el pasado.
Regulación: Asegúrate de que el bróker esté regulado por una entidad financiera de renombre en el país donde opera. Esto te brindará seguridad y protección en tus inversiones.
Oferta de Mercados: No todos los brókers ofrecen acceso a todos los mercados. Dependiendo de tus intereses, verifica que el bróker permita operar en los mercados que te interesan.

Comisiones y tarifas asociadas con la inversión extranjera

En relación a los costos asociados a la apertura de cuenta y realización de tus operaciones, te recomiendo revisar lo siguiente:

Estructura de Tarifas: Debes entender la estructura de comisiones y tarifas del bróker. Estas pueden variar ampliamente entre diferentes brókers y pueden incluir comisiones por operación, tarifas de mantenimiento, costos por inactividad, entre otros.
Costo Total: Además de las comisiones explícitas, investiga sobre posibles tarifas ocultas o adicionales, como costos de conversión de moneda o tarifas por retiros.
Competitividad: Compara las tarifas con las de otros brókers para asegurarte de obtener una oferta competitiva.

Plataformas y herramientas ofrecidas para inversionistas

Al revisar las diferentes plataformas que te dan acceso a los mercados internacionales es importante comparar, aquella interfaz que te de una ventaja comparativa o competitiva, puede ser la opción más adecuada para realizar tus operaciones. Lo que no puedes dejar de contrastar es:

Interfaz del Usuario: La facilidad de uso de la plataforma de trading es esencial. Muchos brókers ofrecen demostraciones gratuitas o cuentas de práctica, lo que te permite familiarizarte con la plataforma antes de comprometerte.
Herramientas de Análisis: Dependiendo de tu nivel de experiencia, es posible que necesites herramientas avanzadas de análisis técnico y fundamental. Evalúa las herramientas que ofrece el bróker y su utilidad para tu estilo de inversión.
Atención al Cliente: La calidad y la disponibilidad de la atención al cliente pueden ser cruciales, especialmente si enfrentas problemas o tienes dudas. Considera brókers que ofrecen soporte en tu idioma y que estén disponibles en los horarios que te resulten más convenientes.

Factores a considerar antes de invertir

Una evaluación cuidadosa de varios factores es esencial para maximizar las oportunidades y mitigar los posibles obstáculos. Aquí te comparto algunas consideraciones clave que todo inversor debería tener en cuenta:

Análisis de mercados extranjeros

Investigación Macroeconómica: Antes de invertir en un país específico, es vital entender el estado general de su economía. Factores como el crecimiento del PIB, la inflación, las tasas de interés y el equilibrio comercial pueden influir en el rendimiento de las inversiones.
Tendencias del Sector: Más allá de la economía en general, es crucial analizar el desempeño de sectores específicos. Por ejemplo, si estás considerando invertir en una empresa tecnológica, ¿cómo está creciendo el sector tecnológico en ese país?
Ciclos Económicos: Los mercados tienen ciclos de auge y caída. Entender en qué punto del ciclo se encuentra un mercado puede ayudar a tomar decisiones de inversión más informadas.

Riesgos políticos y regulatorios en mercados extranjeros

Estabilidad Política: Los cambios políticos pueden influir significativamente en el clima de inversión. Es esencial evaluar la estabilidad política del país y cómo podría afectar a las empresas y al mercado en general.
Regulaciones y Leyes: Cada país tiene su propio conjunto de regulaciones que pueden impactar a las empresas. Estas pueden abarcar desde leyes laborales hasta regulaciones medioambientales. Es fundamental comprender estas regulaciones y cómo pueden influir en el desempeño de una inversión.

Implicaciones fiscales de invertir en el extranjero

Invertir en mercados extranjeros puede tener implicaciones fiscales que varían según la jurisdicción y la naturaleza de la inversión. Es esencial estar bien informado para cumplir con todas las disposiciones y aprovechar las oportunidades fiscales:

Doble Imposición: Invertir en empresas extranjeras podría resultar en que se te apliquen impuestos tanto en el país de origen de la inversión como en tu país de residencia. Sin embargo, muchos países han firmado tratados fiscales para evitar o minimizar esta doble imposición.
Dividendos: Los dividendos recibidos de inversiones en el extranjero pueden estar sujetos a retenciones en la fuente en el país de origen. Dependiendo del tratado fiscal, es posible que puedas obtener un crédito por esta retención en tu declaración de impuestos local.
Ganancias de Capital: Las ganancias obtenidas de la venta de acciones extranjeras pueden estar sujetas a impuestos. Es fundamental conocer cómo se tratan estas ganancias tanto en el país de la inversión como en tu país de residencia.
Reporte de Cuentas Extranjeras: Dependiendo de tu jurisdicción, podrías estar obligado a reportar cuentas y activos financieros en el extranjero si exceden ciertos límites.
Tratados Fiscales: Revisa si existe un tratado fiscal entre tu país de residencia y el país en el que deseas invertir. Estos tratados pueden ofrecer beneficios fiscales y evitar la doble imposición.

Conclusiones

Invertir en acciones de empresas extranjeras ofrece una oportunidad importante para diversificar carteras, acceder a mercados en crecimiento y potencialmente mejorar los retornos de inversión. Sin embargo, junto con las oportunidades vienen desafíos y riesgos únicos relacionados con la comprensión de mercados distintos, las implicaciones fiscales, y los posibles cambios políticos y regulatorios.

Para abordar eficazmente estos desafíos, le recomiendo estar preparado en lo siguiente:

Antes de sumergirse en inversiones extranjeras, es vital armarse con el conocimiento adecuado. Esto incluye comprender la economía y las tendencias de un mercado, así como estar al tanto de cualquier riesgo político y regulatorio.
Elegir el bróker o plataforma adecuada es un tema toral para una experiencia de inversión exitosa. La transparencia en las comisiones, una plataforma robusta, y un soporte al cliente efectivo son criterios clave a considerar.
Mientras que la inversión en mercados extranjeros es en sí misma una forma de diversificación, también es crucial no poner todos los recursos en un solo mercado o sector. La diversificación dentro de las inversiones extranjeras puede ayudar a mitigar los riesgos.
Dada la complejidad potencial, especialmente en lo que respecta a las implicaciones fiscales, trabajar con asesores financieros y fiscales puede ser una ventaja. Estos profesionales pueden proporcionar una perspectiva experta y ayudar a comprender las intrincadas regulaciones y obligaciones en materia de inversión.

Los mercados, tanto locales como extranjeros, evolucionan constantemente. Es esencial revisar y ajustar regularmente la cartera de inversiones para adaptarse a las condiciones cambiantes y a los objetivos personales.